¿Cómo conseguir un trabajo en un fondo de cobertura?
Para ingresar al fondo de cobertura, se requiere que la persona cumpla con las calificaciones educativas requeridas y los criterios de habilidades, obtenga el título de maestría como CFA y CAIA, incluso si no son obligatorios, ya que ayuda a obtener mejores trabajos y obtener el conocimiento sobre la industria haciendo prácticas en el fondo de cobertura y trabajando en las diferentes habilidades como Habilidades de Modelado Financiero, Conocimiento profundo en inversión y finanzas, etc.
Explicación
Entrar en un fondo de cobertura no es pan comido. Y no es para pusilánimes. Los administradores de fondos de cobertura son la fuente fundamental de conocimiento de la industria, habilidades de inversión y ejecución impecable de los entregables (porque hay mucho dinero en juego). Si desea ingresar a un fondo de cobertura, esto es con lo que debe comenzar, es decir, comprender cómo es ser un profesional de fondos de cobertura.
Lo primero que debe mencionarse primero. Hay algunos requisitos si alguna vez desea ingresar a los fondos de cobertura. No son de naturaleza revolucionaria, pero tampoco son una lista fácil de marcar.
- ¿Estudias todo el tiempo sobre inversiones, escenarios de mercado, subidas y bajadas de acciones, etc.?
- ¿Tiene ideas originales sobre inversiones y puede implementarlas de inmediato?
- ¿Está involucrado en inversiones en acciones? Si no invierte usted mismo, nunca sabrá cómo es estar en los fondos de cobertura.
- ¿Quiere hacer un arduo esfuerzo día tras día durante al menos 4-6 años?
Los requisitos previos anteriores son relativos. Sin embargo, si marca "sí" en todas ellas, no tendrá problemas para ingresar a los fondos de cobertura. Pero si dice "no" a cualquiera de las preguntas anteriores, piense y reconsidere su postura.
Tipos de trabajos de fondos de cobertura
Ahora, hablemos de cómo es ser un profesional de fondos de cobertura.
En Hedge Fund, hay dos tipos de trabajos de hedge funds que puede realizar: primero, puede trabajar en la oficina principal, lo que la mayoría de la gente busca, y segundo, puede trabajar en la oficina administrativa.
Dado que la oficina principal es el camino más atractivo en un fondo de cobertura, lo discutiremos en detalle.
Por lo general, hay tres opciones que tiene en la oficina principal:
# 1 - Comerciantes
Estas personas también se denominan Execution Traders (ET). Hay dos tipos de ET en un fondo de cobertura típico. Primero, algunos comerciantes generan nuevas ideas y las ejecutan. En segundo lugar, algunos comerciantes solo ejecutan las opiniones de otros.
fuente: Indeed.com
# 2 - Analistas de inversiones (IA):
Estas son las personas que ponen el arduo esfuerzo para hacer la investigación, generar nuevas ideas y ayudar a los gerentes de alto nivel a tomar una decisión prudente. Hay dos peldaños en la posición de los analistas de inversión: analistas junior y analistas senior. Estos analistas de inversión también se denominan analistas de investigación.
fuente: Indeed.com
# 3 - Gerentes de cartera:
Estas personas son los jefes y se sientan en el peldaño más alto. Ellos deciden dónde realizar la inversión y qué comprar / vender. Los administradores de carteras acuden a los analistas de investigación y les hacen preguntas sobre sus hallazgos. Y si existe alguna inquietud, se invita a los analistas de investigación a revisar el informe de investigación para brindar una recomendación sólida. Luego, los administradores de cartera toman la decisión final e instruyen a los comerciantes a comprar / vender todo al precio correcto.
fuente: Indeed.com
Entonces, ahora hablemos brevemente sobre el back office.
En el back office, necesita personas para respaldar la función principal. Dado que la principal atracción del fondo de cobertura es la "oficina principal", la gente de la oficina administrativa no es el centro de atención. Estas personas son personas de tecnología que apoyan el sistema, ninjas administrativos que mantienen las cosas ordenadas y se encargan de los detalles minuciosos, y directores financieros. Se encargan de toda la función financiera de la organización.
Si desea ingresar a un fondo de cobertura (oficina principal), puede comenzar como analista / comerciante junior en un fondo de cobertura pequeño / grande y obtener un ascenso eventualmente.
Trabajo en fondos de cobertura: calificaciones educativas
fuente: Indeed.com
La respuesta correcta con respecto a la calificación de un administrador de fondos de cobertura es esta: "no necesita ninguna calificación para ser administrador de fondos de cobertura, excepto algunas certificaciones".
Pero por lo general, las personas que manejan grandes fondos (AUM $ 5-10 millones o incluso más) provienen de universidades prestigiosas. Y tienen un conocimiento impecable en una o más áreas en las que trabajan, por ejemplo, divisas, naranjas, petróleo, acciones, oro, café, acciones minoristas, etc.
Entonces, ¿necesita tener calificaciones de élite para dejar una marca en el fondo de cobertura?
Por supuesto que sí.
Si tiene excelentes calificaciones, sin duda le facilitará las cosas.
Por ejemplo, si tiene una licenciatura y una maestría en Finanzas / Matemáticas / Economía de una universidad de renombre, el conocimiento ciertamente lo ayudará a tomar mejores decisiones que un lego que no tiene experiencia alguna en finanzas / campos relevantes.
Si no quieres ir a ese tipo de pedagogía, puedes hacer un curso intensivo de Finanzas y empezar.
Eche un vistazo a la guía a continuación, que puede ayudarlo a recorrer bien el camino de los fondos de cobertura:
- Elija el comercio: el primer paso es simple. Después del décimo estándar, elija comercio con contabilidad y economía.
- Obtenga una licenciatura en contabilidad / finanzas: considere obtener un título de contabilidad o finanzas de primer nivel después de su 10 + 2.
- Obtenga una maestría para lograr una ventaja adicional: aunque no es obligatorio obtener una maestría, puede asegurarse de no estar entre la multitud al obtener una maestría de una prestigiosa universidad en finanzas / contabilidad / economía.
- Calificaciones adicionales: también puede solicitar CFA para obtener un análisis de inversión. También puede obtener un MBA de una universidad prestigiosa y también puede obtener un doctorado centrado en cuantitativos.
- Obtenga experiencia: para dejar su huella en la industria de los fondos de cobertura, necesita conocer el sector financiero de principio a fin. Unos pocos años de experiencia en el campo especificado serán de gran ayuda.
- Obtenga una licencia: para comenzar como administrador de fondos de cobertura, debe obtener una licencia a través de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera.
- Conviértase en el mejor en su área de especialización: necesita saber todo sobre una industria específica. Este "todo" incluye tanto que debería ser la única persona que lo sepa.
Siga este marco simple y le ayudará a tener una gran carrera en un fondo de cobertura.
Se requieren habilidades de fondos de cobertura
fuente: Indeed.com
Sin más preámbulos, veamos las habilidades que debe tener para ingresar a un fondo de cobertura:
- Intuición: la mayoría de la gente puede no considerar esto como una habilidad, pero para un administrador de fondos de cobertura, esta es la habilidad esencial que debe tener. El instinto es una habilidad que viene con mucha práctica repetitiva. Si está estudiando continuamente un tema (digamos inversión en oro), después de un tiempo, podrá conectar varias ideas no relacionadas en un patrón concreto y reconocible que puede implementar con éxito al elegir y elegir inversiones. La intuición sólo se desarrollará mediante la repetición y sabrá cuándo la tendrá.
- Análisis cuantitativo: esta es una de las habilidades esenciales que debe tener si desea hacer un gran trabajo en la industria de los fondos de cobertura. La mejor manera de desarrollar habilidades de análisis cuantitativo es buscar un trabajo relacionado con la cuantificación en el que necesite hacer muchos análisis y brindar muchas recomendaciones con regularidad. Puede optar por un puesto de economista o un puesto de analista financiero. Otra forma de desarrollar habilidades cuantitativas es realizar estudios superiores y hacer un doctorado cuantitativo específico para profundizar en estudios de varios modelos cuantitativos.
- Gestión de inversiones: este debería ser su fuerte. Si sabe cómo administrar las inversiones, cumplirá con uno de los requisitos más importantes de los fondos de cobertura pequeños / importantes. Para desarrollar esta habilidad, puede comenzar a invertir por su cuenta (si no tiene los antecedentes). Empiece temprano para que pueda tener algunos años de experiencia antes de comenzar una carrera en fondos de cobertura. Practicar las inversiones por su cuenta le enseñará dos cosas: primero, cómo mitigar el riesgo tanto como pueda, y segundo, cómo puede maximizar el rendimiento de su cartera. Estas dos habilidades serán invaluables para usted cuando solicite cualquier trabajo en un fondo de cobertura.
- Iniciación: la mayoría de la gente piensa que la iniciación no se puede medir. Pero si trabajas una semana en una empresa, cualquiera podrá decirte si tienes una iniciación o no. Si está realmente dispuesto a hacer revuelo en el fondo de cobertura, entonces tendrá la iniciación para saberlo todo porque las personas que están vinculadas a cualquier fondo de cobertura son las más conocedoras de la industria. Sin iniciación, no puede adquirir un conocimiento inmenso y las habilidades maestras requeridas en la industria de los fondos de cobertura.
Salario del fondo de cobertura y equilibrio entre la vida laboral y personal
La regla básica del fondo de cobertura es seguir la regla "2-20". De acuerdo con esta regla, cualquier fondo de cobertura ganará una comisión de gestión del 2% sobre el total de activos bajo gestión (AUM). El fondo de cobertura también recibirá una bonificación del 20% sobre cualquier ganancia que haya obtenido durante un período específico.
Entonces, la paga varía drásticamente. Sin embargo, como trabajaría para otra persona, al principio, debe conocer el rango de compensación que obtendría una vez que ingrese al fondo de cobertura.
Según la firma de búsqueda de ejecutivos Glocap, los profesionales de nivel de entrada ganarían una compensación básica de alrededor de $ 90,000 a $ 125,000 por año. Pero es posible obtener la misma cantidad en bonificación y ganar aproximadamente $ 295,000 por año como compensación total.
Echemos un vistazo a los detalles de compensación de los profesionales de fondos de cobertura a continuación:
fuente: efinancialcareers.com
A partir de los datos anteriores, está claro que los profesionales de los fondos de cobertura ganan dinero decente a medida que ganan más experiencia.
Pero el truco para ganar más compensación en el fondo de cobertura es dejar de ser un empleado y tratar de ser un socio. Como socio, invertirá dinero en el fondo de cobertura y, por lo general, obtendrá una parte discrecional de las ganancias que obtendrá el fondo.
Cuando se trata de las horas de trabajo en un fondo de cobertura, trabajará mucho menos que los trabajos de banca de inversión o de capital privado. No necesita invertir más de 100 horas en el fondo de cobertura. Todo lo que necesita son 70 horas semanales de trabajo. La mayoría de los profesionales que trabajan en fondos de cobertura suelen trabajar de 50 a 70 horas a la semana. Eso significa que los administradores de fondos de cobertura disfrutan de un excelente equilibrio entre el trabajo y la vida, independientemente de ganar tanto al final del año.
Estrategias para entrar en Hedge Fund
Aquí hay algunas cosas que debe tener en cuenta si desea ingresar a un fondo de cobertura:
# 1 - Acostúmbrate al proceso de contratación:
Las entrevistas de fondos de cobertura son muy diferentes y extensas que las entrevistas de banca de inversión.
- Tendrás rondas generales: ronda de ajuste, ronda de FC y ronda de compañero. Junto con eso, debe pasar por una sesión de análisis de estudio de caso. Se le dará un tiempo de unos días y se le proporcionará un estado de resultados, un balance general y un estado de flujo de efectivo de una empresa. Y luego, se le pedirá que prepare un resumen de una página de la valoración de la empresa.
- Sepa qué preguntas se hacen durante las entrevistas en los fondos de cobertura. Las cuatro preguntas que generalmente se hacen en una entrevista de un fondo de cobertura son: (1) Breve acerca de sus antecedentes (Cuente su historia estructurada); (2) ¿Por qué fondos de cobertura? (Sea específico en su respuesta); (3) ¿Ha realizado alguna inversión? Si es así, ¿de qué tipo? (Comparte tu experiencia); (4) ¿Qué acciones son tus favoritas? ¿Y por qué? (Mencione su preferencia y comente por qué son sus preferencias).
# 2 - Haz prácticas:
La única forma de aprender sobre secretos comerciales es convertirse en pasante. Si tiene antecedentes diferentes y no tiene ningún conocimiento en un fondo de cobertura, puede leer mucho sobre fondos de cobertura y luego hacer un par de pasantías. Estas pasantías deben realizarse directamente en fondos de cobertura para que puedas hacerte una idea de cómo funcionan las cosas allí.
# 3 - Red:
El trabajo en red es la clave. Es posible que no tenga la experiencia o los conocimientos necesarios a partir de ahora. Pero si conoce a suficientes personas de la industria, las cosas se volverán mucho más fáciles para usted. Por supuesto, necesita adquirir las habilidades y la base de conocimientos, pero aún estará muy por delante de alguien que nunca intentó establecer contactos.
# 4 - Quédate y trata de lograr un estado de socio:
No abandone los fondos de cobertura si se enfrenta a fallas inicialmente. El mercado es volátil y el riesgo es más alto. Pero si lo mantiene, eventualmente obtendrá un estado de socio y, en unos pocos años, podrá jubilarse y comenzar algo por su cuenta.
Conclusión
El fondo de cobertura no es para la multitud. Si desea ingresar a un fondo de cobertura y ganar dinero y tiene ganas de asumir riesgos, tiene la combinación perfecta para convertirse en un administrador de fondos de cobertura. Sin embargo, el camino es resbaladizo y no siempre rosado. Necesita ser estable y seguir esforzándose para convertirse en el mejor de la industria.
