¿Qué es la fórmula de rendimiento total?
El término “Retorno total” se refiere a la suma de la diferencia entre el valor de apertura y cierre de todos los activos durante un período de tiempo particular y los rendimientos correspondientes. En pocas palabras, los cambios en los valores de apertura y cierre de los activos más el número de rendimientos obtenidos de los mismos es el rendimiento total de la entidad durante un período de tiempo.
El cálculo del rendimiento total se realiza generalmente para verificar la fórmula de rendimiento total porcentual que obtenemos de las inversiones realizadas durante el período en particular. Cada centavo tiene su propio costo de oportunidad, lo que significa que si el dinero no se invirtió en una oportunidad, obtendrá otros ingresos, como los ingresos por intereses, si se deposita en cada inversor que desea maximizar el rendimiento de sus inversiones utilizando de manera óptima el fondos disponibles.
El rendimiento total se puede calcular utilizando dos métodos:
- Tomando la diferencia del valor de cierre y el valor de apertura más los rendimientos de los mismos.
- Sumando los retornos a sus respectivas inversiones y luego tomando la diferencia entre los valores de apertura y cierre.
En este artículo, nos centraremos en la Fórmula de retorno total, que se expresa como la diferencia entre los valores de las fechas de apertura y cierre más el número de ingresos obtenidos de los mismos.
Fórmula de retorno total
La fórmula de rendimiento total se representa a continuación:
Fórmula de rendimiento total = (Valor de cierre - Valor de apertura de las inversiones) + Ganancias derivadasLuego, al dividir la cantidad de rendimiento total calculado anteriormente por la cantidad de inversión realizada o el valor de apertura multiplicado por 100 (ya que el rendimiento total siempre se calcula en porcentaje), obtenemos el rendimiento total obtenido durante un período específico.
El porcentaje (%) de la fórmula de rendimiento total se representa a continuación:
% del rendimiento total = rendimiento total / cantidad invertida * 100
Explicación de la fórmula de rendimiento total
La ecuación de rendimiento total se puede derivar mediante los siguientes pasos:
Paso 1: En primer lugar, determine el valor inicial o invertido de los activos totales, que es la suma de todas las inversiones compradas o el valor de la inversión al inicio del intervalo seleccionado.
Paso 2: Luego, determine el valor actual o de cierre de los activos totales, que es la suma de todas las inversiones compradas o el valor de la inversión al final del intervalo seleccionado.
Paso 3: Luego, tome la suma de las ganancias de dichas inversiones o activos durante el intervalo seleccionado.
Paso 4: Finalmente, el monto del Retorno Total se expresa como la diferencia entre el total del valor de apertura y cierre de los activos más las ganancias obtenidas a partir de ellos durante el intervalo seleccionado.
Rentabilidad total = (valor de cierre - valor de apertura) de las inversiones + ganancias de las mismas
Paso 5: Finalmente, para calcular la fórmula del porcentaje de retorno total, tenemos que dividirla por la cantidad invertida o el valor de apertura a partir de entonces multiplicado por 100.
% del rendimiento total = rendimiento total / monto invertido * 100
Ejemplos de fórmula de rendimiento total
Veamos algunos ejemplos prácticos desde simples hasta avanzados de la ecuación de rendimiento total para comprenderla mejor.
Fórmula de rendimiento total - Ejemplo n. ° 1
Suponga que el Sr. A ha invertido una suma de $ 100,000 en las obligaciones del 9% de XYZ Inc. el 01.04.2019, y el valor del dinero invertido en la fecha de cierre es de $ 150,000. El período de inversión es de 90 días. Durante dicho período, la empresa ha pagado los intereses debidos sobre sus debentures.
Dado,
- Monto invertido en fecha 01.04.2019 = $ 100,000
- Valor de la inversión en la fecha de cierre = $ 150 000
- Período de inversión = 90 días
Cálculo de la cantidad de intereses devengados
Monto de interés ganado = Monto principal * Número de días / 365 * Tasa de interés / 100
- = ($ 100,000 * 90) / 365 * (9/100)
- Cantidad de interés ganado = $ 2219
Ahora, el rendimiento total se puede calcular utilizando la fórmula anterior como,
- = ($ 150 000- $ 100 000) + $ 2219
El retorno total será -
- Retorno total = $ 52219
Cálculo del porcentaje (%) Rentabilidad total
- = $ 52219 / $ 100000 * 100%
Porcentaje (%) El rendimiento total será -
- = $ 52219/100000 * 100
- = 52,22%
Fórmula de rendimiento total - Ejemplo n. ° 2
Suponga que el Sr. A ha invertido una suma de $ 100,000 en las obligaciones al 9% de XYZ Inc. el 01.04.2019, compró 1000 acciones de PQR Ltd @ 500 / - por acción y ha realizado un depósito fijo de $ 250,000 con intereses devengados al 10% pa por un período de 6 meses. El valor del dinero invertido en la fecha de vencimiento es:
- El valor por acción de PQR Ltd es de $ 700
- El valor de las obligaciones al 9% es de $ 90 000.
Ahora, para calcular el rendimiento total y el% del rendimiento total, se deben seguir los siguientes pasos:
Dado,
- Monto invertido en la fecha 01.04.2019 = $ 100,000 + $ (1000 * 500) + $ 250,000
= $ 850,000
- Valor de la inversión después de 6 meses = $ 90,000 + $ (1000 * 700) + $ 250,000
= $ 1,040,000
Cantidad de intereses devengados por depósitos fijos y obligaciones
Cálculo de la cantidad de intereses devengados por obligaciones
Monto de interés devengado por obligaciones en 6 meses = Monto principal * Número de meses / 12 * Tasa de interés / 100
- = 100.000 * 6/12 * 9/100
- = 4500
Cálculo de la cantidad de intereses devengados por depósitos fijos
Monto de interés devengado en depósitos fijos en 6 meses = Monto principal * Número de meses / 12 * Tasa de interés / 100
- = 250.000 * 6/12 * 10/100
- = 12.500
Ahora, el rendimiento total se puede calcular utilizando la fórmula anterior como,
= (1040000,00-850000,00) +17000,00
El retorno total será -
- Rentabilidad total = 207000,00
Cálculo del porcentaje (%) Rentabilidad total
- = 207000,00 / 850000,00 * 100%
Porcentaje (%) El rendimiento total será -
- = 24,35%
Relevancia y usos
Al calcular oportunamente la ecuación de rendimiento total de las inversiones, podríamos planificar el momento de la redención del dinero invertido. A veces tenemos fondos líquidos para invertir durante un período corto de tiempo y luego para calcular el rendimiento total de la entidad en la que planeamos invertir el dinero, entra en juego el concepto de rendimiento total.
Por ejemplo, ABC Ltd es una empresa cuya acción en la actualidad se cotiza a $ 50 por acción, y hace tres meses, las acciones se cotizaban a $ 45 por acción entonces; aplicando el concepto anterior, obtuvimos un valor de 44,44% como rendimiento total. Nos ayuda a tomar la decisión correcta al considerar la historia de la entidad.
