Lista de las 5 mejores carreras en gestión patrimonial
A continuación se muestran algunos de los trabajos de gestión patrimonial por los que una persona puede optar:
- Asesor financiero personal
- Gerente de Relaciones
- Director de Desarrollo de Negocios
- AVP - Gestión de carteras
- Consejero de Inversiones
Descripción general de la carrera de gestión patrimonial
La carrera de gestión patrimonial implica la prestación de servicios de asesoría financiera, servicios contables, planificación patrimonial, pólizas de seguro, inversiones en mercados de renta variable y de deuda, planificación de la jubilación, etc. se asigna a los Clientes HNI para comprender sus requisitos y satisfacerlos con la mejor Solución Financiera para Hacer Crecer su Base de Activos.
El profesional de gestión patrimonial es la persona que es el único punto de contacto entre el cliente HNI y la empresa. Utilizará medios internos y externos para llegar a una Conclusión que proporcione la mejor combinación posible al Cliente. El Departamento de Gestión Patrimonial es más agresivo cuando la economía está creciendo y los mercados de valores están en su punto máximo y hay más inversiones provenientes de los mercados y de inversores HNI.
Analicemos ahora en detalle las 5 principales carreras en gestión patrimonial:
Carrera n. ° 1 - Asesor financiero personal
¿Quién es el asesor financiero personal?
Él es quien conoce personalmente a los Clientes para recomendarles la mejor opción posible para su Planificación Financiera, Contabilidad, Planificación Patrimonial y Seguros.
| Asesor financiero personal - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsable de buscar nuevos clientes para la empresa en el mercado mediante la venta cruzada de varios productos financieros. |
| Designacion | Asesor financiero |
| Rol real | Conozca gente nueva a diario e intente convencerlos recomendando varios productos financieros como fondos mutuos, acciones, seguros, etc. para lograr sus objetivos financieros e inversiones. |
| Estadísticas de trabajos | Según la oficina de estadísticas laborales de EE. UU. (Https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), el número de puestos de trabajo en esta categoría fue de 2,71,900 en 2016 y se espera que crezca un 15% de 2016 a 2026. |
| Compañías Top | Boston Consultancy Group, Travelers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Salario | El salario medio anual de un asesor financiero personal en 2016 era de 88.890 dólares. |
| Oferta y demanda | Siguiendo el ritmo de los avances tecnológicos actuales, la demanda de este perfil ha disminuido significativamente porque hay múltiples modos en línea disponibles para que las personas tomen una decisión informada e inviertan en su producto favorito sin ayuda personal. |
| Requisito de educación | CPA / MBA de universidades de nivel -1 con al menos 5-10 años de experiencia. |
| Cursos recomendados | CPA / MBA |
| Positivos | El rol de cara al cliente, ya que tiene que convencer al cliente de que compre su producto, lo que aumenta sus habilidades comerciales y de marketing. |
| Negativos | Muchas personas prefieren hacer inversiones directas en lugar de recurrir a un asesor financiero personal, ya que tiene un costo. |
Carrera n. ° 2 - Gerente de relaciones
¿Quién es un Gerente de Relaciones?
Él es el único punto de contacto para el cliente HNI y la empresa de gestión de patrimonio.
| Gerente de relaciones - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsable de abastecer negocios para la empresa entendiendo el perfil de riesgo del cliente y manteniendo una relación duradera con ellos para obtener negocios repetitivos |
| Designacion | Gerente de Relaciones |
| Rol real | Obtenga nuevos negocios y coordine con los departamentos internos para ejecutarlos. |
| Estadísticas de trabajos | Según la oficina de estadísticas laborales de EE. UU. Https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, el número de puestos de trabajo en esta categoría era de 3,85,500 en 2016 y se espera que crezca a 7 % de 2016 a 2026. |
| Compañías Top | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan y Vanguard Group |
| Salario | El salario medio anual de un gerente de relaciones a partir de 2016 era de $ 1,24,220. |
| Oferta y demanda | La relación de oferta y demanda dependerá totalmente del crecimiento o contracción del sector en el que opera la empresa junto con las políticas gubernamentales que favorezcan la industria de servicios financieros. |
| Requisito de educación | CFA / CFP / CPA / MBA de universidades de nivel -1 con al menos 5-10 años de experiencia. |
| Cursos recomendados | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positivos | Las habilidades analíticas se vuelven agudas y una oportunidad para trabajar junto con todas las clases de activos. |
| Negativos | Los objetivos de ventas pueden ser una carga para el empleado. |
Carrera n. ° 3 - Director de desarrollo comercial
¿Quién es el director de desarrollo empresarial?
Es quien lidera el Equipo de Desarrollo Comercial de la Compañía.
| Director de Desarrollo Comercial - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Construyendo relaciones sólidas con clientes e inversores de Ultra HNI en el mercado. |
| Designacion | Director de Desarollo de Negocios |
| Rol real | Dirija el equipo de gerentes de relaciones en la empresa y oriéntelos con el tipo de capacitación y orientación adecuados necesarios para el trabajo. |
| Estadísticas de trabajos | Dado que es un puesto de nivel gerencial, las estadísticas no están disponibles en la web. |
| Compañías Top | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan y Vanguard Group |
| Salario | El salario medio anual de un director de desarrollo comercial personal oscilará entre $ 2,00,000 y $ 5,00,000, según la estructura salarial. |
| Oferta y demanda | Perfil muy demandado en el mercado ya que requiere una amplia experiencia y especialización en el sector. Es el trabajo más exigente de la industria donde la oferta es limitada y la demanda aumenta día a día. |
| Requisito de educación | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA de universidades de nivel -1 con al menos 15-20 años de experiencia. |
| Cursos recomendados | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positivos | Rol de liderazgo en la empresa y responsabilidad exclusiva de generar negocio para la organización. |
| Negativos | Perfil de riesgo ya que es necesario alcanzar los objetivos mensuales. |
Carrera n. ° 4 - AVP - Gestión de carteras
¿Quién es AVP?
¿Es él quien dirige el departamento de PMS de la firma de gestión patrimonial?
| AVP - Gestión de carteras - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsable de las operaciones de extremo a extremo del departamento de PMS y monitorear las carteras de los clientes HNI y atender sus necesidades. |
| Designacion | AVP -PMS |
| Rol real | Apoyo operativo al administrador de fondos al brindar servicios a los clientes de HNI a pedido. |
| Estadísticas de trabajos | Varía de un país a otro. |
| Compañías Top | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan y Vanguard Group. |
| Salario | El salario medio anual de un AVP PMS estaría entre $ 75,000 y $ 1,50,000. |
| Oferta y demanda | Demanda muy alta en el mercado en crecimiento, ya que muchas cuentas se abren cuando el mercado de valores está en su punto máximo, lo que requiere un servicio de alto nivel. |
| Requisito de educación | CFA / CPA / MBA de universidades de nivel -1 con al menos 8-10 años de experiencia. |
| Cursos recomendados | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positivos | Interacción directa con el gestor de cartera de la empresa y buen conocimiento de los mercados financieros. |
| Negativos | El trabajo de escritorio y el servicio al cliente pueden resultar aburridos para una persona a la que le gusta promocionarse y generar negocios para la organización. |
Carrera n. ° 5 - Consejero de inversiones
¿Quién es un asesor de inversiones?
Es quien generalmente trabaja en un Banco y entiende el Apetito de Riesgo del Cliente y le ofrece la Solución adecuada.
| Consejero de inversiones - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsable de brindar la solución adecuada al cliente según su requerimiento. |
| Designacion | Consejero de Inversiones |
| Rol real | Trabaja en estrecha colaboración con el equipo de producto de la empresa. |
| Estadísticas de trabajos | Varía de una empresa a otra. |
| Compañías Top | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan y Vanguard Group. |
| Salario | El salario medio anual de un consejero de inversiones estaría entre $ 100,000 y $ 2,00,000. |
| Oferta y demanda | Perfil muy demandado en el mercado ya que viene acompañado de mucha experiencia en el campo ya que se requiere un toque personal para agarrar al cliente, entender su requerimiento y luego ofrecerle la mejor solución. |
| Requisito de educación | CFP / CFA / CPA / MBA de universidades de nivel -1 con al menos 8-10 años de experiencia. |
| Cursos recomendados | MBA / CFA |
| Positivos | Conozca gente nueva y desarrolle buenas relaciones dentro de la organización. |
| Negativos | El trabajo de escritorio y el servicio al cliente pueden resultar aburridos para una persona a la que le gusta promocionarse y generar negocios para la organización. |
Conclusión
Wealth Management es una de las carreras emocionantes que uno puede considerar a largo plazo, ya que estarán expuestos a múltiples clases de activos como acciones, bonos, planificación patrimonial, PMS, AIF, fondos mutuos, planes de jubilación, valores gubernamentales, letras del tesoro, etc. Sin embargo, el Candidato necesitaría una experiencia especial en una de estas Clases de Activos para especializarse en este campo a largo plazo. Por ejemplo, un analista estadístico será la mejor persona para un rol de planificación de la jubilación, y un analista financiero será el más adecuado para vender PMS / AIF / fondos mutuos / acciones.
