Diferencias entre CFP y CWM
El examen CFP, organizado por el Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), EE. UU., Se centra en el plan de estudios que prepara a los candidatos para los puestos de planificación patrimonial, gestión de riesgos, planificación de la jubilación y gestión financiera. Considerando que, el examen CWM lo realiza la Academia Estadounidense de Administración Financiera (AAFM), EE. UU., Y prepara a los estudiantes para roles como Gerente de patrimonio, Gerente de activos, Analista de mercado y Controlador financiero.
Discutiremos lo siguiente en este artículo:
- Infografía CFP vs CWM
- ¿Qué es un planificador financiero certificado (CFP)?
- ¿Qué es Chartered Wealth Manager (CWM)?
- Requisitos del examen CFP vs CWM
- ¿Por qué perseguir la CFP?
- ¿Por qué perseguir CWM?
Infografía CFP vs CWM
Tiempo de lectura: 90 segundos
Entendamos la diferencia entre estas dos corrientes con la ayuda de esta infografía CFP vs CWM.
CFP vs CWM - Tabla comparativa
| Sección | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certificación organizada por | Los exámenes están organizados por Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), EE. UU. | Los exámenes son realizados por la Academia Estadounidense de Gestión Financiera (AAFM), EE. UU. |
| Patrón | Es un curso de un solo nivel para el que es necesario escribir dos exámenes de 3 horas en un día. | El curso se divide en 2 niveles • Nivel 1 - Nivel básico • Nivel 2 - Nivel avanzado |
| Duración del curso | Un candidato puede completar el curso en un lapso de 3 años. | Un candidato debe superar ambos niveles en 3 años. |
| Programa de estudios | El plan de estudios básico incluye • Principios generales de planificación financiera • Conducta y regulación profesional • Gestión de riesgos y planificación de seguros • Planificación de la educación • Planificación fiscal • Planificación de ingresos y ahorros para la jubilación • Planificación de inversiones • Planificación patrimonial | Algunos de los temas del curso son • Sistema financiero global • Vehículos de inversión de la gestión patrimonial • Gestión del riesgo de inversión • Gestión patrimonial en la banca • Transferencia patrimonial intergeneracional • Análisis patrimonial • Productos alternativos en la gestión patrimonial • Finanzas conductuales en la gestión patrimonial • Valoración y análisis de bienes raíces • Estrategias de gestión de carteras |
| Tasas de examen | Las tarifas de inscripción varían de la siguiente manera: • $ 825 (6 semanas antes de la fecha límite de inscripción) • $ 925 (inscripción estándar) • $ 1,025 (2 semanas antes de la fecha límite de inscripción) | El costo se puede dividir en • Tarifas de inscripción: $ 400 (válido por 1 año) • Tarifas del examen de nivel 1: $ 200 • Tarifas del examen de nivel 2: $ 600 • Tarifas de reexamen: $ 200 • Tarifas de certificación: $ 100 |
| Trabajos | A finales de 2019, hay más de 86k profesionales de CFP® y en los EE. UU. 1 de cada 5 asesores financieros es un CFP. Algunos de los perfiles comunes incluyen • Planificador patrimonial • Gerente de riesgos • Planificador de jubilaciones • Gerente financiero | Hay más de 50.000 miembros en 100 países. Algunos de los perfiles comunes incluyen • Gerente de patrimonio • Gerente de activos • Analista de mercado • Controlador financiero |
| Dificultad | El nivel de dificultad es moderado. Durante 2019, la tasa de aprobación general fue del 62%, mientras que la de los principiantes fue aún mayor, del 66%. | El criterio de aprobación es del 50% en los exámenes. Sin embargo, la tasa de éxito de los candidatos no está disponible en el dominio público. |
| Fecha del examen | Próximo calendario de exámenes • 9-16 de marzo de 2021 (El registro se abre a partir del 12 de noviembre de 2020) • 6-13 de julio de 2021 (El registro se abre a partir del 18 de marzo de 2021) • 02-09 de noviembre de 2021 (El registro se abre a partir del 15 de julio de 2021) ) | Un candidato puede programar un examen solo para los días 10 y 20 de cada mes. |
¿Qué es un planificador financiero certificado (CFP)?
Este curso le otorga una marca o una certificación profesional de un planificador financiero. El curso es otorgado por el Certified Planner Board of Standards o el CFP board con sede en los EE. UU. Este curso está disponible en otras 25 organizaciones afiliadas a esta junta. Las organizaciones con sede fuera de los EE. UU. Están marcadas como propietarias internacionales de CFP.
Para ser autorizado para usar esta designación, el candidato debe pagar una tarifa de certificación continua junto con el cumplimiento de los criterios de educación del curso, presentarse al examen, experiencia en planificación financiera y, por supuesto, seguir sus estándares éticos siguiendo su código de ética. Tanto EE. UU. Como Reino Unido tienen especificaciones diferentes para adquirir este certificado.
¿Qué es Chartered Wealth Manager (CWM)?
La certificación CWM la otorga AAFM, la Academia Estadounidense de Gestión Financiera con sede en EE. UU. Este consejo certificado también otorga otros certificados. El enfoque principal de este curso se concentra en la teoría del capital y el mercado financiero, en los principios de las organizaciones de servicios financieros, la gestión de inversiones y carteras y otros conocimientos del mercado financiero además de la profesión.
La finalización de CWM es una garantía de que podrá realizar adecuadamente los siguientes trabajos de gestión financiera.
- Midiendo el valor de todas las empresas cotizadas
- Realizar análisis de patrimonio financiero
- Comprender el horizonte temporal de la gestión de carteras.
- Equilibre los rendimientos y los riesgos de manera adecuada.
- Busque e identifique oportunidades de mercado.
- Manejar y administrar productos de mercado
- Maneja asignaciones de activos
- Gestionar clientes y sus requisitos.
Requisitos de los exámenes CFP y CWM
CFP
Para aprobar CFP, el candidato debe cumplir con los siguientes requisitos de examen.
- El candidato debe aprobar un examen que se extiende a lo largo de 2 días durante aproximadamente 10 horas en el que tiene que resolver un trillón de preguntas con múltiples opciones. Este examen definitivamente no se puede tomar a la ligera.
- El examen se lleva a cabo en diferentes lugares establecidos tres veces al año: marzo, julio y noviembre.
- La tarifa del examen debe pagarse para presentarse a este examen. También es importante saber que si no puede estudiar por sí mismo o si tiene problemas para comprender los temas, debe recibir ayuda.
CWM
Para aprobar el examen CWM, debe cumplir con las siguientes expectativas del curso.
- Debe aprobar el examen de nivel I y nivel II. La inscripción de este examen se realiza en el sitio web de la AAFM.
- Se aplica una tarifa determinada para registrarse para este examen.
- Para ser elegible para este examen, debe tener una experiencia válida de 3 años en el mismo campo.
- Los criterios de elegibilidad también incluyen un título de graduación en economía, impuestos y administración de patrimonio.
¿Por qué perseguir la CFP?
Si es bueno en la gestión de clientes, especialmente bueno en la planificación financiera de sus clientes mediante la gestión de su dinero, sus inversiones, etc., debe buscar CFP para agregar valor a su talento y sus conocimientos. Puede trabajar con clientes individuales dentro de la organización y manejar sus objetivos a largo y corto plazo. Con la ayuda de su conocimiento de CFP, puede orientar a sus clientes en la planificación patrimonial. Restricciones legales, leyes financieras, planificación de inversiones, planificación fiscal y beneficios de seguros, etc.
CFP le brinda la capacidad de comprender el negocio del cliente para ofrecer una solución financiera completa. Las responsabilidades morales de un CFP son prepararse para entrevistar al cliente sobre sus finanzas, ingresos y salida de su dinero, preparar un plan financiero en consecuencia, ejecutar el plan y monitorear el resultado del plan.
Puede trabajar como autónomo o trabajar en una organización como asesor financiero. Estas organizaciones pueden ser una compañía de seguros, un banco, una compañía de fondos mutuos o una AMC.
¿Por qué perseguir CWM?
Si está trabajando como administrador de cartera y activos, o administrador de patrimonio, o administrador de cuentas corporativas, corredor y analistas de mercado, etc., este título que es el CWM impulsará su carrera al agregar valor a su currículum.
Al completar CWM, puede asegurarse de que será capaz de evaluar el valor de todas las empresas que cotizan en bolsa, desempeñarse como analista de patrimonio financiero, comprender el horizonte temporal de la gestión de la cartera, equilibrar los riesgos y los rendimientos de los activos, identificar las oportunidades del comercializar, comprender los productos del mercado, manejar la asignación de activos y, por supuesto, administrar los clientes.
Puede seguir trabajando en la misma empresa o cambiar de trabajo. Después de completar CWM, también puede iniciar su propio negocio. CWM brinda todo el potencial a sus habilidades y conocimientos.
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