Diferencia entre fondos indexados y fondos mutuos
Tanto los fondos indexados como los fondos mutuos se utilizan para diversificar la cartera donde los fondos indexados son los fondos cerrados que rastrea generalmente el índice específico sin desviarse de su tenencia, mientras que los fondos mutuos son los fondos abiertos que se administran activamente y que se desvían de su punto de referencia invirtiendo en la variedad de acciones.
Ambos fondos son fuente de inversión y se ahorran suscribiendo las participaciones del fondo. Hay muchos fondos que poseen diferentes características y estrategias en el mercado, y los inversores pueden seleccionar entre los fondos del fondo para invertir.
Hay diferentes tipos de fondos en el mercado, como fondos mutuos de capital, fondos mutuos de deuda, fondos mutuos híbridos, fondos indexados, fondos negociables en bolsa, etc.
Infografía de fondos indexados frente a fondos mutuos
Veamos la principal diferencia entre los fondos indexados y los fondos mutuos.
Diferencias clave
La diferencia crítica entre son las siguientes:
- La diferencia significativa es que el objetivo de inversión de los fondos mutuos es exceder el rendimiento de referencia del mercado o cualquier fondo de fondo en el que el fondo mutuo esté invirtiendo mientras que, por otro lado, el objetivo de inversión de un fondo indexado es mantener o igualar el rendimiento. del índice de referencia, por ejemplo, para que coincida con el rendimiento del índice S&P 500, etc.
- Los fondos indexados, que son la combinación de inversiones del fondo, generalmente están automatizados, ya que se trata de una inversión en el tipo de participación exacto como el índice, que se establece como índice de referencia para el fondo. Por otro lado, la inversión de fondos mutuos es principalmente una inversión activa. Por el contrario, los fondos mutuos rastrean a la empresa o la participación de las diversas acciones en la industria y retiran e invierten su participación para vencer el rendimiento del mercado.
- Los fondos indexados rastrean el rendimiento del índice, que se establece como un punto de referencia, mientras que los fondos mutuos rastrean el rendimiento de las diversas acciones que han mantenido y rastrean el rendimiento de sus tenencias.
- Los fondos mutuos son en su mayoría fondos abiertos, mientras que los fondos indexados son fondos cerrados y generalmente tienen un período de bloqueo.
- Los fondos indexados no tienen un gran equipo de gestión ya que la inversión en este fondo es una inversión pasiva. Como resultado, las comisiones que se pierden en los fondos indexados no representan una cantidad tan grande de rendimiento en comparación con los fondos mutuos, que se gestionan activamente y tienen un gran equipo de inversión.
Tabla comparativa de índices y fondos mutuos
| Fondos indexados | Los fondos de inversión | |
| No cobra tarifas elevadas en comparación con los fondos mutuos. | Cobra comisiones de gestión elevadas debido a la inversión activa, generalmente el 2% del activo gestionado. | |
| La historia ha indicado que el retorno de la inversión pasiva es decir, superan los retornos de los fondos mutuos. | Estos son fáciles de superar y superan en la práctica en comparación con los fondos indexados. | |
| Por lo general, rastrea un índice en particular y no desvía su participación de ese índice. | Se desvía del índice de referencia y puede invertir en varias acciones, ya que realizan inversiones activas y realizan un seguimiento de las acciones. | |
| Cerrado | Abierto | |
| Horizonte de inversión de corto a medio tiempo | Generalmente, el horizonte de inversión largo es útil cuando un inversor opta por invertir en estos fondos. | |
| La inversión está en un índice que compra todas las acciones en la misma proporción que el índice. | La inversión está en acciones. No hay una proporción fija de inversión en acciones, e invierten en acciones de acuerdo con el desempeño de la empresa o el valor intrínseco de las acciones. | |
| Incurre en menos gastos. No incurren en un gasto considerable en la compra y venta de acciones; de ahí que su índice de gastos sea menor que el de los fondos mutuos. | Incurre en un alto costo en la compra y venta de acciones y, por lo tanto, el índice de gastos del fondo es una cantidad considerable, lo que también afecta la rentabilidad del fondo. |
Pensamientos finales
Si invertir en el índice o en fondos mutuos es una cuestión del objetivo de inversión del inversor, y también depende del horizonte temporal y del apetito por el riesgo del inversor. Sin embargo, la historia ha sugerido que el rendimiento del fondo indexado ha superado la recuperación del fondo mutuo. Esto se debe principalmente al gasto y las comisiones de gestión, que son de importes significativos en fondos mutuos.
En India, la exposición a fondos indexados es menor en comparación con los fondos mutuos y también con otros mercados desarrollados. Pero en economías desarrolladas como el fondo indexado de EE. UU. Se ha convertido recientemente en una fuente importante de inversión y rendimiento, y muchas casas de fondos activas han atraído a muchos inversores a este esquema. Las opciones de inversión deben ponderarse a la luz del presupuesto. Además, la conciencia de los inversores sobre los nuevos productos en el mercado es fundamental para un inversor que busca activamente activos financieros para invertir su dinero ganado con tanto esfuerzo.
