Diferencia entre CIPM y FRM
CIPM ofrece oportunidades de trabajo a personas en bancos de inversión, empresas de investigación, gestión de inversiones, patrocinadores de planes, empresas de verificación de GIPS, etc., mientras que FRM ofrece oportunidades de trabajo a personas que buscan trabajar como planificadores patrimoniales, planificadores de jubilación, gestores de riesgos, gestores financieros, etc. .
En esta comparativa, discutimos las dos certificaciones: CIPM y FRM.
El examen CIPM (ofrecido por CFA Institute) comprende principalmente la medición del rendimiento de la inversión y sus atributos. Por otro lado, GARP ofrece el Financial Risk Manager (FRM), que tiene que ver con la gestión de riesgos.
Infografía CIPM vs FRM
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Entendamos la diferencia entre estas dos corrientes con la ayuda de esta infografía CIPM vs FRM.
Tabla comparativa CIPM vs FRM
| Sección | CIPM | FRM | |
| Cuerpo organizador | El organismo organizador de los exámenes de Certificate of Investment Performance Management (CIPM) es el CFA Institute, EE. UU. | El organismo organizador de los exámenes de Financial Risk Manager (FRM) es la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP), EE. UU. | |
| Patrón | El curso consta de dos niveles secuenciales
| El curso consta de dos partes secuenciales
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| Duración del curso | Los candidatos suelen poder completar el curso en un lapso de 1,5 años. | Los candidatos deben aprobar el examen de la Parte II dentro de los 4 años posteriores a la aprobación del examen de la Parte I. | |
| Programa de estudios | El programa del curso se centra en los siguientes temas
| El programa del curso se centra en los siguientes temas
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| Tasas de examen | El costo total del curso varía según el momento de la inscripción y se encuentra en el rango entre $ 950 y $ 1350. | El costo total del curso varía según el momento de la inscripción y en el rango entre $ 1,175 y $ 1,775. Incluye una tasa de inscripción y tasas de examen. | |
| Trabajos | Algunos de los perfiles comunes incluyen
| Algunos de los perfiles comunes incluyen
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| Dificultad | Los exámenes son bastante difíciles y la única cuarta parte de los aspirantes a candidatos puede superar ambos niveles. Las tasas de aprobación de los exámenes realizados en septiembre de 2019 fueron
| Los exámenes son muy difíciles y solo 1/3 de los aspirantes a candidatos pueden aprobar ambas partes. Las tasas de aprobación de los exámenes realizados en 2019 fueron
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| Fecha del examen | El calendario de los próximos exámenes para el año 2021 es el siguiente
| El calendario de los próximos exámenes para el año 2021 es el siguiente
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Certificado en Medición del Desempeño de Inversiones (CIPM)
CIPM es un curso internacional que está disponible para candidatos profesionales y también para personas que están comenzando sus carreras. CFA Institute ofrece CIPM, y se compone principalmente de medición del rendimiento de inversión y sus atributos de qué medio , se trata de una teoría que los estudios de modelos para explicar esos procesos.
En resumen, algunas firmas de inversión globales están sujetas a mostrar una gran variedad en términos de regulaciones, leyes internacionales, costumbres del mercado que establecen cómo se debe medir y publicitar el desempeño de las inversiones.
GIPS, que son los estándares de la inversión global, es un conjunto de reglas que establecen las industrias de gestión para monitorear el crecimiento continuo en el mosaico mundial de regulaciones que cubren los cálculos de retorno de la inversión y la publicidad y también desde que GIPS es el organismo profesional de conocimiento también pone a prueba la competencia de las personas u organizaciones asociadas con el campo, y así es como el CFA formó la asociación CIPM.
Dado que este es un curso profesional para personas del campo financiero, uno debe adherirse a la ética y conducta profesional que ha sido establecida por la CFA y también demostrar la competencia en el campo respectivo.
Gestión de riesgos financieros (FRM)
Financial Risk Manager (FRM) es ofrecido por la Asociación Global de Profesionales del Riesgo (GARP), una organización internacional dedicada a la promoción de los estándares de la industria en la gestión de riesgos. FRM se centra en la gestión de riesgos financieros, lo que lo convierte en un programa de certificación altamente especializado. Esto lo hace adecuado para personas que planean adquirir experiencia en la gestión de riesgos financieros en lugar de adoptar un enfoque generalizado. Un número cada vez mayor de organizaciones globales está buscando profesionales de riesgo acreditados para agregar esa ventaja competitiva para sobrevivir en la industria moderna.
CIPM vs.FRM - Requisitos del examen
Requisitos del examen CIPM
Si estás pensando en presentarte a un curso profesional, hay ciertos requisitos que tiene cada curso. No olvide que estos son exámenes financieros profesionales y, para conocer los requisitos, solo eche un vistazo a las notas a continuación.
- Experiencia de más de dos años en cálculos, mostrando resultados de inversión, análisis, dando servicios de consultoría, evaluando diferentes inversiones, servicios legales y regulatorios, apoyando directamente la inversión ya sea a nivel técnico o mediante contabilidad, experiencia en verificación de estándares y cumplimiento de GIPS, inversiones docentes, o incluso supervisar a las personas que realizan inversiones, ya sea directa o indirectamente.
- De lo contrario, necesita más de cuatro años de experiencia en la industria de inversiones que generalmente implica aplicar y evaluar las finanzas de las personas, trabajar con datos económicos y estadísticos de los clientes, administrar el marketing de productos y servicios de inversión, monitorear las firmas de inversión para asegurarse de que cumplen con los estándares regulatorios, evaluando y recomendando administradores de inversiones.
Requisitos del examen FRM
FRM tiene 3 requisitos muy claros que explicaremos en detalle
- Borrar el examen FRM Parte I
- También deberá borrar la Parte II dentro de los 4 años posteriores a la finalización de la Parte I
- Deberá tener 2 años completos de experiencia a tiempo completo en riesgos financieros.
Además de los 3 criterios anteriores, el candidato debe presentar una carta que describa su papel profesional en la gestión del riesgo financiero en aproximadamente 4 a 5 oraciones. Esta aplicación debe cubrir "Mis programas" dentro de su cuenta. Esta experiencia laboral que se presente no necesita ser más de 10 años antes de aparecer en la parte II del examen FRM. La experiencia laboral relevante se cuenta como analista de investigación en gestión de riesgo financiero, riesgo financiero, docencia académica y profesionales.
Las experiencias que no se contarán son la enseñanza a los estudiantes, los trabajos a tiempo parcial o las pasantías, o cualquier otro trabajo que se realice durante los días escolares. El candidato tiene 5 años para presentar su experiencia laboral después de haber aprobado su FRM parte II. En caso de que no lo haga, o en caso de que no lo haga, deberá reaparecer sus exámenes de FRM parte I y II, junto con el pago de las tasas nuevamente. No puede usar la certificación FRM a menos que la asociación lo haya certificado.
¿Por qué perseguir el CIPM?
Las certificaciones CIPM lo ayudan en la industria de inversiones altamente especializada y también le brindan una ventaja en los procesos de toma de decisiones de inversión, la recopilación de activos de la empresa, un puesto como analista en una firma de contabilidad con una práctica de verificación de GIPS o un puesto de analista en un firma consultora de inversiones que realiza búsquedas de administradores y monitorea los resultados de inversión de clientes institucionales. Como ya sabemos que la prestigiosa institución de CFA respalda al CIPM, hay las mejores mentes en la industria de inversiones involucradas que son dedicadas, éticas, con un conocimiento profundo del desempeño de las inversiones y conocen el GIPS "frío". El salario es la base más importante en cualquier carrera, por lo que, según la encuesta de 2016, a un candidato se le puede pagar entre $ 100 y $ 150 mil en los Estados Unidos de América.
¿Por qué seguir FRM?
Convertirse en un FRM tiene sus ventajas y ventajas. Es una de las calificaciones más reconocidas, y también convertirá al individuo en un todo terreno en dominios que involucran riesgo, como operacional, mercado, crédito o inversiones. Además, cuando usted es un individuo certificado por FRM, le da una ventaja sobre sus compañeros y amplía los horizontes, y también será como una pluma extra en su gorra.
Los beneficios de la certificación FRM son Mejorar su reputación, Desarrollar su conocimiento y experiencia, Destacar ante los empleadores y diferenciarse, Demostrar su liderazgo en el trabajo, Aumentar sus oportunidades en todo el mundo.
El salario es la base de todo, por lo que si se encuentra en los Estados Unidos, su salario puede oscilar entre 250000 $ y 300000 $ por año. En India, su salario anual puede oscilar entre 9 y 12 lakhs por año y beneficios adicionales como vacaciones pagadas, bonificaciones por año, pensión de vida y seguros médicos.
Algunos empleadores de FRM Individuos son UBS, Deutsche Bank y HSBC, firmas de auditoría Ernst & Young (EY), PricewaterhouseCoopers (PwC) y KPMG, etc.
Las perspectivas de carrera para un ejecutivo de FRM son Consultor de análisis de gestión de riesgos y banca personal, Gerente senior de riesgo operativo, Director de operaciones de riesgo corporativo y Oficial de riesgos para la gestión global de activos y pasivos, Gerente de riesgos, Riesgo prudencial, por nombrar algunos. Por lo tanto, las personas certificadas por FRM tienen una gran demanda y su nicho de mercado, y muy pocas personas están involucradas con las certificaciones de rito. Si tiene una certificación FRM, tiene ventaja sobre sus contemporáneos.
Otras comparaciones útiles
- CIPM vs. CAIA
- CIPM frente a CFA
- FRM contra actuario
- FRM frente a PRM
- Salario FRM | India | USA | Reino Unido | Singapur | Mejores empleadores
Conclusión
Si estás interesado en estudiar el desempeño de la inversión y gestionar la misma para el público, entonces esto es justo lo que te gustaría hacer una certificación respaldada por el CFA es un sí absoluto a la hora de hacer carrera en finanzas. Esta certificación lo ayuda a obtener un buen paquete de inicio, junto con un gran reconocimiento, y también a crecer bien en sus aspectos profesionales. Este curso no es tan difícil para empezar, y te da una confirmación si trabajas un poco duro, es probable que puedas superar bien el examen.
La gestión de riesgos es un término para la gente de finanzas. Todas las inversiones giran en torno a este aspecto para un gestor de riesgos que equilibra para minimizar el riesgo. Y si cree que puede tener esta gran responsabilidad por el dinero de su cliente, entonces no tiene un trabajo mejor que este. Si desea alcanzar las altas designaciones de gestión de riesgos financieros, este curso lo ayudará a alcanzar la designación deseada.
