Diferencia entre CFA y Serie 7
CFA o Chartered Financial Analyst es ofrecido por CFA Institute y el curso ofrece oportunidades en gestión de cartera, gestión de riesgos, consultor, director ejecutivo, etc., mientras que FINRA ofrece la Serie 7 y, al completar este curso, una persona será elegible para registrarse. con organización autorreguladora para negociar con éxito valores generales que incluyen bonos y acciones corporativas.
En este artículo comparativo, analizaremos el examen CFA, una credencial financiera importante, y la licencia Serie 7 , un requisito previo establecido por FINRA para quienes se dedican a la negociación de valores. Esto debería ayudar a quienes disputan estas dos calificaciones a tomar una decisión informada con respecto a su elegibilidad y preferencias.
¿Qué es CFA?
La certificación CFA (Chartered Financial Analyst) se considera el "estándar de oro" de la gestión de inversiones y el análisis financiero, diseñado para validar el conocimiento experto y las capacidades de los profesionales en estos y campos relacionados. Ofrecido por CFA Institute, EE. UU., Este es sin duda uno de los programas de certificación más reputados en finanzas que ayuda a los profesionales a adquirir capacidades avanzadas en áreas de conocimiento altamente especializadas, que incluyen administración de carteras, análisis financiero y asesoría financiera, entre otras áreas.
Tiene una de las tasas de aprobación más bajas entre las credenciales financieras, lo que la convierte en una de las más difíciles de adquirir y una de las más solicitadas en la industria financiera.
¿Qué es una licencia de la Serie 7?
Debe entenderse claramente desde el principio que la Serie 7 es una licencia, a diferencia de CFA, que significa certificación. El alcance y el contenido del examen de la Serie 7 son mucho más limitados que el CFA. Están específicamente dirigidos a ayudar a quienes se dedican a la compraventa de productos financieros a adquirir los conocimientos y habilidades necesarios para el trabajo.
Para rendir el examen de la Serie 7, una persona debe estar patrocinada por una firma miembro de FINRA y un requisito previo para presentarse a varios otros exámenes de FINRA. Adquirir una licencia Serie 7 no es tan difícil como obtener CFA Charter, ya que este último representa un conocimiento y capacidades muy avanzados en el ámbito financiero.
Certificación CFA vs.Infografías de licencias de la Serie 7
Veamos las principales diferencias entre la certificación CFA y la licencia Serie 7 junto con la infografía.
Requisitos del examen
Requisitos del examen CFA
Para calificar para CFA, un candidato debe tener una licenciatura (o debe estar en el último año de la licenciatura) o 4 años de experiencia laboral profesional o 4 años de educación superior y experiencia laboral profesional en conjunto.
Requisitos del examen de la serie 7
Uno debe tener el patrocinio de una empresa con membresía de FINRA. Ese es el único requisito previo para este examen.
Tabla comparativa CFA vs Serie 7
| Sección | CFA | Serie 7 | |
| Cuerpo organizador | El organismo organizador del examen CFA es el CFA Institute, EE. UU. | El organismo organizador del examen de la Serie 7, que se conoce oficialmente como el examen de Calificación del Representante General de Valores, es la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), EE. UU. | |
| Patrón | El curso de calificación CFA se divide en tres niveles secuenciales: Nivel I, Nivel II y Nivel III. | El curso de la licencia de la Serie 7 consta de un examen de 3 horas y 45 minutos que se presenta en un solo día. | |
| Duración del curso | Los candidatos que puedan aprobar cada examen en el primer intento pueden completar el curso en un lapso de 36 a 48 meses. | El curso requiere de 100 a 120 horas de estudio, que se reparten entre 1 y 4 semanas. Sin embargo, la incapacidad de los candidatos para despejar el examen en la 1 st intento puede estirar la duración del curso ya que los candidatos tienen que esperar 30 días para la 2 ª intentar y otro | |
| Programa de estudios | El plan de estudios cubre principalmente los siguientes temas
| El programa de estudios se centra principalmente en las siguientes funciones
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| Tasas de examen | El costo total del curso se encuentra en el rango entre $ 2,550 y $ 3,450, que incluye tarifas de examen y una tarifa de inscripción. Las tarifas del examen varían según el momento de la inscripción. | El costo del examen para la licencia es de $ 245. Sin embargo, la licencia también requiere el patrocinio de una firma miembro de FINRA. | |
| Trabajos | Algunos de los perfiles comunes incluyen
| Algunos de los perfiles comunes incluyen
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| Dificultad | Los exámenes son muy difíciles. Las tasas de aprobación de los exámenes realizados en junio de 2019 fueron
| Los exámenes son bastante difíciles. Aunque FINRA no publica las tasas de aprobación de los exámenes de la Serie 7, generalmente se cree que la tasa de aprobación es de alrededor del 65%. | |
| Fecha del examen | El calendario de los próximos exámenes para el año 2021 es el siguiente
| Los candidatos pueden programar el examen en cualquier día de la semana dentro de los 120 días posteriores a la fecha de inscripción. |
¿Por qué perseguir CFA?
La obtención de CFA Charter valida que un profesional puede asumir roles complejos en varios subdominios de las finanzas, que van desde el análisis financiero y la gestión de inversiones hasta la banca de inversión, la investigación y el mundo académico, entre otras áreas.
La mejora de la carrera es sustancial ya que los CFA pueden explorar varias oportunidades globales en finanzas, y esta credencial ganada con esfuerzo puede brindarles mayor credibilidad a los ojos de los posibles empleadores también. Los profesionales no financieros también pueden tener varias ventajas potenciales como profesionales si siguen adelante para obtener CFA Charter.
¿Por qué adquirir la licencia de la Serie 7?
La licencia de la Serie 7 no ofrece ninguna ventaja única, excepto para servir como un prerrequisito para servir como Representante General de Valores de acuerdo con los requisitos establecidos por FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera).
Esto los califica para participar en la venta, compra o solicitud de productos de valores, incluidas acciones, bonos, fondos mutuos y otras formas de instrumentos. No hay un alcance profesional adicional para aquellos que adquieren una licencia de la Serie 7, excepto para trabajar dentro de estos roles preestablecidos.
Conclusión
No puede haber comparación entre el CFA y el examen de la Serie 7, ya que ni siquiera representan un programa de certificación. CFA es un programa de certificación avanzado de varios niveles considerado una de las credenciales financieras más estrictas para obtener. La licencia de la Serie 7 simplemente califica a un individuo para negociar valores generales en nombre de cualquier organización autorreguladora.
CFA está dirigido a profesionales que planean avanzar en sus carreras y mostrar sus conocimientos y capacidades adquiriendo una credencial especializada en finanzas. En contraste, el examen de la Serie 7 solo está destinado a personas que buscan una licencia de FINRA para operar como representantes generales de valores, negociando valores en el mercado.
