¿Qué es el análisis de inversiones?
El Análisis de Inversiones es el método adoptado por los analistas para evaluar las oportunidades de inversión, la rentabilidad y sus riesgos asociados en su cartera. Les ayuda a determinar si la inversión vale o no.
Tipos de análisis de inversión
# 1 - de abajo hacia arriba
El análisis ascendente se centra en una empresa individual en la que se va a realizar la inversión. Esto ayuda a los pequeños inversores a centrarse y planificar su inversión en una empresa seleccionada en particular en lugar de estudiar todo el mercado con fines de inversión. Es un enfoque conservador pero, por otro lado, ayuda a los inversores a tomar la decisión correcta.
# 2 - De arriba hacia abajo
Análisis de arriba hacia abajo, los inversores deben estudiar todo el mercado. Generalmente, los grandes inversores están interesados en este tipo de estrategia. La atención se centra exclusivamente en la publicidad de los grandes mercados, no en las pequeñas empresas. Es un enfoque comparativamente más amplio que cualquier otro análisis de inversión.
# 3 - Fundamental
Es un método tradicional en el que el análisis se realiza averiguando el valor justo de mercado de la inversión, y por eso, el inversionista decide si comprar o no las acciones de la empresa. Es otro método excelente y eficaz de analizar inversiones.
# 4 - Técnico
Este método se utiliza para determinar e identificar las oportunidades comerciales observando las estadísticas del mercado de valores. Los expertos brindan orientación sobre cuándo y dónde invertir para aumentar los rendimientos.
Ejemplos
El análisis de inversiones puede ser diferente para diferentes personas aquí. Tomamos el ejemplo de dos personas y sus objetivos de inversión.
Una mujer de 23 años que trabaja en una multinacional quiere entender sus planes de inversión, contratará a un experto para lo mismo, el experto puede aconsejarle que invierta en fondos mutuos o que compre acciones individuales, ya que está en condiciones de asumir un pequeño riesgo. . El planificador de inversiones tiene que entender que ahora está ganando un buen salario al mes para poder aportar algo de dinero como inversión. Por tanto, puede actuar como una inversora agresiva. La idea de hacer este análisis de inversión es hacerle comprender los beneficios futuros del ahorro y también invertir de forma inteligente.
Por el contrario, si se le pide a un experto que haga un plan de inversión para un hombre de 70 años que es gerente de banco jubilado, entonces la estrategia será absolutamente diferente. El hombre mayor está básicamente preocupado por la estabilidad de sus finanzas. Es más probable que ahorre e invierta en valores sin riesgo.
No puede actuar como un inversor agresivo; será más conservador en su enfoque. Ahora el análisis de la inversión debería ser tal que se requiera que los ancianos inviertan en depósitos fijos, bonos del gobierno, también en algunos planes de beneficios de jubilación que pueden llegar a madurar en ese momento. El asesor financiero debe trabajar desafiante para el mejoramiento del cliente según sus opciones y conveniencia.
Por lo tanto, siempre es recomendable tomar decisiones de inversión acertadas en la cima de su carrera para que podamos obtener más beneficios de la misma.
Ventajas
- El análisis de inversiones es una herramienta que ayuda a los inversores a tomar decisiones acertadas sobre el dinero que tanto les ha costado ganar.
- Esto hace que los inversores estén más alerta sobre las tendencias del mercado y los planes de inversión. Uno puede obtener una cantidad considerable de beneficios derivando un plan adecuado de un experto o por sí mismo.
- Mientras realizan el análisis, los expertos pueden investigar fácilmente los valores y también pueden evaluar la sostenibilidad y el crecimiento de los mismos en un futuro próximo. A través de este estudio, los inversores pueden tener una idea clara de los valores en los que desea invertir.
- No solo las personas, sino también el análisis de inversiones pueden ayudar a las grandes empresas a organizar la gestión de su cartera.
Desventajas
- Requiere planes de inversión y son algo complicados; Además, necesita mucho conocimiento financiero. Algunos pequeños inversores o inversores medianos no pueden hacer justicia con lo mismo y, por lo tanto, pueden terminar tomando decisiones equivocadas y también pueden incurrir en enormes pérdidas en lugar de ganancias.
- Requiere conocimiento y, a veces, los inversores conscientes del riesgo designan expertos para el mismo. Los expertos les dan la orientación adecuada, pero el experto cobra honorarios por la misma. Esto puede convertirse en un costo adicional para muchos pequeños y medianos inversores.
- Cuando un individuo está tratando de tener una planificación financiera, debe determinar el riesgo de mercado, que no es predecible. Nadie en este mundo, ni siquiera el señor de las finanzas, puede predecir la cantidad exacta de riesgo que puede implicar cualquier transacción. Por lo tanto, existen factores de riesgo inevitables asociados con el análisis de inversiones.
- La política gubernamental puede ser un obstáculo en este análisis de inversión si no se tiene en cuenta este factor.
