Plantilla de presupuesto personal - Seguimiento de ingresos, gastos y ahorros

Otras versiones

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Doc portátil. Formato (.pdf)

Hoja de cálculo de presupuesto personal: realice un seguimiento de sus ganancias, gastos y ahorros

La plantilla de hoja de cálculo de presupuesto personal ayuda a una persona a realizar un seguimiento de sus ganancias, gastos y ahorros e indica la posición neta de una persona. También muestra el patrón de gastos de un individuo, lo que ayuda a presupuestar sus gastos futuros. Podemos decir que este libro de trabajo ayuda a una persona a realizar un seguimiento de sus finanzas.

Para entenderlo mejor, revisemos la siguiente plantilla de planificador de presupuesto personal del Sr. X:

Acerca de la plantilla

En el ejemplo anterior, vemos los recibos de salario y negocios y varios tipos de gastos. El cuadro no es exclusivo, pero una persona siempre puede realizar cambios e incluir los múltiples gastos en los que incurre.

Ahora, si miramos el gráfico, muestra los gastos mensuales de enero a junio, la plantilla de Excel adjunta aquí muestra de enero a diciembre, pero por conveniencia, la tabla en Word muestra de enero a junio durante seis meses. Cualquier persona que use esta plantilla de hoja de cálculo de presupuesto personal solo tiene que ingresar el monto de gastos e ingresos y ajustar las fórmulas dadas en la plantilla de Excel, y mostrará el total y el promedio de los ingresos y gastos. También pueden cambiar el rango para ver el promedio de cualquier período que quieran ver y analizar.

En este caso, la persona gana un promedio de $ 8,892 por mes, tenía un ahorro objetivo de $ 3,000 y un gasto mensual promedio es de $ 5,681. Esta plantilla ayuda a realizar un seguimiento de los gastos mensuales y también muestra los meses en los que no se cumplieron los ahorros previstos. Si vemos los datos de los meses de abril y mayo, el ahorro objetivo es de $ 73 y $ 51, respectivamente. Muestra que en esos dos meses, la persona tiene menos ingresos del negocio y por eso no tuvo ahorros. Estos datos se pueden utilizar para calcular los gastos mensuales tomando un promedio. Por ejemplo, en el mes de julio, la persona puede decir que mi gasto mensual es cercano a $ 5.7K, y la próxima vez, si definitivamente quiere alcanzar el objetivo de ahorro, es posible que tenga que ajustar o reducir algunos de los gastos.Este gráfico también ayuda en el cálculo del análisis de variación mes a mes y el análisis año tras año, lo que ayudará a rastrear con precisión los gastos y cubrir cualquier gasto repentino al acumular la cantidad de ahorro durante un período de tiempo.

¿Cómo utilizar esta plantilla de planificador de presupuesto personal?

Esta plantilla puede ser utilizada por individuos para rastrear sus gastos diarios y también por pequeñas empresas para rastrear sus gastos y recibos. En la fila de la plantilla, del 5 al 9 tiene varios tipos de ingresos y recibos. Puede cambiar el tipo de recibo en la columna A y la fila 10 tiene una fórmula que se suma al Total de recibos. A partir de la fila 12 a la 42, tenemos varios tipos de gastos que puede modificar según sus necesidades. La fila 44 muestra los gastos totales y se basa en una fórmula. Siempre puede agregar las columnas totales para varios encabezados de gastos también. Luego tenemos ahorros en la fila 42, que muestra la diferencia entre ingresos y gastos. En otras palabras, la fila 46, que también se basa en una fórmula, muestra el dinero que queda en manos de una persona después de incurrir en todos los gastos. La fila 47 tiene ahorros objetivo, que $ 3,000 en este caso,pero una persona que use la plantilla puede modificarla a una cantidad de ahorro de su elección. La fila 49 se basa nuevamente en una fórmula que muestra el dinero que queda después de alcanzar el objetivo de ahorro, y si está en rojo, que es negativo, significa que la persona no ha cumplido su objetivo de ahorro en ese mes.

Además, hay una columna P más, que muestra la variación de un mes a otro, que también se basa en una fórmula y muestra el aumento o la disminución del mes pasado. La cantidad negativa en rojo muestra disminución y positiva muestra aumento. El siguiente extracto es de referencia, donde muestra la variación mes a mes y los datos completos en la plantilla: