CFA vs CWM - ¿Cuál es mejor? - WallstreetMojo

Diferencia entre CFA y CWM

CFA es la abreviatura utilizada para Chartered Financial Analyst y este curso lo ofrece el instituto CFA y permite a los aspirantes tener un conocimiento profundo de áreas complicadas relacionadas con las finanzas, mientras que CWM es la forma corta de Chartered Wealth Manager y este curso es ofrecido por la AAFM (Academia Estadounidense de Gestión Financiera) y permite a los aspirantes aprender los conceptos básicos de la gestión patrimonial y de activos.

¿Cual es mejor? Los cursos de certificación abundan y muchos estudiantes se preocupan mucho por cuál seguir. Por un lado, tenemos los exámenes CFA, considerados el estándar de oro entre los exámenes de certificación financiera. Si tiene un gran interés en la gestión de carteras, la gestión de inversiones, la investigación de acciones y la banca de inversión, CFA le conviene más. Sin embargo, Chartered Wealth Manager (CWM) es la mejor certificación para profesionales en gestión de patrimonio, banca privada, oficinas familiares y asesoría financiera. En este artículo, detallamos las diferencias entre los dos y lo ayudamos a aclarar la confusión.

Infografía CFA vs.CWM

Tiempo de lectura: 90 segundos

Entendamos la diferencia entre estas dos corrientes con la ayuda de esta infografía CFA vs. CWM.

Tabla comparativa CFA vs CWM

Sección	CFA		CWM
Cuerpo organizador	El organismo organizador de los exámenes CFA es el Chartered Financial Analyst (CFA) Institute, EE. UU.		El organismo organizador de los exámenes CWM es la Academia Estadounidense de Gestión Financiera (AAFM), EE. UU.
Patrón	El curso se divide en tres niveles secuenciales: Nivel I, Nivel II y Nivel III.		El curso se divide en dos niveles secuenciales: Nivel 1 (Nivel básico) y Nivel 2 (Nivel avanzado).
Duración del curso	Los candidatos pueden completar el curso en un lapso de 36 a 48 meses si aprueban cada examen en el primer intento.		Los candidatos deben completar el curso en un lapso de 36 meses.
Programa de estudios	El plan de estudios cubre principalmente los siguientes temas Ciencias económicas Ética y estándares profesionales Finanzas corporativas Gestión de la cartera Renta Fija Inversiones alternativas Inversiones iguales Derivados Informes y análisis financieros Métodos cuantitativos		El plan de estudios cubre principalmente los siguientes temas Sistema Financiero Global Finanzas conductuales en la gestión patrimonial Gestión patrimonial en banca Transferencia de riqueza intergeneracional Vehículos de inversión de la gestión patrimonial Gestión del riesgo de inversión Análisis patrimonial Productos alternativos en la gestión patrimonial Valoración y análisis de inmuebles Estrategias de gestión de carteras
Tasas de examen	El desglose de costos del curso es el siguiente Cuotas de registro únicas de $ 450 La tarifa del examen para cada nivel varía entre $ 700 y $ 1,000 según el momento de la inscripción		El desglose de costos del curso es el siguiente Cuota de registro de $ 400 que es válida por un año La tarifa del examen para el nivel 1 es de $ 200 La tarifa del examen para el nivel 2 es de $ 600 La tarifa de reexamen es de $ 200  La tarifa de certificación es de $ 100
Trabajos	Algunos de los perfiles comunes incluyen Analista estratégico Analista de inversión Consultor financiero Gerente de patrimonio Administrador de portafolio		Algunos de los perfiles comunes incluyen Gerente de patrimonio Controlador financiero Gestor de activos Analista de mercado
Dificultad	Los exámenes son muy difíciles. Las tasas de aprobación de los exámenes realizados en junio de 2019 fueron Nivel I: 41% Nivel II: 44% Nivel III: 56% (Fuente: CFA Institute)		No hay información disponible en el dominio público relacionada con la tasa de éxito de los candidatos. Sin embargo, se sabe que el criterio de aprobación del examen es una puntuación del 50%.
Fecha del examen	El calendario de los próximos exámenes para el año 2021 es el siguiente Nivel I: del 16 de febrero al 1 de marzo, del 18 al 24 de mayo, del 24 al 30 de agosto y del 16 al 22 de noviembre Nivel II: 25 de mayo-01 de junio y 31 de agosto-04 de septiembre Nivel III: del 25 de mayo al 01 de junio y del 23 al 25 de noviembre		Los candidatos pueden programar los exámenes sólo en el 10 ° y el 20 ° de cada mes.

¿Qué es CFA?

El programa de certificación lo lleva a cabo el CFA Institute con sede en Estados Unidos (anteriormente Association for Investment Management and Research, o AIMR). Este curso es una experiencia innovadora ideal para los profesionales de las finanzas y la inversión que buscan un impulso profesional. El curso proporciona una base sólida en el análisis de inversiones avanzado y la gestión de carteras en el mundo real, lo que es apreciado por los conocedores de la industria a nivel mundial. El formato de estudio está diseñado para satisfacer las demandas de la creciente industria de inversiones, buscando habilidades agudas para acelerar el crecimiento del mercado y las empresas. Considerando que este aspecto es un factor importante en el inicio de este curso, el instituto CFA hace todo lo posible para garantizar que el programa de estudios se actualice con regularidad y satisfaga continuamente la demanda del mercado. El curso cubre temas como la gestión de inversiones,análisis financiero, acciones, bonos y derivados, y proporciona un conocimiento generalista sobre otras áreas de las finanzas. Tras la aprobación exitosa del examen, el candidato obtiene el derecho a ser titular de una carta CFA y está equipado para asesorar a empresas e instituciones como bancos, fondos mutuos, compañías de seguros y otras instituciones financieras.

¿Qué es CWM?

El Chartered Wealth Manager es un problema de certificación que es mejor para los profesionales en Wealth Management, Banca Privada, Family Offices y Asesoría Financiera. Este programa de certificación internacional está a cargo de la Academia Estadounidense de Gestión Financiera con sede en los Estados Unidos. El programa de certificación marca la excelencia y es reconocido y aceptado en todo el mundo en la industria financiera, incluida la industria de gestión patrimonial global y la comunidad de banca privada.

El Chartered Wealth Manager (CWM) es la designación más alta que un profesional puede lograr en Wealth Management y banca privada. El eje central del CWM es la teoría de los mercados de capital y financieros, los principios de la organización de servicios financieros, la gestión de carteras, la gestión de inversiones y otras habilidades relacionadas con el campo. Una designación de CWM es un punto de referencia para que los profesionales cumplan con ciertas responsabilidades de gestión financiera, y le permite a un empleador confiarle la responsabilidad de evaluar el valor de las empresas, realizar análisis de patrimonio financiero, comprender el horizonte temporal de la gestión de cartera, equilibrar el riesgo y la rentabilidad, identificar oportunidades de mercado, productos de mercado, manejo de asignación de activos y administración de clientes.

Requisitos del examen CFA vs.CWM

Requisitos del examen CFA

Un estudiante es elegible para rendir el examen CFA solo si tiene una licenciatura (o equivalente) o está en el último año de su programa de licenciatura (se requiere una actualización para obtener el título para calificar para el Nivel II) o si tiene un mínimo de cuatro años de experiencia profesional. Un candidato que supere con éxito el examen requiere cumplir con el mandato de cuatro años de experiencia para obtener el certificado del programa CFA.

Requisitos del examen CWM

Para ser elegible para el examen CWM, se requiere que un candidato tenga un título de posgrado o educación equivalente a un posgrado, que esté aprobado por la AAFM y un mínimo de tres años de experiencia en administración de patrimonio.

¿Por qué perseguir CFA?

• El programa CFA cierra la brecha entre la demanda del mercado y un profesional. El programa asegura que la aptitud del candidato se desarrolle de acuerdo con la práctica actual de la industria.
• El nivel de dificultad del examen CFA garantiza que los estudiantes realicen un esfuerzo de calidad y estudien rigurosamente para destacar a los ojos del empleador.
• El CFA perfecciona las habilidades prácticas de un candidato, convirtiéndolo así en un activo para su empresa, brindándole una ventaja competitiva y aumentando sus posibilidades de realizar un aumento en el futuro.
• El programa CFA es más barato que las otras certificaciones y proporciona un conocimiento sólido sobre los mercados financieros, lo que aumenta el nivel de experiencia y conocimiento del candidato.

¿Por qué perseguir CWM?

• La designación CWM exige el respeto de los consumidores y de los profesionales de la industria.
• El CWM agrega valor a su currículum, impulsando enormemente sus perspectivas profesionales.
• CWM abre puertas a múltiples oportunidades y entre ellas está la confianza para iniciar su propio negocio.
• El CWM es la mejor calificación que puede lograr un profesional en la industria de gestión de patrimonio. Por lo tanto, esta designación en el perfil de un candidato aumenta su acceso a eventos de la industria y oportunidades de networking.

Conclusión

Los exámenes CFA son una experiencia innovadora ideal para los profesionales de las finanzas y la inversión. Proporciona una base sólida en el análisis de inversiones avanzado y la gestión de carteras en el mundo real, lo que es apreciado por los expertos de la industria a nivel mundial. Sin embargo, CWM es la mejor calificación que puede lograr un profesional en la industria de gestión de patrimonio. CWM es un examen difícil. Los candidatos han realizado al menos cuatro intentos para borrarlo, por lo que la calidad debe dedicarse a estudiar.

¡Elige el que más te emocione!

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