Lista de las 4 mejores carreras en banca privada
A continuación se muestran algunos de los principales puestos de trabajo por los que puede optar en una carrera de banca privada.
- Asesor financiero personal
- Gerente de Relaciones Elite - Banquero Privado
- Ejecutivo de atención al cliente
- Analista de procesamiento de efectivo y comercio
Descripción general de la carrera de banca privada
El trabajo de banca privada también se conoce como servicios bancarios personalizados, ya que está personalizado para que las familias adineradas administren su dinero. Es una solución integral para los clientes adinerados, ya que todas sus preocupaciones financieras son atendidas por el equipo de banca privada para que el cliente no acuda a ningún otro proveedor de servicios financieros para ejecutar las transacciones.
- Banca Privada ofrece a los clientes la información y la investigación de asesoramiento para seleccionar la estrategia adecuada y la combinación de productos para mejorar la solidez de sus activos. En los últimos tiempos, la carrera de banca privada ha cobrado impulso ya que la clase rica prefiere mantener sus registros financieros en privado solo para individuos seleccionados.
- Debido al elemento de privacidad en la banca privada, los bancos a menudo cobran a los clientes de Ultra HNI tarifas más altas por proporcionar personal dedicado a los clientes y también mantener las cuentas y las transacciones financieras en secreto del resto del personal del banco.
- La banca privada forma parte del equipo de gestión patrimonial del banco, ya que ambos equipos trabajan en estrecha colaboración. Cualquier cliente contratado por el equipo de gestión patrimonial para las inversiones en acciones siempre puede recomendar al cliente al equipo de banca privada para obtener el control de toda la cuenta bancaria y aumentar los ingresos de la empresa.
- El único problema en el perfil de la banca privada es la generación de clientes potenciales, ya que todos los clientes de Ultra HNI tienen sus gerentes de relaciones existentes y no están dispuestos a cambiar los mismos debido al secreto y la comodidad que se les brinda. Habrá un cambio solo si sus necesidades financieras no se satisfacen según sus expectativas.
- La banca privada se refiere a la banca de extremo a extremo de un cliente, a saber, depositar un cheque, realizar transferencias de fondos y resolver todos los problemas relacionados con el sistema y con la cuenta con el equipo de operaciones del banco sin la intervención del cliente.
Analicemos ahora las 4 mejores opciones profesionales en banca privada:
Carrera n. ° 1 - Asesor financiero personal
¿Quién es el asesor financiero personal?
El Asesor Financiero Personal se reúne con los clientes para recomendarles la mejor opción posible con respecto a los Productos de Banca Privada.
| Asesor financiero personal - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsable de buscar nuevos clientes para la empresa del mercado que son Ultra HNI y familias adineradas. |
| Designacion | Asesor financiero personal |
| Rol real | Conozca gente adinerada, clientes de Ultra HNI a diario e intente convencerlos recomendando varios productos financieros que se adapten a sus necesidades bancarias. |
| Estadísticas de trabajos | Según la oficina de estadísticas laborales de nosotros (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), el número de puestos de trabajo en esta categoría era de 2,71,900 a partir de 2016 y se espera que crezca un 15% de 2016 a 2026. |
| Compañías Top | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO son algunas de las principales empresas del sector de la banca privada. |
| Salario | El salario medio anual de un asesor financiero personal en 2016 era de 88.890 dólares. |
| Oferta y demanda | Existe una demanda muy alta para tales roles ya que todos los clientes de Ultra HNI requieren de una persona profesional dedicada para cumplir con sus requerimientos financieros de manera periódica, por lo que la oferta ha comenzado a ganar impulso a la demanda. |
| Requisito de educación | CPA / MBA de universidades de nivel -1 con al menos 5-10 años de experiencia. |
| Cursos recomendados | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Positivos | El rol de cara al cliente ya que la persona habla directamente con los Ultra HNI para aprovechar los servicios del banco y expandir así la red. |
| Negativos | Muchas personas prefieren realizar inversiones directas en lugar de recurrir a un asesor financiero personal, ya que tiene un costo y, en lo que respecta a la banca privada, las tarifas son muy altas. |
Carrera n. ° 2 - Gerente de relaciones de élite - Banquero privado
¿Quién es el gerente de relaciones de élite?
Elite Relationship Manager es responsable de llevar negocios al banco acercándose a los clientes de Ultra HNI.
| Gerente de relaciones de élite - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsable de hacer productos financieros personalizados a medida para los Ultra HNI según su estrategia. |
| Designacion | Gerente de Relaciones Elite |
| Rol real | Comprender los requisitos del cliente y diseñar el producto que los cumplirá utilizando sus habilidades profesionales. |
| Compañías Top | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO son algunas de las principales empresas del sector de la banca privada. |
| Salario | El salario medio anual de un gerente de relaciones de élite puede oscilar entre $ 1,00,000 y $ 3,00,000, ya que es un rol profesional. |
| Oferta y demanda | Siempre habrá una buena demanda para que este papel sea un enfoque altamente profesional en el manejo de los clientes Ultra HNI del banco. |
| Requisito de educación | CFA / CPA / MBA de universidades de nivel -1 con al menos 5-10 años de experiencia |
| Cursos recomendados | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Positivos | Amplio conocimiento de las operaciones de banca privada en toda la industria. |
| Negativos | Es difícil conseguir clientes de Ultra HNI ya que todos tienen su banquero dedicado existente asignado por sus respectivos bancos. |
Carrera n. ° 3 - Ejecutivo de atención al cliente
¿Quién es un ejecutivo de atención al cliente?
Customer Care Executive gestiona las transacciones bancarias telefónicas de los clientes desde el banco.
| Ejecutivo de atención al cliente - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsable de atender las llamadas bancarias telefónicas y satisfacer los requerimientos del cliente. |
| Designacion | Ejecutivo de atención al cliente |
| Rol real | Trabaje con el gerente de relaciones para resolver cualquier problema para los clientes Ultra HNI en su cuenta. |
| Compañías Top | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO son algunas de las principales empresas del sector de la banca privada. |
| Salario | El salario medio anual de un ejecutivo de atención al cliente puede oscilar entre $ 20 000 y $ 30 000 |
| Oferta y demanda | Al ser un perfil bajo, existe una demanda muy alta por parte de los grupos de bajos ingresos que no tienen ninguna calificación profesional y están buscando desesperadamente un trabajo en una buena empresa. |
| Requisito de educación | Graduado |
| Cursos recomendados | Cualquier curso de finanzas. |
| Positivos | Se adjunta una buena marca en el currículum, lo que podría ayudarlos a largo plazo. |
| Negativos | Las llamadas telefónicas constantes pueden resultar aburridas. |
Carrera n. ° 4 - Analista de procesamiento de efectivo y comercio
¿Quién es un analista de procesamiento de efectivo y comercio?
El analista de procesamiento de efectivo y operaciones calcula las tarifas que se cobrarán a las cuentas tanto para cuentas nuevas como para cuentas cerradas
| Analista de procesamiento de efectivo y comercio - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Fijar la estructura de tarifas acordada en todas las ventas cruzadas de los productos financieros a Ultra HNI's en el sistema y debitar la cuenta del cliente mensualmente con el monto de la tarifa. |
| Designacion | Analista de procesamiento de efectivo y comercio |
| Rol real | Es un rol de operaciones a cargo de todo el proceso de administración del cliente Ultra HNI y de recuperar las tarifas para el banco en forma oportuna de la cuenta. |
| Compañías Top | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO son algunas de las principales empresas del sector de la banca privada. |
| Salario | El salario medio anual para el mismo puede estar entre $ 50,000 y $ 1,00,000 |
| Oferta y demanda | Las personas menores de perfil altamente demandadas están dispuestas a hacer el rol operativo en un banco ya que es un trabajo de rutina. |
| Requisito de educación | CFP / CPA / MBA de universidades de nivel -1 con al menos 8-10 años de experiencia |
| Cursos recomendados | CPA / MBA |
| Positivos | Acceso completo a la cuenta del cliente y autoridad para cerrarla en caso de transacciones fraudulentas. |
| Negativos | Trabajo de escritorio que puede resultar aburrido para una persona a la que le gusta conocer gente nueva. |
Conclusión - Carreras en banca privada
El trabajo en banca privada es una de las carreras más emocionantes en el dominio de las finanzas, ya que es un perfil dinámico con una amplia exposición a las oficinas familiares adineradas, los clientes Ultra HNI y la clase adinerada que está dispuesta a tomar este servicio por una tarifa más alta debido a la falta. de tiempo para gestionar las transacciones financieras de ellos y sus familias. Un banquero privado puede crear una gran red de personas Ultra HNI en la industria, lo que definitivamente será una ventaja en esta carrera por delante, ya que tiene nexos con las personas de la clase alta más rica de la sociedad.
Al ser un perfil de nicho, el trabajo de banca privada requiere un enfoque altamente profesional, excelentes habilidades de comunicación y ética para manejar al cliente Ultra HNI para que continúen haciendo negocios con el banco en el futuro.
