Lista de las 4 mejores carreras en planificador financiero
Lista de carreras en el planificador financiero: a continuación se enumeran algunos de los roles como planificador financiero que una persona puede alcanzar en su carrera:
- Analista de presupuestos
- Aseguradores de seguros
- Analista financiero
- Agente de valores, materias primas y otros servicios financieros
Descripción general de la carrera de planificador financiero
- Un planificador financiero ayuda a las personas o empresas a tomar decisiones informadas sobre la administración del dinero. Un planificador financiero evalúa la situación financiera de la persona en cuestión, comprende sus requisitos y objetivos y, sobre la base de eso, hace las recomendaciones sobre cómo cumplir con esos requisitos de la mejor manera posible.
- La planificación financiera diferente puede tener antecedentes diferentes. Algunos pueden proporcionar diferentes tipos de servicios generales, algunos pueden concentrarse en el tipo de cliente en particular y otros pueden enfocarse en algunas áreas particulares como la legislación fiscal, etc.
- Los planificadores financieros pasan sus días asistiendo a la reunión con sus posibles clientes e implementando las soluciones de estos nuevos clientes, junto con la revisión de los planes de los clientes existentes.
- El planificador financiero requiere un alto grado de habilidades que incluyen habilidad y confianza para comunicarse con un gran número de personas diferente, habilidad para simplificar las ideas complejas, aptitud para las ventas y marketing, comodidad con los números junto con la habilidad de analizarlos. , capacidad para construir relaciones sólidas con los clientes, etc.
- Por lo tanto, el planificador financiero juega uno de los roles más importantes en la gestión de los fondos de su cliente en la dirección correcta.
Carrera n. ° 1 - Analista de presupuestos
¿Quién es el analista de presupuestos?
Un analista presupuestario es una persona que ha sido contratada por las instituciones públicas y privadas para organizar sus finanzas mediante la preparación de los diferentes informes presupuestarios y luego monitorear el gasto de estas instituciones.
| Analista de presupuesto - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Desarrolle el presupuesto trabajando con los gerentes de proyectos y programas y revisando las propuestas presupuestarias de los gerentes. Recomendar a los demás para las solicitudes de financiación y ayudar a los responsables de la organización a analizar los planes propuestos. Monitorear el gasto de la organización e informar el estado a los gerentes de proyecto o programa. |
| Designacion | Analista de presupuestos |
| Rol real | Él preparará el presupuesto y supervisará el gasto para asegurarse de que esté dentro de los límites presupuestarios. Estimación de las necesidades financieras de la organización para el futuro. |
| Estadísticas de trabajos | Según la oficina de estadísticas laborales de nosotros disponible www.bls.gov en 2016, la cantidad de puestos de trabajo fue de 58.400 en esta categoría, que se espera que crezca un 7% de 2016 a 2026. |
| Compañías Top | Ivy Exec, MIL Corporation, Departamento de Ejército, Deloitte. |
| Salario | El salario promedio por año en 2018 para un analista de presupuesto fue de $ 76,220 por año y $ 36.65 por hora según la oficina de estadísticas laborales de nosotros disponible en www.bls.gov |
| Oferta y demanda | Existe una buena demanda de analistas presupuestarios que también continuará en el futuro. Es un trabajo analítico que requiere habilidades analíticas, comunicativas, numéricas y de escritura. Durante el período de recortes presupuestarios, la demanda de analistas presupuestarios sigue siendo alta. |
| Requisito de educación | Una licenciatura o CFA o MBA o maestría en el campo de la contabilidad, las finanzas o áreas relacionadas de una universidad de renombre. |
| Cursos recomendados | CFA / MBA / Master en el campo de la contabilidad, finanzas o áreas afines. |
| Positivos | Altos ingresos medios, múltiples opciones de trabajo disponibles en diferentes áreas, la estabilidad de un trabajo. |
| Negativos | Largas jornadas laborales para el cumplimiento de los objetivos que generan un alto nivel de estrés. Se requerirá viajar para obtener los detalles de primera mano para un presupuesto. |
Carrera # 2 - Aseguradores de seguros
¿Quiénes son los aseguradores de seguros?
El asegurador de seguros es quien decide si el seguro se proporcionará o no y, en caso afirmativo, en qué términos se debe otorgar. Ellos determinan los montos y las primas de la cobertura del seguro.
| Suscriptores de seguros - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Son responsables de analizar la información proporcionada en las solicitudes de seguros, determinar el riesgo que está presente para asegurar que los clientes, evaluar y brindar una recomendación en base al software de suscripción, representante de campo y personal médico para recopilar la información, determinando el seguro adecuado. montos de cobertura y primas. |
| Designacion | Aseguradores de seguros |
| Rol real | Analizará la información y el historial del cliente en base a diferentes parámetros y decidirá si sería conveniente brindar o no un seguro y términos y condiciones respecto al mismo. |
| Estadísticas de trabajos | Según la oficina de estadísticas laborales de nosotros, disponible en www.bls.gov, en 2016, el número de puestos de trabajo fue de 104,100 en esta categoría, que se espera que disminuya en un 5% de 2016 a 2026. |
| Compañías Top | Grupo de Beneficios Globales, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Salario | El salario promedio por año en 2018 para un asegurador de seguros fue de $ 69,380 por año y $ 33.36 por hora según la oficina de estadísticas laborales de nosotros disponible en www.bls.gov |
| Oferta y demanda | Se espera que la demanda disminuya en los próximos años. La razón de lo mismo es el uso de software de suscripción automatizado que permite a las personas procesar las solicitudes de una manera más rápida. Sin embargo, aún así, serán necesarios para monitorear el proceso automatizado y para trabajar en campos complejos como seguros marítimos, etc. |
| Requisito de educación | Una licenciatura o maestría en el campo de las áreas relacionadas con la contabilidad, las finanzas o la administración de una universidad de renombre. |
| Cursos recomendados | MBA / asociado en seguros personales / asociado en suscripción comercial / propiedad autorizada y certificación de asegurador de accidentes. |
| Positivos | Ganancias medias elevadas, varias opciones de especialización, variedad de trabajos en el día a día. |
| Negativos | Disminución de la tasa de crecimiento del empleo, presión para evitar demasiado riesgo. |
Carrera # 3 - Analista financiero
¿Quién es el analista financiero?
Un Analista financiero es quien brinda orientación a las personas que deben tomar las decisiones con respecto a la inversión.
| Analista financiero - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Son responsables de analizar los datos financieros actuales e históricos; examinar la situación financiera de la empresa analizando sus estados financieros, estudiando las tendencias comerciales y económicas y brindando las recomendaciones en base a las mismas, identificando tendencias de inversión y dando la recomendación de inversiones. |
| Designacion | Analista financiero |
| Rol real | Evaluar las oportunidades de inversión para organizaciones nuevas y existentes, administrar las finanzas, identificar tendencias de inversión y entregar nuevos servicios y productos a los clientes según sus requisitos. |
| Estadísticas de trabajos | Según la oficina de estadísticas laborales disponible en www.bls.gov en 2016, la cantidad de puestos de trabajo fue de 296,100 en esta categoría, que se espera que crezca un 11% de 2016 a 2026. |
| Compañías Top | Tradeweb Inc, ManTech International, MIL Corporation. |
| Salario | El salario promedio por año en 2018 para un asegurador fue de $ 85,660 por año y $ 41.18 por hora según la oficina de estadísticas laborales de nosotros disponible en www.bls.gov |
| Oferta y demanda | Se espera que la demanda crezca a un ritmo más rápido en los próximos años, más que el promedio de toda la ocupación debido a una creciente gama de productos financieros. |
| Requisito de educación | Una licenciatura o maestría en el campo de las áreas relacionadas con la contabilidad, las finanzas o la administración de una universidad de renombre. |
| Cursos recomendados | CFA / CPA / MBA |
| Positivos | Crecimiento de puestos de trabajo a un ritmo más rápido, ingresos medios elevados, trabajando con datos muy importantes |
| Negativos | Estrés del trabajo, se requiere atención hasta el más mínimo detalle, largas jornadas de trabajo con un alto nivel de responsabilidades. |
Carrera n. ° 4 - Agente de valores, materias primas y otros servicios financieros
¿Quién es el agente de valores, materias primas y otros servicios financieros?
El agente de valores, materias primas y otros servicios financieros es el que conecta a los vendedores y compradores en el mercado financiero.
| Agente de valores - Descripción del puesto | |
|---|---|
| Responsabilidades | Son responsables de comprar y vender valores como acciones y materias primas como el petróleo. Supervisan el mercado financiero y el rendimiento de valores y materias primas. Brindan los servicios de planificación financiera brindando información a los clientes sobre el desempeño de los valores en los que pueden invertir para obtener buenos rendimientos. |
| Designacion | Agente de valores, materias primas y otros servicios financieros. |
| Rol real | Monitorear el mercado financiero y el desempeño de valores y materias primas y brindar una recomendación a los clientes sobre el desempeño de los valores en los que pueden invertir para obtener buenos rendimientos. Asimismo, analizan las finanzas de la empresa para brindar recomendaciones para la oferta pública y adquisiciones, etc. |
| Estadísticas de trabajos | Según la oficina de estadísticas laborales de nosotros, disponible en www.bls.gov, en 2016, el número de puestos de trabajo fue de 375,700 en esta categoría, que se espera que crezca un 6% de 2016 a 2026. |
| Compañías Top | Ivy Exec, mercados globales de GQR, Union Bank of California. |
| Salario | El salario promedio por año en 2018 para un suscriptor de seguros fue de $ 64,120 por año y $ 30.83 por hora según la oficina de estadísticas laborales de nosotros disponible en www.bls.gov |
| Oferta y demanda | Se espera que la demanda crezca un 6% de 2016 a 2026, que es tan rápido como el promedio de todas las ocupaciones. Los servicios de análisis de las finanzas de la empresa para proporcionar recomendaciones para la oferta pública y adquisiciones, etc. estarán en demanda durante un período continuo. |
| Requisito de educación | Una licenciatura / MBA. |
| Cursos recomendados | CFA / MBA |
| Positivos | Crecimiento de puestos de trabajo a un ritmo más rápido, ingresos medios elevados, diferentes tipos de análisis del mercado de valores y materias primas. |
| Negativos | Intensa competencia laboral ya que hay un salario alto; Se requiere la debida atención incluso a los detalles más pequeños para juzgar el desempeño. |
