Diferencias entre negociar e invertir
La negociación se refiere a la compra y venta de acciones de forma regular para obtener ganancias sobre la base de las fluctuaciones del precio del mercado, mientras que la inversión se refiere a la estrategia de compra y retención de inversiones durante un largo período de tiempo en el que los inversores pueden ganar sobre la base de los intereses y pueden reinvertir en un período de tiempo.
Seguramente debe haber oído hablar de personas que ganan dinero en el mercado de valores. Aunque hay un millón de formas de hacerlo, tenemos dos clasificaciones amplias de actividades del mercado de valores: comercio (que cree en la lectura de gráficos) e inversión (que cree en los fundamentos de la valoración a largo plazo).
Antes de entrar en los detalles del comercio frente a la inversión, comprendamos la diferencia observando a las dos personas más influyentes en el mundo de la creación de riqueza, una es conocida por sus inversiones a largo plazo y la otra es un comerciante de renombre. Si es un seguidor del mercado de valores, es posible que ya haya adivinado los nombres; ellos son- Warren Buffet y George Soros. Ambos han acumulado enormes cantidades de dinero durante su vida en el mercado de valores, pero de manera diferente.
Warren Buffet tiene un valor aproximado de 67.000 millones de dólares y ganó su dinero con inversiones a largo plazo en empresas cuyas acciones ha mantenido durante décadas. Veamos una de sus famosas citas.
“Te diré cómo hacerte rico. Cierra las puertas. Tenga miedo cuando los demás sean codiciosos. Se codicioso cuando otros son miedosos." - Warren Buffett.Por el contrario, está George Soros, cuyo patrimonio neto es de unos 24.200 millones de dólares estadounidenses, que ha ganado dinero con un sinnúmero de operaciones .
“Los mercados están constantemente en un estado de incertidumbre y cambio y se gana dinero descontando lo obvio y apostando por lo inesperado”.-George Soros.
Infografía de comercio e inversión
Veamos las principales diferencias entre comerciar e invertir.
Diferencias clave
- El comercio lo realizan generalmente las personas que realizan operaciones intradía y siempre buscan inversiones de crecimiento donde se utilizan herramientas de análisis técnico. Predicen el movimiento más alto o más bajo. Mientras que un inversor, por otro lado, está buscando una inversión de valor y se apega a su inversión durante mucho tiempo.
- El riesgo es muy alto en la estrategia comercial, ya que no hay cobertura contra este tipo de transacción, por lo que el dinero en juego es muy alto sin protección a la baja. Por otro lado, un inversor puede tener una cartera adecuadamente equilibrada donde una desventaja de un activo en particular será la ventaja de otros para protegerse de las pérdidas.
- El movimiento en el mercado y los índices generalmente se debe a grandes volúmenes de actividad comercial, por lo que en este escenario, los operadores juegan un papel importante en el movimiento de los precios del mercado en comparación con un inversor.
- Los comerciantes tienen su percepción de ventajas o desventajas. Ellos comercian en consecuencia; tienen diferentes tipos de estrategias comerciales como Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle y muchas más, mientras que un inversor tiene una estrategia simple y básica para mantener el activo mientras invierte.
- Los rendimientos son bastante inciertos y rápidos en el comercio, ya que las transacciones de compra y venta se realizan a diario, un inversor tiene que esperar bastante tiempo para obtener buenos rendimientos.
- Una información diaria crucial y los resultados trimestrales son importantes para el comerciante, ya que ese tipo de cosas traen mucho movimiento en las acciones, lo que brinda una oportunidad para el comerciante. Al mismo tiempo, un inversor cree en el valor y los principios de la empresa.
Pros y contras
Negociar acciones lleva mucho más tiempo y es frenético en comparación con hacer inversiones. En el caso de las inversiones, una vez que haya realizado inversiones sólidas, puede simplemente relajarse sin comprar ni vender durante meses / años.
Una cita que significa esta diferencia.
Invertir debería ser más como ver la pintura secarse o ver crecer la hierba. Si quieres emoción, toma $ 800 y vete a Las Vegas ". - Paul Samuelson- Realizar inversiones a largo plazo requiere el conocimiento de los aspectos financieros esenciales de las empresas, como los índices financieros, la comprensión de los flujos de efectivo libres, las valoraciones del DCF, los múltiplos de valoración relativa como el índice PE, el índice PBV. Aunque tiene la oportunidad de hacer montones de dinero rápidamente con el comercio, el riesgo involucrado es mucho mayor en el comercio que en las inversiones. Podría perder más dinero del que realmente tiene en el comercio. También existe el riesgo de perder dinero en inversiones, pero eso podría ocurrir debido a los caprichos en el negocio y debido a la sincronización del mercado.
- El costo involucrado en el comercio suele ser alto, ya que cada vez que negocia con una acción, tendrá que pagar ciertas tarifas. Por lo tanto, sus retornos deben ser comparativamente más altos para cubrir esos costos. Por el contrario, reducirá los costos ya que hay menos compras y ventas, pero los rendimientos también serán comparativamente más bajos.
- Las inversiones a largo plazo son para aquellas personas que quieren ganar dinero pero evitar grandes pérdidas. Podría obtener un rendimiento decente reinvirtiendo sus dividendos y dejando su dinero en el mercado a largo plazo.
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¿Qué debe hacer comerciar o invertir?
Intente responder las siguientes preguntas usted mismo, y probablemente sepa si operar es lo que le conviene o invertir.
- Al decidir entre estas actividades del mercado de valores, debe pensar en el tiempo que puede dedicar a cualquiera de ellas. Si puede pasar horas leyendo tablas y gráficos a diario, entonces el comercio sería lo mejor para usted. De lo contrario, estaría mejor con inversiones a largo plazo.
- La cantidad de investigación de acciones que involucrará en el comercio también es mucho más extensa en comparación con la realización de inversiones. Se requiere mucho trabajo para analizar los estados financieros, el crecimiento de la empresa, el historial y también las proyecciones financieras futuras. Aquellos que realmente disfrutarían poniendo energía y haciendo el análisis técnico y fundamental religiosamente deberían considerar jugar en el mercado.
- Teniendo en cuenta el tamaño de un inversor y sus objetivos, si usted es un inversor pequeño, sería más adecuado para inversiones a largo plazo para hacer crecer su cartera. Por el contrario, si usted es un gran inversor con el objetivo de operar a corto plazo, entonces debería planear ganarle al mercado.
Problema al hacer ambas cosas
¿Qué pasa cuando las inversiones no van según nuestro plan? Es cuando ocurren algunos de los errores más grandes. La gente tiende a confundir el enfoque de inversión con el comercial y se dirige hacia el peligro. Cuando el precio de las acciones va bien, ni el comerciante ni el inversor tienen ningún problema. Pero, ¿qué pasa cuando no es así?
Digamos que el precio de las acciones comienza a caer. Como comerciante, tendría un escape para evitar que las pequeñas pérdidas se conviertan en grandes. Dado que, como comerciante, no está apegado emocionalmente a las acciones, se deshará de ellas en el momento correcto. Es lo que debe hacer correctamente un comerciante.
Pero hay un problema en caso de que decida quedarse con las acciones y no quiera renunciar a ellas. Entonces, aquí, el comerciante se ha convertido en un supuesto inversionista que no tiene suficiente información sobre la empresa para tomar la decisión de mantener las acciones o dejarlas ir. Como inversor, estaría trabajando en la suposición. Del mismo modo, al ser un inversor, no se supone que debe vender las acciones cuando los precios bajan, sino que cree en los fundamentos y se aferra a las acciones.
Independientemente de cuál de ellas sea una mejor estrategia, debes elegir una u otra y ceñirte a ella.
Tabla comparativa
| Criterios | Comercio | Invertir | ||
| Introducción | Se refiere a comprar y vender según los movimientos de precios. | Se refiere a comprar y retener los valores durante un cierto período de tiempo. | ||
| Periodo de inversión | Generalmente, en este tipo de actividad, la inversión es a corto plazo, y hay entrada y salida rápidas. | Mientras esté aquí, la inversión es a largo plazo y la salida si está lejos del punto de entrada. | ||
| Ganancias de capital | Hay ganancias de capital a corto plazo y solo asociadas con el alza en el precio del valor. | Las ganancias de capital a largo plazo se pueden obtener no solo al alza, sino también en forma de dividendos y bonificaciones periódicamente. | ||
| Riesgo y metodología | El riesgo es muy alto ya que es una inversión a corto plazo. | El riesgo es menor comparativamente ya que la duración de la inversión es larga. | ||
| Tipos de valores | Solo se pueden negociar valores o acciones, ya que existe una entrada y salida rápidas. | Se pueden invertir diferentes tipos de activos en una cartera como acciones, bonos, pagarés. | ||
| La intención de la inversión | El motivo es obtener beneficios y salir del puesto. | La inversión de valor se realiza en la funcionalidad de la empresa, apostando por los fundamentos de la empresa. | ||
| Beneficios | El riesgo es alto, por lo que, en general, los rendimientos también son altos. | Los rendimientos limitados y las ganancias se reinvierten para comprar acciones adicionales. | ||
| Herramientas utilizadas para analizar | Se utilizan herramientas de análisis técnico como las medias móviles y el método de velas. | Se analizan los ratios financieros y los fundamentos de la empresa como P / E Ratio y EPS. | ||
| Estrategia de inversión | Los comerciantes compran las acciones para vender al alza y venden en corto para comprar a un precio más bajo. | Los inversores compran los valores para mantener y cosechar los beneficios con el crecimiento de la empresa. | ||
| Protección de la inversión | Los operadores suelen seguir estrictos límites de pérdidas, lo que garantiza que están cerrando las posiciones con pérdidas a un precio predeterminado. | Quédese quieto cuando los precios bajen y confíe en el desempeño de la compañía para mejorar en el futuro y recuperar las pérdidas actuales. | ||
| Patrón de impuestos | El impuesto sobre las ganancias de capital a corto plazo se aplica a estos rendimientos, y la tasa se basa en su nivel de ingresos y es comparativamente más alta que las ganancias de capital a largo plazo. | El impuesto a las ganancias de capital a largo plazo se aplica a estos rendimientos para los cuales la tasa puede ser tan baja como cero si los rendimientos se obtienen después de un largo período de tiempo. | ||
| Productos de inversión | Acciones y opciones, ya que puedes comprar y vender fácilmente intradía y ganar la diferencia. | Acciones, bonos, fondos de cobertura, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF) | ||
| Costo involucrado | La compra y venta frecuente de estos valores se realiza principalmente en la cuenta de corretaje, y en cada transacción, se carga un corretaje. | Con una cantidad limitada de transacciones, las tarifas de corretaje también son limitadas. |
¿Por qué son importantes el comercio y la inversión?
Ambos son interdependientes en los que sin la existencia de comerciantes, los inversores no tendrán liquidez para comprar y vender acciones, y sin inversores, los comerciantes no tendrán un origen desde el cual comprar y vender. Por tanto, es difícil decidir cuál es superior.
Si todo el mundo fuera un inversor, nadie estaría dispuesto a vender o comprar a corto plazo, lo que generaría un escenario de mercado poco saludable. Al final, es la liquidez la que tiende a suavizar los precios del mercado.
Conclusión
Si tenemos que resumir toda la discusión que tuvimos sobre comercio versus inversión, los operadores son los que aprovechan las condiciones del mercado para ingresar o salir de sus posiciones en acciones durante un corto período de tiempo, obteniendo rendimientos menores pero mucho más altos, mientras que los inversores se esfuerzan por obtener mayores rendimientos durante un período prolongado comprando y manteniendo acciones.
No es una gran preocupación que esté operando o invirtiendo, es solo que debe participar en una persecución que se adapte a sus rasgos de personalidad, capacidades y filosofías. Espero que haya disfrutado leyendo esta información tanto como yo escribiéndola.
