Diferencia entre FRM y CAIA
FRM es la forma abreviada de Financial Risk Manager y este curso le permite a una persona adquirir experiencia en habilidades relacionadas con la gestión de riesgos, mientras que CAIA significa Chartered Alternative Investment Analyst y este curso se centra en permitir que los estudiantes aprendan sobre los fondos de cobertura, los activos reales y el capital privado. , derivados de crédito, CDO y productos relacionados en detalle.
Las certificaciones financieras siempre han sido una opción profesional lucrativa. Hay muchos de ellos, y todavía sería una pesadilla si decidiéramos finalmente cuál debería ser. Para ayudarlo en este proceso, permítanos obtener una comprensión rápida de los dos: exámenes FRM versus exámenes CAIA a través de este artículo.
En este artículo, discutimos lo siguiente.
- ¿Qué es el Administrador de Riesgos Financieros (FRM)?
- ¿Qué es el analista colegiado de inversiones alternativas (CAIA)?
- Infografías
- Requisitos del examen
- ¿Por qué seguir FRM?
- ¿Por qué perseguir CAIA?
¿Qué es FRM o Financial Risk Manager?
Financial Risk Manager es un programa certificado global con sede en los EE. UU. Y ofrecido por la Asociación Global de Profesionales del Riesgo. El curso consta de dos partes y lo prepara para todo, desde la gestión y medición de riesgos hasta técnicas de análisis cuantitativo y mercados y productos financieros y modelos de evaluación.
El curso de FRM requiere que el candidato tenga dos años de experiencia laboral a tiempo completo en el campo de las finanzas, que puede ser en forma de gestión de riesgos, comercio, academia, investigación, cartera, gestión, auditoría, economía, gestión de riesgos o riesgo. consultante.
¿Qué es CAIA?
El Analista de Inversiones Alternativas Autorizado es una designación lograda por un profesional de inversiones después de aprobar con éxito el examen CAIA realizado por la institución CAIA. El curso CAIA requiere que el candidato apruebe dos exámenes para ser reconocido como especialista en fondos de cobertura, inversión inmobiliaria, capital privado y capital de riesgo. El examen CAIA es reconocido mundialmente y es un punto de referencia para los profesionales que desean lograr una distinción en inversiones alternativas.
El curso dividido en dos niveles ayuda al profesional a comprender los fundamentos de cada clase de inversión alternativa y a aplicar la información asignada a los activos para lograr una toma de decisiones orientada a resultados. El plan de estudios diseñado ayuda a un profesional a comprender una cartera desde la perspectiva del inversor e implementar diversas estrategias.
Infografía de FRM vs.CAIA
Requisitos del examen
- FRM: No hay ningún requisito previo para realizar el examen FRM (experiencia educativa o laboral); sin embargo, los miembros individuales de GARP deben presentarse al examen FRM. El costo de la membresía para profesionales de riesgo en ejercicio y FRM certificados es de $ 195 / año y $ 150 / año respectivamente.
- CAIA: Para presentarse al examen CAIA, los candidatos deben tener al menos un año de experiencia profesional y una licenciatura.
Tabla comparativa
| Sección | FRM | CAIA | |
| Cuerpo organizador | Los exámenes son realizados por la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP), EE. UU. | Los exámenes son administrados y controlados por la Chartered Alternative Investment Analyst Association, EE. UU. | |
| Patrón | El curso se divide en 2 partes
| El curso se divide en 2 niveles
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| Duración del curso | Los candidatos deben aprobar el examen de la Parte II en un lapso de 48 meses después de aprobar el examen de la Parte I. | Un gran número de candidatos puede completar el curso en un lapso de 12 a 18 meses. | |
| Programa de estudios | El plan de estudios incluye principalmente
| El plan de estudios incluye principalmente
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| Tasas de examen | El costo total del curso se encuentra en el rango de $ 1,175 a $ 1,775, que incluye una tarifa de inscripción de $ 400 y tarifas de examen de las dos partes que varían según el momento de la inscripción. | El costo total del curso se encuentra en el rango de $ 2700 a $ 2900, que incluye una tarifa de inscripción de $ 400 y tarifas de examen de las dos partes que varían según el momento de la inscripción. Sin embargo, se ofrecen descuentos adicionales en las tarifas de los exámenes para asociaciones profesionales y miembros de la empresa AIMA. | |
| Trabajos | Algunos de los perfiles comunes incluyen
| Algunos de los perfiles comunes incluyen
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| Dificultad | Es un examen muy difícil de superar, ya que solo ~ 30% de los candidatos pueden aprobar ambas partes. Durante 2019, las tasas de aprobación para la Parte I y la Parte II fueron del 45,9% y el 58,6%, respectivamente. | La dificultad del examen es bastante alta ya que solo ~ 34% de los candidatos pueden aprobar ambos niveles. Durante septiembre de 2020, las tasas de aprobación para el Nivel I y el Nivel II fueron 52% y 65% respectivamente. | |
| Fecha del examen | El calendario de los próximos exámenes durante el año 2021
| El calendario de los próximos exámenes durante el año 2021
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Diferencias clave entre FRM y CAIA
- El curso de Gestión de Riesgos Financieros es impartido por GARP o Asociación Global de Profesionales de Riesgos. La Asociación CAIA lleva a cabo un curso de Analista de Inversiones Alternativas Autorizado o CAIA.
- Las asignaturas del curso FRM son mercados y productos financieros, análisis cuantitativo, fundamentos de la gestión de riesgos, medición y gestión del riesgo de mercado, modelos de valoración y riesgo, medición y control del riesgo de crédito, temas de actualidad en los mercados financieros, gestión del riesgo operativo e integrado, riesgo y resiliencia, gestión del riesgo y gestión del riesgo de inversión, medición y gestión del riesgo de liquidez y tesorería, mercados y productos financieros, etc.
Los temas del curso CAIA son indexación, futuros administrados, temas actuales e integrados, capital privado, debida diligencia, fondos de cobertura, asignación de activos e inversores institucionales, estándares profesionales y ética, introducción a inversiones alternativas, productos estructurados, análisis cualitativo, benchmarking. , teorías comerciales de inversiones alternativas, etc. - Un gerente de riesgo financiero puede postularse para los puestos de trabajo de gerente de riesgo, consultor de análisis de gestión de riesgo, director gerente para la gestión de riesgo corporativo, banquero personal, oficial de riesgo para un activo global, gerente de cuantificación de riesgo, gerente de riesgo empresarial, especialistas en riesgo crediticio, gerente senior de riesgos operativos, analistas de riesgos regulatorios, gerente de riesgos prudenciales, etc.
Por otro lado, un analista colegiado de inversiones alternativas puede solicitar el puesto de analista en los campos de fondos de capital privado, fondos de cobertura, capital de riesgo, etc. - Los aspirantes que siguen un curso de Gerente de Riesgo Financiero deben dedicar un tiempo mínimo de estudio de 200 a 240 horas para cada ronda de examen. Los aspirantes que buscan un curso de Analista de Inversiones Alternativas Autorizado deben reservar un tiempo mínimo de estudio de 200 horas para cada nivel de exámenes.
- Un aspirante que solicite el curso de FRM debe haber trabajado como empleado a tiempo completo durante 2 años en cualquier puesto de riesgo financiero. Por el contrario, un aspirante que solicite el curso CAIA debe tener una licenciatura y un mínimo de 1 año de experiencia profesional o al menos una formación profesional de 4 años en ausencia de un título válido.
¿Por qué seguir FRM?
FRM hoy se considera una opción alternativa a CFA Charter. Si bien CFA y MBA siguen siendo las opciones tradicionales para impulsar las perspectivas profesionales, FRM, según lo observado por expertos de la industria, está preparado para crecer, considerando que el mercado está menos saturado con FRM que con CFA en este momento.
Aunque FRM puede aumentar su poder adquisitivo, creer que sucedería de la noche a la mañana y lo convertiría en millonario es una percepción errónea. Los bancos de los bancos aún deben conocer el FRM como certificación, que está a la par con un CFA (aunque menos holístico y más limitado) y, por lo tanto, no es imprescindible mientras se contrata a un candidato.
El curso certificado FRM es el más adecuado para aquellas personas en las industrias financieras que desempeñan un papel principal en empresas de gestión, agencias gubernamentales, empresas de banca de inversión, fondos de cobertura, empresas de gestión de activos, bancos comerciales, bancos centrales, agencias de crédito, corporaciones, tecnología y proveedores de activos, firmas de consultoría, etc., y desean ascender en sus puestos o buscan un cambio en el dominio de su carrera.
La certificación adicional después de un título tradicional es un requisito previo teniendo en cuenta el número creciente de profesionales talentosos en la industria. Por lo tanto, FRM es para profesionales que buscan sobresalir y progresar en su cartera o que desean un cambio en su carrera con un rol más diversificado, analítico y desafiante en su carrera. El plan de estudios de estos cursos certificados tiene una perspectiva global mucho más amplia y tiene relevancia actual en el escenario actual del mercado financiero.
¿Por qué perseguir CAIA?
CAIA es un curso perfecto para aquellas personas que desean llenar el vacío educativo para ascender rápidamente en el campo de la inversión alternativa. El programa repasa contigo los fundamentos básicos de los otros candidatos en la industria. Además, CAIA es reconocido mundialmente y es un curso muy respetado, lo que le brinda credibilidad en el campo de la inversión alternativa.
El programa es el logro más alto que una persona puede lograr en este campo, lo que aumenta directamente sus oportunidades profesionales. Abre puertas para llegar a más clientes y conexiones de redes profesionales a través de la membresía en capítulos globales.
