¿Qué es el sesgo de aversión a pérdidas?
El sesgo de aversión a las pérdidas es un fenómeno cognitivo en el que una persona se vería más afectada por la pérdida que por la ganancia, es decir, en términos económicos, el miedo a perder dinero es mayor que ganar dinero más que la cantidad que podría perderse, por lo tanto, un sesgo es presente para evitar la pérdida primero.
Explicación
¿Ha escuchado alguna vez esta expresión: “las pérdidas son mayores que las ganancias”? Si es así, ya sabría de lo que estamos hablando aquí. En este artículo, analizaremos un concepto llamado "aversión a las pérdidas". Este concepto es una parte integral de las finanzas conductuales. Y si está involucrado en inversiones, comercio, marketing o cualquier tipo de negocio, entonces debe conocer este concepto en detalle.
El sesgo de aversión a las pérdidas expresa una sola línea: "el dolor de las pérdidas es el doble que el placer de las ganancias". Como ejemplo, podemos hablar de un fenómeno que vemos entre los inversores. Si pide a los nuevos inversores que inviertan en el mercado de valores, la primera respuesta que darán es esta: "No, no quiero caer presa de las pérdidas del mercado de valores". La parte más divertida es que ni siquiera saben nada sobre el mercado de valores, pero aún así, quieren evitar pérdidas / riesgos a toda costa.
Sesgo de aversión a la pérdida
Solo eche un vistazo al anuncio publicado en Amazon. Utilizan el concepto de sesgo de "aversión a las pérdidas" para persuadir a las personas de que compren lo antes posible.
¿Por qué es importante comprender la “aversión a las pérdidas”?
A menudo pensamos que hacemos juicios lógicos cuando intentamos comprar / vender algo. Pero después de comprender el sesgo de la “aversión a la pérdida”, hay un signo de interrogación sobre cuán lógico / racional es nuestro pensamiento.
Piensa sobre esto. Digamos que una marca aumentaría repentinamente el precio. Anteriormente, cuando alguien compraba sus camisas, solía ofrecer un 10% de descuento sobre los precios. Ahora, ofrecen la misma camiseta a un 10% más de precios. ¿Qué pasaría con la demanda de las camisetas? Lo has adivinado bien. Se reducirá drásticamente. Ahora, cambiemos el escenario. Digamos que la marca baja repentinamente el precio. Anteriormente, cuando alguien solía comprar sus camisas, solían ofrecer las camisas por $ 15. Ahora ofrecen la misma camiseta a $ 12. ¿Qué crees que pasará con la demanda? Ciertamente aumentará, pero no tanto como se habría reducido en el escenario anterior.
Si comprende este escenario, podrá fijar el precio de sus productos de una manera que genere más ingresos, aumente la demanda y lo ayude a destacarse. Al mismo tiempo, como comprador, sería más consciente de estos prejuicios y no sería presa de ellos al comprar o elegir algo.
Antes de hablar sobre cómo puede evitar el sesgo de aversión a las pérdidas, veamos otro concepto relacionado, que es igualmente importante.
Aversión a la pérdida miópica
El sesgo de aversión a la pérdida miope es una situación temporal en la que uno pierde de vista el panorama general debido a un evento determinado. La aversión miope a las pérdidas le ocurre a las personas, principalmente en los campos de inversión. Incluso con el inversor más profesional e informado cae en la trampa del sesgo miope de aversión a las pérdidas.
Si usted es un inversor y ha estado invirtiendo durante mucho tiempo, sabrá que durante una caída repentina en el mercado de valores, entró en pánico y trató de vender todas sus acciones porque no quería perderlo todo. Incluso si se llama a sí mismo un inversor lógico, racional y experimentado, se hizo el ridículo y no pudo ver el panorama general por el momento.
Bueno, si eso sucedió, ¡no se le puede culpar porque sucede con todos los inversores (profesionales y nuevos)! Para evitar el sesgo miope de aversión a las pérdidas, debe saber que no puede tomar una decisión de compra / venta basada en su emoción / cómo se siente durante un momento de pánico. Siempre que experimente una aversión miope a las pérdidas, todo lo que necesita hacer es dejar pasar el momento sin tomar ninguna decisión apresurada. Una vez que se calme y vuelva a la normalidad, podrá pensar y decidir.
¿Cómo evitar la aversión a las pérdidas?
Evitar el sesgo de aversión a la pérdida es más difícil que evitar el sesgo de aversión a la pérdida miope porque la aversión a la pérdida miope es algo momentáneo; pero la aversión a las pérdidas está mucho más arraigada en nuestra mente subconsciente, e incluso cuando estamos tratando de volvernos cuerdos, todavía caemos en la trampa del sesgo de aversión a las pérdidas.
Entonces, ¿cómo evitar el sesgo de aversión a las pérdidas?
La aversión a las pérdidas no es cosa de las finanzas del comportamiento o la economía del comportamiento únicamente. Es una filosofía que la sociedad nos anima a seguir (recuerde el sesgo del status quo). Digamos que el equipo A está jugando un partido de fútbol con el equipo B. Ahora, el equipo A está defendiendo al equipo B con todas sus fuerzas. Y el equipo B está atacando todo el tiempo. Por supuesto, el equipo B ganará el partido, pero ambos equipos intentaron evitar la derrota al:
- Jugando para no perder y
- Jugar para ganar para que no tengan que pasar por el dolor de la pérdida;
La idea de pérdida está arraigada en la mente humana, y no importa qué decisión intenten tomar los humanos (incluso cuando creen que están tomando la decisión más lógica), en realidad tratan de volverse reacios a perder todo el tiempo.
Pedirle que evite el sesgo de aversión a las pérdidas es como decir que necesita deshacerse de la sociedad. Es posible, pero de alguna manera también podemos beneficiarnos del sesgo de aversión a las pérdidas.
Así es cómo.
Ganar también tiene importancia. Como hemos visto anteriormente en el ejemplo de un partido de fútbol, la aversión a las pérdidas puede ayudar a un equipo a ganar (si pueden elaborar una estrategia adecuada). El sesgo de aversión a las pérdidas también puede ayudar a un nuevo inversor a evitar pérdidas al volverse menos codicioso por ganar más dinero.
La sociedad solo valora al mejor desempeño. Si no logra convertirse en uno de los mejores, no tendrá ninguna oportunidad. En el libro más vendido "The Dip", el gurú del marketing Seth Godin sostiene que dejar de fumar tiene diferentes formas. Si puede dejar de hacer lo correcto en el momento adecuado, ganará. Digamos que ha invertido una considerable suma de dinero. Ahora ha notado que durante algunos meses consecutivos, el precio de las acciones ha ido disminuyendo. Si no quiere perder mucho dinero, llamará inmediatamente a su corredor de bolsa y venderá las acciones que están disminuyendo. No lo llamaremos sesgo; más bien, es prudente dejar de fumar en el momento adecuado.
Sin embargo, dejar de fumar no siempre resulta útil. Si renuncia solo porque tiene aversión a perder sin tener pruebas suficientes para validar su decisión, sus posibilidades de ganar serían escasas. Por ejemplo, si no inicia un negocio solo porque no quiere perder dinero y quedarse en un trabajo sin futuro, perderá en el sentido real (incluso si está pensando que está evitando pérdidas ).
En general, no se puede hablar de evitar el sesgo de aversión a las pérdidas. Es muy subjetivo y difiere de una persona a otra y de una situación a otra. Si desea evitar pérdidas pero, al mismo tiempo, no quiere perder nuevas oportunidades, intente adoptar un enfoque equilibrado. Se da por hecho que no podrás ganar siempre y en todas las situaciones. Pero si no corre ningún riesgo porque está tratando de evitar una pérdida, sepa que el mayor riesgo radica en una vida sin riesgos.
Conclusión
El sesgo de aversión a las pérdidas está relacionado con muchos otros sesgos como el efecto de certeza, el efecto de aislamiento, el sesgo de status quo, el efecto de dotación, la falacia de los costos hundidos, etc. Al igual que el contenido.
Y nadie puede decirle si tiene razón o no sin saber primero por qué hizo lo que hizo. La aversión a la pérdida no es solo un hábito; también es psicología. Conocer la psicología detrás de su comportamiento particular le permitirá reducir la mayoría de los prejuicios y decidir a partir de los hechos que se le presentan.
