Plantilla de presupuesto mensual personal - Descarga gratuita (Excel, CSV, PDF)

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Plantilla de presupuesto mensual personal gratis

Una plantilla de presupuesto mensual personal ayuda a un individuo a planificar sus propias finanzas y administrar sus gastos de la manera más efectiva, donde debe asegurarse de que el usuario no caiga en ninguna trampa de deuda donde sus gastos sean más que ingresos. , y solo se adapta a un estilo de vida orientado a las deudas.

Acerca de la plantilla de presupuesto mensual personal

La plantilla de presupuesto personal capturará todas las fuentes de ingresos disponibles que uno tiene y todos los gastos que debe afrontar en el día a día. Esta plantilla puede ayudar al usuario a realizar un seguimiento de sus gastos y asegurarse de que está gastando dentro de límites manejables donde, incluso si hay una utilización de la deuda, se puede pagar fácilmente con los ingresos que genera.

Parte 1

• Esta sección nos da una instantánea de la cifra total de ingresos, que se tiene y, en adelante, también la cifra de gastos. El cálculo del saldo neto ocurre aquí, que, si es positivo, significa que la persona tiene suficientes ingresos para capturar todos sus gastos. Si la cantidad aquí es negativa, debería ser el primer disparador o advertencia donde ciertamente los gastos superan el nivel de ingresos del usuario en cuestión.
• El saldo proyectado nos da la cantidad final que el usuario planeaba ahorrar al principio y lo compara en consecuencia con el saldo de fin de mes, que no es más que la diferencia entre ingresos y gastos.

Parte 2

Esta sección se utiliza para clasificar todos los ingresos que puede tener una persona. Puede consistir en varios flujos de ingresos, a saber, salario, intereses de ahorro, dividendos, ingresos de autónomos, etc. Todos los ingresos generados mensualmente se almacenan y registran en este segmento, y se calcula un total en base a los mismos.

Parte # 3

• Esta sección se parece más a las comodidades necesarias para vivir. Aquí el usuario capturará la factura de la luz, la factura del gas y los alimentos. Estos gastos están más preocupados por la vida diaria del individuo y, hasta cierto punto, el presupuesto asignado no varía mucho cada mes.
• Incluso cualquier tipo de préstamo hipotecario o reparación de propiedad e impuestos se registran en este campo. Como se indicó anteriormente, estas cantidades tienden a variar mensualmente en un grado mínimo. El costo de la electricidad y el agua también se muestra aquí, ya que pertenecen al equipamiento básico para vivir. Todos los muebles comprados o reparaciones realizadas también deben incluirse en esta sección.

Parte # 4

Los viajes diarios juegan un papel vital en la vida de todos y, por lo tanto, mensualmente, también debería haber una cierta cantidad asignada a esto. Tanto el transporte personal como el transporte público tienen un coste de uso particular. El combustible en el caso del transporte privado es la categoría principal, que se registra aquí junto con los cargos de estacionamiento y la prima del seguro. Además, aquí se debe registrar el costo del boleto para utilizar el transporte público.

Parte # 5

Los gastos médicos y de salud son algo de lo que nadie puede escapar. Esta sección registra principalmente todos los gastos relacionados con la salud, que incluyen las primas del seguro médico hasta los honorarios pagados a los médicos y el costo de los medicamentos. La prima del seguro de vida también se captura aquí, junto con el costo médico de las mascotas y los veterinarios.

Parte # 6

Los obsequios y las donaciones son comunes hoy en día, ya que la mayoría de las personas se adhieren a las donaciones, que se utilizan como una vía para generar ahorros fiscales. Además, la cultura de obsequiar a las personas como muestra de recuerdo o aprecio es algo común que debería registrarse aquí.

Parte # 7

• Esta sección se enfoca más en los gastos de la vida diaria como comestibles, suministros personales, ropa, limpieza, peluquería, etc. Estos gastos son nuevamente parte del estilo de vida diario y no pueden evitarse bajo ninguna circunstancia. Para tener un estilo de vida saludable, estos gastos son comunes, y también se puede asignar convenientemente un presupuesto fijo contra ellos.
• Esta sección también captura el costo de la educación o la comida, especialmente cuando salimos a comer. Tener una mascota en las casas es muy común, y esta sección también corre con el costo de mantener una mascota.

Parte # 8

• El entretenimiento en estos días es parte integral del estilo de vida de cada individuo. Desde películas hasta aplicaciones OTT, hay que destinar una cierta cantidad a estos atributos para disfrutar de una vida además de trabajar. Incluso los libros o la cantidad gastada en actividades relacionadas con los pasatiempos de uno se capturan aquí.
• También se registra aquí cualquier tarifa de suscripción deportiva o gadgets comprados. El costo más importante gastado en viajes también se captura aquí, y ese es un costo alto para todos los hogares en los EE. UU./Reino Unido.

Parte # 9

Cualquier monto gastado en actividades relacionadas con el ahorro o la inversión se captura aquí y se registra en consecuencia. Hoy en día, todos planean fondos de jubilación y otro fondo de inversión para un futuro seguro. Por lo tanto, todos estos tienen una prima mensual o anual, que debe registrarse aquí en consecuencia.

Parte # 10

La tarjeta de crédito y la línea de crédito es algo común que todas las personas poseen hoy en día. El uso de la tarjeta de crédito es algo generalizado y, por lo tanto, esto también debe registrarse para controlar los gastos y si alguien está sobreutilizando la tarjeta de crédito en comparación con los ingresos obtenidos.

Parte # 11

Aquí se registra el costo de las suscripciones en exceso de gasto, y en esta sección también se captura el gasto mensual en periódicos y revistas. Cualquier cuota o suscripción a plataformas en línea también se muestra en este segmento de la plantilla de presupuesto personal.

Parte # 12

Por último, todos los demás gastos varios se pueden incluir en esta sección. Incluso los gastos menores como los gastos de envío y mensajería u otros gastos exiguos pueden registrarse en esta parte e incluirse en el gasto total del mes.

¿Cómo utilizar esta plantilla?

La plantilla es muy útil para administrar los gastos diarios en comparación con los ingresos generales. Una plantilla de presupuesto personal ayuda a una persona a planificar sus finanzas y administrar sus gastos de la manera más eficaz. Aquí hay que asegurarse de que el usuario no caiga en ninguna trampa de deuda donde sus gastos sean más que ingresos, y solo se adapte a un estilo de vida orientado a la deuda.