Lista de las 3 mejores carreras en derivados
A continuación se muestran algunas de las carreras / puestos de trabajo de derivados por los que una persona puede optar:
- Analista de operaciones de derivados
- Operador de derivados
- Analista de riesgo de derivados
Descripción general de las carreras de derivados
Los derivados son instrumentos financieros muy complejos que obtienen su valor del activo subyacente. Se negocian en todos los mercados financieros del mundo y cuentan con algunas transacciones de valor ultra alto. Una carrera en esta industria por su naturaleza es muy exigente y, al mismo tiempo, muy gratificante. Puede llevar a una persona a las mayores profundidades de las transacciones financieras exponiéndola a la matriz de una red altamente entrelazada de mercados globales.
Los derivados son una industria masiva que está regulada por los órganos de gobierno de todos los países. Por último, es un gran generador de riqueza y empleo y ha sido el abanderado de debilitar la irritación friccional en la industria bancaria, promoviendo así el crecimiento en el escenario económico general.
A continuación se presentan algunas de las carreras más importantes que una persona puede seguir en la industria de los derivados.
Carrera n. ° 1 - Rol de trabajo de analista de operaciones de derivados
Las operaciones de derivados son una función que se concentra principalmente en el middle y back office de una empresa. Es el trabajo más crítico en todo el negocio del comercio.
Responsabilidades mayores
- Estamos registrando las operaciones ejecutadas por el front office y capturándolas en los sistemas internos.
- Asegúrese de que todos los aspectos económicos del comercio coincidan con los de la contraparte, comuníqueselo al comerciante de manera adecuada si se encuentra alguna discrepancia.
- Validar la operación en el sistema y enviar un correo electrónico de confirmación a la contraparte.
- Calcule ganancias y pérdidas e informe la operación al regulador.
- Asegúrese de que haya garantías y actualice los márgenes requeridos tanto para largo como para corto.
- Asegúrese de que el comercio se resuelva de manera fluida y que no haya discrepancias en el acuerdo, si las hay, investigue adecuadamente y planteelo al equipo en cuestión.
- Seguimiento con la contraparte de cualquier liquidación pendiente y actualización de las reclamaciones de intereses por liquidación tardía.
- Conciliar todas las operaciones en los sistemas internos para fines contables y de registros propios.
Se requiere un conjunto de calificaciones y habilidades
- El titular debe poseer al menos una licenciatura con un enfoque en economía, finanzas comerciales. Una maestría es muy deseable.
- Debe poseer habilidades analíticas y sentirse cómodo con grandes volúmenes de datos y transacciones.
- Aprende rápido y trabaja en equipo con una sólida comprensión del proceso de flujo comercial.
- Las certificaciones avanzadas como CFA y FRM serían una ventaja adicional.
Principales empresas que contratan (se aplica a todas las profesiones siguientes)
- Cuatro grandes, KPMG, PWC, DELOITTE, E&Y.
- Agencias de calificación y bancos de inversión.
- Otros gestores de inversiones y fondos de cobertura.
- Fondos de pensiones y NBFC's.
Salario
- El salario medio ofrecido a un analista de operaciones en los Estados Unidos es de alrededor de 56.000 dólares.
Estadísticas laborales y perspectivas de crecimiento
- Según las cifras oficiales de las estadísticas laborales en los Estados Unidos, los analistas de operaciones están preparados para crecer a un 27,4% entre 2016 y 2026, se espera que se abran aproximadamente 31,300 puestos de trabajo en este período.
- Dado que constituye alrededor del 70-80% de todo el trabajo en la división de mercado de capitales de un banco, la profesión nunca saldrá de la convocatoria, porque para cada operación realizada por un comerciante, hay una gran cantidad de procedimientos involucrados que necesitan a ser atendido por el departamento de operaciones.
Positivos
- Una profesión altamente sofisticada que le brinda exposición a transacciones de alto valor y la oportunidad de aprender cómo funcionan los productos. Lo impulsa más cerca de la acción, ya que las operaciones son muy críticas y tienen una gran influencia en la reputación de la empresa y el motivo de las ganancias. Se expone a una variedad de productos complejos, sus complejidades y mecanismos de trabajo, que pueden ayudar a impulsar la carrera hacia el comercio y desarrollar una visión financiera de nivel experto.
- Por último, es una profesión muy lucrativa con trabajo duro y determinación; un individuo puede tener mucho éxito tanto en términos de dinero como de estatus.
Negativos
- Como se dijo anteriormente, es una industria muy exigente, justificada por la naturaleza de la criticidad. Puede que no sea lo mejor para las personas que no pueden sentarse muchas horas con la capacidad de cumplir con constancia. Además, puede volverse monótono para algunos, a menos que hagan un esfuerzo por probar cosas nuevas y exponerse a nuevos problemas.
Demanda
- A medida que se recupere la economía en los mercados emergentes, habrá una mayor actividad inversora como resultado de un mayor ahorro y un mejor exceso para la educación. Como tal, las empresas tendrán más dinero y complejidades adicionales con las que lidiar, lo que generará oportunidades de empleo adicionales.
Carrera n. ° 2 - Rol de trabajo del operador de derivados
La función laboral de un operador de derivados es un profesional que decide y realiza negocios para su empresa. Crean un mercado ofreciendo cotizaciones de oferta y licitación para todos los productos financieros. No hace falta decir que son fundamentales para la obtención de beneficios para la empresa.
Responsabilidades mayores
- Determine y evalúe movimientos utilizando habilidades de modelado para crear mercado y ejecutar operaciones rentables.
- Recopilar información detallada para proyectar las tendencias del mercado y tomar decisiones de compra / venta en consecuencia, manteniendo al mismo tiempo informados a todas las partes interesadas del acuerdo comercial.
- Me estoy poniendo en contacto con el departamento de ventas y los clientes para discutir la volatilidad y las tendencias del mercado y tomar una decisión comercial por unanimidad.
- Realice valoraciones y previsiones para publicar informes relevantes e identificar problemas que impactan las necesidades del cliente a través del análisis.
- Estableciendo buenas relaciones comerciales con el cliente y asegurando operaciones altamente rentables para él. Al mismo tiempo, acomodar y comprender las necesidades así como ofrecer soluciones fructíferas a los nuevos clientes.
- Tome decisiones comerciales inteligentes utilizando experiencias analíticas frente a la ambigüedad y la precariedad. Además, actúe sobre cómo reducir las pérdidas.
- Establezca una buena relación con los corredores y distribuidores para promover y mantener un flujo fluido del comercio y del proceso en su conjunto.
- Ayude y eduque a los traders subordinados y ayúdelos a sincronizar sus metas con los objetivos de la empresa.
Calificaciones y habilidades requeridas para el trabajo
- Expediente académico impecable de un instituto de primer nivel con maestrías enfocadas en matemáticas, finanzas comerciales, estadística.
- CFA / FRM / CPA es muy preferido
- Habilidades numéricas sólidas y resistencia para pensar bajo presión con el deseo de crear una situación ganadora.
- Debe poseer un coeficiente intelectual comercial y la necesidad de aprovechar las incertidumbres.
- Se prefieren las habilidades en idiomas extranjeros.
- Aprobar el examen general de representante de valores.
Estadísticas de trabajos
- BLS había estimado que el crecimiento de los comerciantes excedía el 21% entre 2006 y 2016. En ese período, los comerciantes se beneficiaron efectivamente de los movimientos provocados por las pensiones de los baby boomers y su menor dependencia de la seguridad social. Aproximadamente 376.000 personas estaban empleadas como comerciantes, según datos de 2016.
Salario
- Los operadores de derivados obtienen un ingreso promedio de $ 93,517 pa
Positivos
- Los comerciantes ayudan a las empresas a tomar una posición adecuada en el mercado, según sus objetivos de política definidos. Esta profesión tiene la capacidad de exponerlo a lo mejor del mundo de la estadística y la investigación, convirtiéndolo en un verdadero experto en modelado cuantitativo e ingeniería financiera. Este es el trabajo más crítico en un banco de inversión porque tiene un impacto masivo en las ganancias y pérdidas; como tal, la contratación y capacitación de comerciantes son sinceramente de clase mundial.
- Sobre todo, es una profesión muy lucrativa; los comerciantes tienen interés en la rentabilidad de un trato. Además del salario, disfrutan de una serie de otros beneficios exclusivos como salidas sociales, otros beneficios y asignaciones diseñadas solo para ellos.
Negativos
- A menudo se nota que tienen que trabajar muchas horas sin descansos. Además, una acción corporativa puede afectar gravemente una posición y es posible que un comerciante no tenga tiempo suficiente para rectificarla.
Demanda
- A medida que la actividad económica se recupere, las empresas necesitarán cada vez más profesionales expertos para ser su rostro, lo que generará más oportunidades de empleo.
Carrera n. ° 3 - Rol de trabajo de analista de riesgos de derivados
Los analistas de riesgo de derivados ayudan a las empresas a evaluar carteras, incluida la inversión extranjera, y evalúan el factor de riesgo en las decisiones comerciales. Emplean sus habilidades cuantitativas para estimar posibles pérdidas y brindar sugerencias para controlar el riesgo a través de diversas estrategias de cartera, estrategias de derivados y operaciones de cambio.
Funciones y responsabilidades
- Hacer recomendaciones sobre la cobertura del riesgo y diseñar estrategias para mitigar el riesgo al mismo tiempo que amplía la rentabilidad.
- Investigar las tendencias actuales y futuras para evaluar su impacto en la economía y el sector financiero en su conjunto. En consecuencia, recomendar a los planes de manejo propicios para promover sus objetivos. Al mismo tiempo, analice los nuevos desarrollos de la industria.
- Realice análisis de investigación para comprender la gravedad del riesgo, publicando así informes de riesgo que describan los hallazgos y sugieran soluciones para aprovechar al máximo la situación.
- Evalúe la posición de mercado de la empresa y asegúrese de que cumpla plenamente con las normas de Basilea y con los requisitos reglamentarios.
- Realice modelos y análisis estadísticos mediante el uso de varios paquetes de software para evaluar los factores de riesgo en la inversión actual y ayudar a la administración con decisiones de inversión futuras.
- Cree planes de respaldo para hacer frente a situaciones de emergencia.
- Analice el riesgo asociado con los préstamos.
- Trabajar en varios proyectos de riesgo. Consulte a otros expertos en estadística para mejorar la producción del proyecto.
- Ayudar a la gerencia a comprender y responder a la exposición a riesgos específicos.
- Mantener los estándares de la industria y proteger la imagen pública de las empresas.
Se requiere un conjunto de habilidades y calificaciones
- Maestría del instituto de nivel 1, con un enfoque en estadística aplicada, matemáticas, física, economía, análisis de negocios.
- Excelentes habilidades informáticas con un conocimiento práctico de lenguajes de programación.
- Aparecido o dispuesto a comparecer para FRM / CFA / IRM
- Estar dispuesto a aprender un idioma extranjero es ventajoso.
- Fuerte aptitud cuantitativa con actitud positiva y enfoque de resolución de problemas.
- Sólidas habilidades de razonamiento con un alto nivel de habilidades numéricas.
- Un agudo observador con una necesidad desesperada de leer y predecir tendencias.
- Deseo de crear una situación ganadora y capacidad para mantener la compostura ante las incertidumbres.
- Competente para investigar y encontrar soluciones en colaboración con los miembros del equipo.
- Capacidad para desarrollar datos complejos en análisis sustanciales.
Estadísticas y perspectivas laborales
Se estima que las oportunidades de empleo se multiplicarán para los analistas de riesgos, según la Oficina de Estadísticas Laborales, el empleo para esta profesión crecerá un 11% entre 2016 y 2026, mucho más rápido que la tasa de crecimiento del 7% de todas las demás profesiones en los Estados Unidos Estados.
Salario
- El salario ofrecido al analista de riesgos fue de $ 57,192 a mayo de 2019
Positivos
- Es una industria en auge con perspectivas alentadoras. La competencia suele ser alta, pero los estándares de la industria mejorados y el aumento de las regulaciones solo significan más y más asignación de capital y recursos a este departamento. Dada la naturaleza y el impacto empresarial del riesgo, las empresas se han vuelto más conscientes del riesgo y no lo piensen dos veces antes de asignar recursos complementarios al negocio. Como tal, la exigencia de profesionales del riesgo va en aumento y siempre estará creciendo.
Negativos
- El riesgo por su naturaleza es una industria muy desafiante y exige grandes sacrificios. Implica pruebas, análisis y pronósticos muy sofisticados, lo cual es una tarea muy estresante incluso para los expertos. Por lo tanto, los jóvenes aspirantes deben desarrollar una habilidad para trabajar en situaciones de presión y construir un fuerte poder de razonamiento para posicionarse para tener una gran carrera en riesgo.
Demanda
- Las empresas dependen en gran medida de los profesionales del riesgo para promover los objetivos de crecimiento debido a sus habilidades de pronóstico. Su análisis ayuda a las empresas a tomar decisiones informadas. Por esta razón, su contribución a la obtención de beneficios no tiene precio. Los trabajos de riesgo, junto con otros trabajos financieros, están en camino de crecer a un ritmo sin precedentes.
Conclusión
Los puestos de trabajo de los derivados son una industria gigante con un gran potencial futuro. Tiene variadas líneas de profesiones. Esta industria es uno de los principales factores que impulsan los niveles de empleo en una economía, ya que la inversión en la economía sigue aumentando debido a varios factores macro, las empresas obtienen razones adicionales para contratar más empleados.
Por lo tanto, las carreras / puestos de trabajo en la industria de derivados tienen una contribución suprema al éxito financiero del sector bancario, lo que influye en gran medida en la economía en su conjunto.
