¿Qué es el Horizonte de Inversión?
Investment Horizon describe el límite de tiempo de la cartera de inversión o del valor que es probable que el inversor mantenga antes de venderlo. El inversor puede invertir en los valores desde unos pocos días u horas hasta unos pocos años o algunas décadas, según la necesidad de fondos y la capacidad de riesgo del inversor.
Explicación
La inversión también se basa en el análisis y la investigación sobre los valores. También es probable que el inversor quiera invertir durante más tiempo, pero el límite de tiempo de la cartera es más corto. Los inversores también pueden liquidar la inversión en el medio debido a la pérdida continua de la cartera. Esto se denomina ruptura en el horizonte de inversión. Los planes de pensiones, los fondos de previsión y otras inversiones similares son ejemplos de planes de inversión. A mayor tiempo de inversión mayor riesgo y retorno, mientras que menor tiempo de inversión determina menor riesgo y retorno de la inversión, lo cual se refleja y se puede entender en el gráfico y el ejemplo que se da a continuación.
Tipos
Hay tres tipos de Horizonte de Inversión denominados Corto, mediano y largo plazo:
# 1 - Corto plazo
En este horizonte, el plazo de tenencia de la inversión es menor; puede variar desde unas pocas horas hasta unos meses. El período de tiempo es inferior a los tres años. El riesgo involucrado en este horizonte es generalmente bajo. En este, los valores de inversión incluyen un certificado de depósito, depósito bancario, valores de renta fija y otros valores seguros.
# 2 - Mediano plazo
El plazo en el horizonte de inversión de mediano plazo varía de tres a diez años, y el riesgo es de naturaleza moderada; a veces, el factor de riesgo también es alto. La inversión incluye inversión en acciones, derivados, mercado de materias primas, depósitos bancarios a mediano plazo, fondos mutuos, etc. Los valores tienen un riesgo moderado y retornos moderados.
# 3 - Largo plazo
En este horizonte, el riesgo es muy alto y las rentabilidades también son muy altas. El límite de tiempo de la inversión varía de 10 años o más. La naturaleza de los valores implica inversiones en sectores inmobiliarios, valores de alto riesgo, fondos de pensiones, fondos de previsión, etc. Las personas que están dispuestas a asumir más riesgos suelen invertir en un horizonte de inversión a largo plazo.
Ejemplo de horizonte de inversión
El Sr. M, una persona jubilada, recibe la mayor cantidad al jubilarse e invierte la cantidad total en valores de renta fija a largo plazo y para comprar una nueva casa. Por lo tanto, el límite de tiempo es alto, es decir, más de 20 años y los rendimientos también son altos, ya que la industria inmobiliaria aumenta continuamente y el rendimiento de los valores de renta fija a largo plazo también es muy alto. Por tanto, se considera un horizonte de inversión a largo plazo.
El Sr. A, un empleado del gobierno estatal, comenzó a invertir en 457 planes ofrecidos por los gobiernos estatales, por lo que el tipo de inversión se considera una inversión a mediano plazo y el retorno también es moderado. Entonces, el plan se considera un plan a mediano plazo.
El Sr. Y, un inversor, tiene fondos en exceso durante algunos años, por lo que invirtió en un depósito fijo durante dos años. El plan se considera un plan de inversión a corto plazo ya que el riesgo, la rentabilidad y el período de inversión son bajos.
El Sr. A, un empleado del gobierno, invierte en el fondo de pensiones para ahorrar para la jubilación. El tipo de inversión se considera un horizonte de inversión a largo plazo, ya que el riesgo es moderado y el período de inversión es largo, por lo que existen posibilidades de mayores rendimientos.
¿Cómo afecta a los fondos mutuos?
El período de tiempo y el factor de riesgo afectan la inversión del fondo mutuo. Generalmente invierte en fondos mutuos según la necesidad de los clientes; invierten en planes a corto plazo, planes a medio plazo y planes a largo plazo. Al igual que los planes de inversión, un fondo mutuo también se clasifica como planes a corto y largo plazo. Las personas que quieran invertir en fondos mutuos también pueden invertir a través de los horizontes de inversión, ya que se consideran seguras para la inversión.
Las sociedades de fondos mutuos también se acercan a los gestores de este horizonte para la inversión en fondos mutuos. Da negocio a empresas de fondos mutuos.
Conclusión
Horizonte de inversión es el término utilizado para describir el límite de tiempo de la inversión. También se le llama horizonte temporal. En este horizonte, si el tiempo de depósito es bajo, los fondos se invierten en valores seguros y la rentabilidad también es menor. Si el tiempo de depósito es medio, los fondos se invierten en fondos mutuos, acciones, derivados, etc. las rentabilidades también son moderadas. Si el período de tenencia de la inversión es mayor, los fondos se invierten en valores basados en riesgo como divisas, fondos de cobertura, sector inmobiliario, etc., los rendimientos también son mayores en el horizonte de inversión a largo plazo.
