¿Cuál es el papel de un analista financiero?
El rol principal del Analista Financiero es analizar los datos financieros y otra información relevante y proporcionar información útil a la gerencia en base a que se toman las decisiones comerciales. Trabajan en las oportunidades de inversión, analizan las condiciones económicas, el desempeño de la empresa y los fundamentos para pronosticar el desempeño futuro y recomendar un curso de acción, como comprar o vender acciones de una empresa, en función de su perspectiva general y desempeño esperado.
A continuación se muestra la lista de los 12 roles principales y la responsabilidad del analista financiero:
# 1 - Análisis y planificación financieros (FP&A)
Los analistas de FP&A realizan las tareas de elaboración de presupuestos, previsión y trabajo analítico para respaldar la estrategia empresarial y supervisar la salud financiera de la organización. Los siguientes son sus roles:
- Analizar los datos financieros de la empresa e identificar tendencias, considerando los objetivos y situación financiera de la empresa.
- Analice los resultados reales frente a los presupuestados / previstos e identifique las brechas e informe a la gerencia.
- Apoye al equipo en la elaboración de presupuestos y sugiera mejoras basadas en la información analítica disponible con el analista.
- Evaluar los presupuestos de capital e ingresos; Analizar el capital de trabajo y la posición del flujo de caja del negocio; Mejora de la rentabilidad; La mejora de procesos; Análisis de costes-beneficios e iniciativas de reducción de costes.
- Análisis de varianza de información financiera actual y pasada; Realiza previsiones financieras, mantiene informada a la dirección y les ayuda a tomar las decisiones correctas.
- Desarrollar modelos financieros para pronosticar los resultados de determinadas decisiones comerciales. Analice el proceso comercial y el desempeño financiero, realice evaluaciones comparativas y desarrolle modelos de pronóstico.
- Realice un seguimiento de las métricas operativas con regularidad y proporcione recomendaciones comerciales adecuadas a la dirección.
# 2 - Diligencia debida
Los analistas realizan la debida diligencia para las asociaciones comerciales mediante el examen de su desempeño financiero y su posición.
- En el caso de las fusiones y adquisiciones, desempeñan un papel crucial al realizar la debida diligencia.
- Los analistas empleados por los bancos hacen la debida diligencia antes de otorgar préstamos. Examinan todos los datos financieros antes de concluir si el cliente es bueno para dar crédito.
# 3 - Tesorería
Los analistas que trabajan en el departamento de tesorería se encargan de lo siguiente:
- Gestión de efectivo
- Operaciones de tesorería
- Planificación y control de liquidez
- Buscando oportunidades de inversión
- Cuida todas las transacciones bancarias
- se ocupa de la liquidación de divisas
- Finanzas corporativas
- Gestión de interés
- riesgos de divisas y materias primas
# 4 - Informes financieros
- Preparar informes sobre diversos parámetros financieros y desempeño y comunicar los conocimientos a la gerencia.
- Brindar sugerencias y recomendaciones basadas en los informes financieros preparados para reducir costos y mejorar el desempeño financiero.
- Impulsar las mejoras del proceso y presentarlo a la dirección en forma de cuadros de mando, informes ad-hoc, etc.
- Desarrolle paneles de Excel / utilizando herramientas en línea para automatizar el proceso de generación de informes.
# 5 - Banca de inversión
- El analista financiero de la banca de inversión realiza investigaciones y análisis específicos de la industria.
- Construyen modelos de valoración financiera y siguen las tendencias financieras.
- Preparan informes de investigación, informes de estado, presentaciones, libros informativos y libros de presentación para la oferta pública inicial (OPI).
- Conocimiento de análisis de riesgo y seguridad de inversión.
- Experiencia en estadística, análisis cuantitativo y modelado de datos.
# 6 - Banca comercial (CB)
- En la banca comercial, los analistas financieros trabajarán con productos crediticios como préstamos a plazo, la facilidad renovable de crédito, facilidades sindicadas, financiación para capital de trabajo, préstamos para productos y otros productos de renta fija.
- Evaluar la solvencia de las empresas comerciales y determinar su capacidad para pagar los créditos / préstamos tomados del banco.
- Analice los estados financieros, el desempeño financiero y la posición, la industria y el equipo de administración del cliente. Los insumos se utilizan para decidir si el cliente puede recibir crédito o no.
# 7 - Gestión de carteras
- Los analistas de cartera ayudan a sus clientes a comprar o vender inversiones.
- Realizan análisis de cartera detallados y preparan informes basados en eso.
- Analizan y comparan diferentes industrias, tendencias financieras pasadas, métricas financieras y otras restricciones legales.
# 8 - Desarrollo corporativo
El analista de desarrollo corporativo trabaja principalmente en lo siguiente:
- Fusiones y adquisiciones
- Mejora de las desinversiones y gestión del riesgo empresarial
- Captación de fondos de capital
- Explorar nuevos mercados para el negocio, los productos y los clientes.
- Identificando nuevas oportunidades
- Trabajar hacia la visión, misión y estrategia de la empresa.
# 9 - Asesoramiento sobre transacciones
- El analista de asesoramiento de transacciones se ocupa del lado de las transacciones del negocio y cubre predominantemente el asesoramiento para fusiones y adquisiciones, servicio de diligencia, servicios de valoración, servicios de reestructuración de deuda, etc.
- El analista brinda servicios a una entidad comercial para la transacción. Por ejemplo, diligencia debida si la transacción es una fusión o adquisición de una empresa.
# 10 - Valoración
- Los analistas de valoración analizan un negocio; capital; mercancía; activo; inmuebles, etc., y estima un valor aproximado en base a las técnicas de valoración. Desarrollan modelos financieros en Excel para valoración.
- Ayudan a desarrollar propuestas y presentaciones para clientes.
# 11 - Investigación de acciones
- El analista de investigación de acciones realiza investigaciones financieras y análisis del desempeño de una empresa, pronostica los estados financieros, deriva una valoración para la empresa y brinda recomendaciones a los inversores para su plan de inversión.
- Realizan análisis tanto cuantitativos como cualitativos de los datos estadísticos de las acciones sobre el mercado y las condiciones económicas.
- Analizan las acciones y ayudan a los inversores a tomar una mejor decisión de inversión. Recomiendan si “Comprar”, “Mantener” o “Vender” acciones respaldadas por un análisis y una teoría adecuados.
# 12 - Capital privado (PE)
- Analista de Private Equity realiza investigaciones y análisis de empresas privadas. Las técnicas de modelado financiero se utilizan para determinar los pros y los contras de invertir en empresas privadas.
- Los Analistas de PE trabajan con empresas de PE y administran los fondos de inversión y la cartera de empresas privadas.
- Los analistas brindan información para las oportunidades de adquisición y el crecimiento estratégico del negocio.
- Trabajan en el análisis de la mejor combinación de inversiones y oportunidades que brindan el mayor retorno de la inversión (ROI).
