Definición de inversor acreditado
El inversionista acreditado se refiere a la persona a la que se le otorga un estatus especial según las leyes de regulación financiera donde se le permite negociar con los valores que no están registrados con las autoridades reguladoras y generalmente incluye a personas como individuos de alto patrimonio neto, corredores, fideicomisos. , bancos y compañías de seguros. Sin embargo, si tiene mucho dinero para invertir y desea hacerlo usted mismo, puede obtener el estado de inversionista acreditado y hacer la inversión usted mismo.
¿Cómo convertirse en inversor acreditado?
Uno puede mirar los detalles presentados por las regulaciones federales (aquí) para ver cómo convertirse en un inversionista acreditado. Algunas de las principales formas de obtener la acreditación son:
- Activos totales de más de 500.000 USD.
- El valor neto de 1,000,000 USD (también podría ser un valor neto conjunto).
- Cualquier director, funcionario ejecutivo del emisor de valores en venta.
- Ingresos netos anuales de más de 300.000 USD.
El inversor debe tener uno o más de los anteriores para convertirse en un inversor acreditado.
Una universidad con 5 millones de dólares puede ser un inversor acreditado, al igual que una persona que valga 1 millón de dólares. Esencialmente, cualquier individuo que tenga suficiente dinero para invertir puede ser un inversionista acreditado. El razonamiento detrás del gobierno que coloca tales barreras de entrada es que invertir es un trabajo difícil y arriesgado. Las personas que se convierten en inversores deben estar en una posición que les permita perder su inversión y seguir estando a salvo.
Tipos de inversores acreditados
- Bancos de inversión y empresas de capital privado (Ejemplo: Goldman Sachs, KKR, JP Morgan).
- Asociaciones corporativas: dos o más empresas se están uniendo para formar un consorcio que invierte.
- Los insiders que ya forman parte de la empresa.
Ejemplo de lugar donde solo un inversor acreditado puede invertir
Supongamos que soy un inversor que está intentando invertir en un activo muy riesgoso. Elijo invertir en nuevas empresas, una de las áreas más difíciles y riesgosas para invertir. Esencialmente, el dinero que invertimos en las nuevas empresas se reduce a cero o aumenta a 100 veces, a diferencia de las inversiones regulares, que dan rendimientos razonables. Para invertir en una startup, voy a un angel.co (Angelist) para ver dónde quiero invertir.
Fuente: angel.co/India
Las reglas para invertir en startups indias (solo indias) es que se supone que el inversor tiene más de 20.000.000 INR en activos tangibles. Esté atento a la palabra tangible; no podemos tener una patente o un activo intangible que valga lo mismo. El activo tiene que ser tangible y demostrable. Para invertir en startups estadounidenses, necesito tener un patrimonio neto de más de un millón de dólares. Angelist verifica la acreditación del Inversor antes de permitirle invertir. Hay muy pocos fondos en el mundo que invierten en startups, y menos que invierten de la forma que le gusta a un inversor, por lo que tiene sentido que el inversor vaya y descubra una startup en la que pueda invertir indirectamente y hacer la inversión.
Ventajas de convertirse en un inversor acreditado
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- Hay muchas inversiones que no son accesibles para los inversores habituales. Esas inversiones se vuelven accesibles para los inversores acreditados: inversiones como nuevas empresas, fondos de capital de riesgo, capital privado y fondos de cobertura, etc.
- El gobierno no se involucra en el funcionamiento diario del inversor / empresa que inversores. El Inversor está relajado de las regulaciones que siguen las instituciones financieras tradicionales.
- El inversor tiene la libertad de cerrar un trato con cualquier empresa que desee de la forma que desee. Puede realizar inversiones a medida que no son posibles con la forma tradicional de invertir. Por ejemplo, el acuerdo de acciones convertibles de Warren Buffet con Goldman Sachs durante la crisis financiera es uno de los acuerdos más famosos en la industria financiera, y fue diseñado para que Goldman esté obligado a actuar de la manera que el Sr. Buffet quiere. Estos acuerdos solo son posibles con inversores acreditados. El inversor de todos los días no puede ir y cerrar tales acuerdos.
Desventajas de convertirse en un inversor acreditado
- No existen desventajas específicas de convertirse en un inversionista acreditado, pero el flujo de información hacia la sociedad se detiene si hay personas que actúan más allá del alcance del gobierno.
- Casos como Theranostic (el fraude financiero de Elizabeth holmes) se están volviendo más comunes y aumenta el riesgo inherente en las inversiones fuera de la tabla.
- Depende de la capacidad del inversor para ganar dinero.
- Necesita una muy buena educación financiera para tener éxito invirtiendo de una manera no convencional.
Limitaciones del inversor acreditado
- El inversor acreditado no significa que sean mejores que otros o peores que otros. Simplemente se encuentran en una etapa diferente de inversión.
- La capacidad de analizar información se limita al alcance de un inversor.
- Ser un inversor acreditado no significa que pueda invertir en nada. Todavía existen limitaciones en lo que puede invertir.
- Como regla genérica, a menor tipo de inversión (menor liquidez) mayor costo de inversión. Según esa observación, los inversores acreditados en realidad pagan más que los inversores habituales. Por ejemplo, un fondo de cobertura promedio cobra alrededor del 2% del fondo real y el 20% de los rendimientos como tarifas.
- Este tipo de inversores tienen el poder de mover el mercado y, por lo tanto, deben asegurarse de no romper las reglas mientras invierten en empresas. Los casos de fraude financiero cometidos por inversores acreditados no son nuevos, y el castigo para tales casos también es severo.
Puntos importantes
- Esto es solo un reconocimiento por parte del gobierno de que tiene mucho dinero y que puede arriesgar su dinero de la manera que considere adecuada.
- Da poder adicional, pero también el riesgo inherente a esas inversiones es mucho mayor.
- El costo de invertir en métodos no convencionales es mayor que el costo de invertir en métodos regulares.
- Cualquier inversor acreditado será más propenso al escrutinio del gobierno, incluidas sus relaciones.
Conclusión
Un inversionista acreditado es alguien que tiene un poder especial, que puede negociar con valores, inversiones y capital de riesgo sin estar exactamente registrado con las autoridades financieras. En general, si desea ser un inversionista, debe ser un organismo financiero que esté registrado en el banco federal y la comisión de intercambio de valores.
La capacidad de invertir en una gama más amplia de valores o activos o activos financieros es increíblemente emocionante de ver, especialmente cuando está sentado sobre una pila de dinero. Pero una vez que se otorga el estatus de inversionista acreditado, no hay mucha diferencia en la forma en que se invierte o en el conocimiento financiero. Para decirlo sin rodeos, es solo un pase que lo lleva al club de las inversiones de élite. Pero se le cobrará por eso.
