Planificador financiero certificado
Si está considerando una carrera en CFP, primero preste atención a los siguientes hechos:
- ¿Qué curso de planificación financiera reconocido mundialmente se ofrece por menos de US $ 700? Si responde "nada", aquí tiene la respuesta: es CFP.
- Como la mayoría de la gente piensa que CFP es mucho más fácil que cualquier otro curso financiero, permítanos recordarle que debe completar tres años completos de experiencia profesional relacionada con los servicios financieros o dos años de aprendizaje para ser elegible para la certificación CFP.
- El porcentaje de aprobados en 2015, en promedio, ronda el 67%.
- En una encuesta realizada por CFP Board, se encontró que el 85% de los candidatos consideraban la certificación CFP como el paso más importante para su carrera, el 95% mencionó que CFP ofrece adherencia a los estándares profesionales y el 97% dijo que, como planificadores financieros, el código ético de conducta es muy importante que CFP.
- Para recibir la certificación CFP, debe cumplir con 4 E-Educación, Examen, Experiencia y Ética.
- La Junta de CFP ha estado sirviendo a sus estudiantes durante más de 30 años. Como esta junta es una organización sin fines de lucro, el objetivo principal de la Junta de CFP es crear un valor extraordinario para sus estudiantes.
Lo anterior es solo una pequeña parte de todo el iceberg. Si quieres saber todo sobre CFP, sigue leyendo. Le proporcionaremos todos los detalles sobre el formato del examen, los criterios de elegibilidad, el porcentaje de aprobación, las tarifas y muchos más.
Veamos primero de qué se trata la certificación CFP.
- Acerca de la certificación CFP
- ¿Por qué perseguir la CFP?
- Lo que las principales empresas tienen que decir sobre CFP
- Formato de examen CFP
- Temas principales de CFP y peso
- Proceso de registro del examen CFP
- Tarifas del examen CFP
- Tasa de aprobación del examen CFP
- Material de estudio del examen CFP
- Estrategias para aprobar el examen de certificación CFP
Acerca del programa de certificación CFP
Si se encuentra en la mitad de su carrera, es posible que haya conocido a muchos planificadores financieros que prometieron apoyarlo, pero en realidad, se apoyaron a sí mismos en la búsqueda de ayudarlo a alcanzar sus metas financieras. Pero CFP es diferente. El primer y principal criterio de la certificación Certified Financial Planner en Ética y, por lo tanto, todos los planificadores financieros que tienen la certificación CFP; puede confiarles sus metas financieras. Si quieres ser uno tú mismo, también aprenderás pautas estrictas para mantener la ética.
- Funciones: después de obtener su certificación como planificador financiero certificado, sus opciones serían mucho más amplias. Desde la planificación de la jubilación hasta los ahorros fiscales, puede hacer casi cualquier cosa dentro del ámbito de la planificación financiera. Puede trabajar como administrador financiero, administrador de riesgos, planificador patrimonial, planificador de jubilación y muchos más.
- Examen: A partir de noviembre de 2014, se cambió el formato del examen. Ahora son 7 horas de examen. De las 7 horas, debe realizar dos exámenes de 3 horas. En el medio, tendrás un descanso de 40 minutos. Ahora, debes responder 170 preguntas. Es significativamente más fácil ya que solo necesita un nivel para borrar.
- Fechas de exámenes de CFP: para permitir que los estudiantes tomen el examen de CFP varias veces al año, la junta de CFP creó tres ventanas de examen cada año. Puede presentarse a un examen en marzo, julio y noviembre de cada año.
- Nitty-Gritty: Solo hay cinco materias que debe atravesar en su certificación CFP. El curso está diseñado para que los estudiantes puedan profundizar en cada tema y comprender su esencia inherente para implementarlo en la vida real. Todo el plan de estudios incluye diferentes aspectos de la planificación financiera a nivel micro y macro.
- Elegibilidad: Hay principalmente dos requisitos educativos para la certificación CFP. Primero es completar los cursos de nivel universitario o universitario a través de un programa registrado en la CFP Board, que aborda las principales áreas de planificación financiera personal. La segunda es verificar que posea una licenciatura o una certificación superior acreditada regionalmente. El trabajo del curso debe completarse incluso antes de presentarse al examen de certificación CFP. El requisito de licenciatura que puede completar después de aprobar el examen (dentro de los cinco años). Si desea obtener la certificación como profesional de CFP, debe tener tres años de experiencia profesional a tiempo completo en servicios financieros o, de lo contrario, debe tener dos años de experiencia de aprendizaje que cumpla con los requisitos.
¿Por qué perseguir la CFP le beneficiará?
CFP es una certificación que ayuda a las personas a planificar bien sus finanzas. En EE.UU., la edad media de la población es de 36,8 años, por lo que la necesidad de alcanzar la edad de jubilación con un buen patrimonio es de suma importancia. Además, hay problemas con el desempleo que nadie puede ignorar. CFP abre puertas a los profesionales y te ofrece muchas oportunidades. Veamos algunas razones sólidas por las que debe realizar el examen de Planificador financiero certificado con todo su corazón:
- Estés de acuerdo o no, el costo es importante . Si quieres hacer un curso y no está dentro de un rango conveniente, ¿harías el curso tú solo? Las respuestas pueden variar. Pero en el caso de CFP, obtendrá ambos: un curso de clase mundial junto con una tarifa razonable, que es fácil de pagar. Solo necesitas pagar los US $ 700 para realizar este curso. Si todavía le preocupa el plan de estudios, siga leyendo; comprenderá por qué es uno de los cursos mejor calificados del mundo.
- Si ha sufrido problemas financieros o ha visto a alguien cercano sufrirlo, sabrá cómo se siente. CFP no solo le ofrece una oportunidad profesional lucrativa, sino que, a través de esta carrera, puede ayudar a muchas personas a ajustar sus velas financieras y aumentar sus ahorros y patrimonio neto con el tiempo. ¿Cómo se sentiría si tuviera a alguien de su lado de confianza que se ocupara de sus aspectos financieros? Puede ofrecer la misma confianza y beneficios a todos sus clientes y ayudarlos a tener éxito en sus finanzas.
- CFP es un curso muy pensado . No se ha agregado nada al plan de estudios solo para vender el programa. Como ya mencionamos, CFP tiene cuatro E-educación (plan de estudios aprobado), examen (examen completo), experiencia (3 años de experiencia práctica o 2 años de experiencia de aprendizaje) y ética (código de conducta estricto). ¿Qué más necesitas en una titulación profesional y global? Si solo es un graduado y está pensando en hacer algo diferente, puede probar CFP, ya que lo ayudaría a fortalecer sus valores fundamentales y le enseñaría herramientas prácticas para prosperar en una carrera de planificación financiera.
- CFP no es un profesional que se añeje con el tiempo. Se espera que la carrera de planificación financiera crezca un 41% en 2016. Piénselo. Si se convierte en un CFP y cada año crece casi un 50% en impacto, crecimiento y como industria, ¡cuánto podría contribuir!
- CFP también ofrece un gran potencial de ingresos . No, no es fácil obtener la certificación CFP. Pero nada es fácil. Necesitas trabajar duro para cualquier cosa digna de admiración. La certificación CFP no solo lo ayuda a ayudar a más personas, sino que también lo ayuda a obtener altos ingresos.
¿Qué tienen que decir las principales empresas sobre CFP?
CFP es una calificación que mucha gente no persigue. Tal vez porque hay muchos requisitos o tal vez no están seguros de cumplirlos. CFP es una certificación que requiere todos ustedes si desea aprobarla. Si usted es Contador Público Certificado (CA), Contador Público Certificado (CPA), Asesor Financiero Autorizado (ChFC) o tiene calificaciones similares, puede presentarse directamente al examen CFP; de lo contrario, debe cumplir con otros requisitos que mencionamos anteriormente.
Independientemente de la dureza de esta certificación, muchas personas de las principales empresas o de las principales instituciones financieras la han buscado. Veamos qué tienen que decir sobre la certificación:
- Fuentes financieras: Puede que no hayas oído hablar de esta empresa, pero la fundadora y directora ejecutiva de esta institución financiera, Lazetta Rainey Braxton, ha realizado CFP y siente una increíble admiración por el curso. Lanzetta dice que CFP es una especie de socio responsable que ayuda a sus clientes a alcanzar su máximo potencial en asuntos de dinero. Ella dice que puede sentir que los requisitos son algo redundantes, pero la verdad es que, sin esos requisitos, ningún profesional de CFP podría alcanzar el estándar que la CFP Board ha establecido para satisfacer las necesidades de los clientes.
- Ameriprise Financial: El asesor financiero y vicepresidente asociado de Ameriprise Financial, Jeff Crompton, pensó que CFP sería más fácil de borrar. Pero más tarde, mientras asistía a clases, se dio cuenta de que CFP es un juego de pelota completamente diferente. Y no se trata solo de planificación financiera; CFP más bien enseña a uno a ser elegible para una planificación financiera integral. También mencionó que encontró solo 6 personas en su área que pueden posicionarse como planificadores financieros integrales y tener calificaciones CFP y CFA.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, director de desarrollo de nuevos asesores de Merrill Lynch, dice que Chartered Financial Planner es una designación profesional premium. Crea un valor extraordinario para las personas que se unen y completan el curso. Por lo tanto, dijo, CFP se ha convertido en parte integrante de los programas de desarrollo de Merrill Lynch.
De las entradas anteriores, pocas cosas se destacan:
- CFP es un curso profesional excelente y sobresaliente que prepara a sus estudiantes para la excelencia profesional en asesoría financiera.
- CFP es para personas que tienen claro la planificación financiera y quieren salir adelante en la misma industria y ganar un buen salario.
- El plan de estudios de CFP es completo y no es para los pusilánimes el intentar CFP.
- CFP le ayuda a posicionarse como un planificador financiero integral en el que los clientes pueden confiar y con el que pueden hacer negocios.
Formato de examen CFP
Como ya hemos mencionado, es necesario tener algunos requisitos (educativos y en términos de experiencia). Si cumple con estos requisitos, podrá realizar el examen. Hay algunas cosas que debe cumplir con respecto a la duración del examen CFP:
- Para aprobar el examen de certificación CFP, antes tenía que presentarse a un examen maratón. La duración del examen fue de 10 horas. De las 10 horas, tenía que tomar una sesión de cuatro horas el viernes, y se podían organizar otras dos sesiones de tres horas cada una el sábado. Y necesitabas responder 285 preguntas. Pero a partir de noviembre de 2014, se cambió el formato del examen. Ahora son 7 horas de examen. De las 7 horas, debe realizar dos exámenes de 3 horas. En el medio, tendrás un descanso de 40 minutos. Ahora, debes responder 170 preguntas. Es significativamente más fácil ya que solo necesita un nivel para borrar.
- La prueba sería una prueba computarizada. El horario normal de la prueba es de 8 am a 5 pm. Las tarifas del examen no son reembolsables. Si no aprueba el examen, debe esperar hasta la siguiente ventana del examen. Puede intentar un máximo de 5 veces en su vida. A los candidatos que hayan intentado el examen cuatro o más veces antes del 1 de enero de 2012, se les permitirá un máximo de dos intentos adicionales. Una vez que complete el examen, se le notificará en la pantalla acerca de aprobado / reprobado, y los candidatos que no hayan aprobado recibirán un informe de diagnóstico del informe de desempeño del examen que incluye sus fortalezas y debilidades.
Temas principales de CFP y peso
En el examen, debe responder 170 preguntas. Cada pregunta estaría vinculada a los siguientes temas principales. Junto con los temas, también se da un porcentaje de ponderación para cada tema.
Las preguntas del examen integran tareas de la lista de Dominios de tareas laborales del CFP Board. Estos son los siguientes:
- Establecimiento y definición de la relación cliente-planificador
- Recopilación de la información necesaria para cumplir con el compromiso
- Analizar y evaluar el estado financiero actual del cliente
- Desarrollo de la (s) recomendación (es)
- Comunicación de la (s) recomendación (es)
- Implementación de la (s) recomendación (es)
- Seguimiento de la (s) recomendación (es)
- Practicar dentro de estándares profesionales y regulatorios
Proceso de registro del examen CFP
Hay un proceso simple de cuatro pasos para registrarse para el examen CFP. Aquí lo tienes -
- Cree una cuenta en línea de CFP Board en CFP.net/account
- Inicie sesión en su cuenta de CFP Board y complete el formulario de registro del examen
- Presentar el pago de la tasa de inscripción al examen
- Programe su cita de prueba con Prometric
Tarifas del examen CFP
La estructura de tarifas se ha actualizado desde marzo de 2020. Ahora la tarifa de registro estándar es de US $ 825. Pero si realiza un registro anticipado, podrá aprovechar el descuento. Si realiza el registro 6 semanas antes de la fecha límite de registro, deberá pagar los US $ 725. Al mismo tiempo, si llega tarde, deberá pagar más. Suponga que realiza el registro justo antes de 2 semanas (o durante las últimas 2 semanas) de la fecha límite de registro, debe pagar los US $ 925.
Tasa de aprobación del examen CFP
No hay mucha dificultad para aprobar el examen CFP. En los resultados de los exámenes CFP de 2015, los porcentajes de aprobación de los estudiantes de CFP son 68,8% en marzo de 2015, 70,3% en julio de 2015 y 64,9% en noviembre de 2015.
Veamos también los porcentajes de 2012, 2013 y 2014.
Entonces, puede comprender que aprobar el examen es bastante fácil que otras certificaciones. Pero debe cumplir con los requisitos previos: todo lo mejor para sus exámenes CFP de 2016.
Material de estudio del examen CFP
Se proporcionan materiales de referencia para el examen que comprenden fórmulas de examen de CFP, tablas de examen de CFP y preguntas de examen de muestra.
Estrategias para aprobar el examen de certificación CFP
Siga las siguientes estrategias para romper CFP con gran éxito:
- Para comenzar CFP, solo necesita una licenciatura. Pero adivina qué, si quieres ser un planificador financiero que pueda sobresalir, debes pensar por delante de cualquier persona en tu industria. Recuerde, quienes comienzan primero tienen ventaja sobre quienes comienzan en el medio o más tarde en su carrera.
- Debe inscribirse en un curso en una universidad patrocinada por CFP. Puede utilizar tres métodos para hacer esto. Primero, puede ir a un salón de clases y completar su curso. De lo contrario, puede hacerlo en línea. O puede completar el curso a través del autoestudio.
- Después de 11 meses de completar el curso, debe realizar el examen. El examen es mucho más difícil (lo menciona cualquiera que lo haya intentado por primera vez), por lo que debe tomar esos 11 meses realmente, en serio. Debe responder preguntas de opción múltiple, pero no son fáciles de responder. Debe profundizar en todo, desde la planificación de la jubilación hasta la planificación patrimonial, desde el seguro hasta la planificación fiscal para responder las preguntas. Entonces, trabaja duro.
- Después de aprobar el examen, debe cumplir con los requisitos de experiencia. Debe tener al menos 3 años (6000 horas) de experiencia a tiempo completo en servicios financieros, o debe tener 2 años de experiencia como aprendiz.
- Como lo más probable es que trabajes mientras estudias CFP, planifica bien tu estudio. Recuerde, incluso si las tasas de aprobación superan el 60% en todos los exámenes, no siempre es fácil. Necesita trabajar duro y profundizar para comprender la serie de materiales de planificación financiera relacionados con impuestos, bienes raíces, seguros, jubilación, etc. Y solo tiene 5 oportunidades en la vida.
Conclusión
El secreto de CFP es elegir cuándo siente que necesita destacarse en la industria de la planificación financiera. Una vez más, la certificación CFP no es para todos los entusiastas de las finanzas. Es para aquellos que estén interesados en una carrera en asesoría financiera y planificación financiera certificada.
