¿Qué es Transaction Banking?
La banca transaccional (también conocida como banca transaccional) se puede definir como los servicios bancarios que tienen un papel importante que desempeñar en el funcionamiento de una empresa o una institución bancaria al permitir el flujo seguro de dinero de un país a otro (también conocido como -transacciones de pago fronterizo), transacciones financieras comerciales, mitigación de riesgos, servicios de gestión de flujo de caja, e incluso ofreciendo servicios de seguridad para mejorar las relaciones entre instituciones bancarias, clientes y socios.
Funciones de la banca de transacciones
La banca de transacciones ha ganado mucha importancia en los últimos tiempos y continuará haciéndolo en los próximos tiempos. La función más importante es que ofrece soluciones de tesorería y permite un flujo más seguro, garantizado y eficaz de efectivo y valores financieros en todo el sistema financiero internacional.
TB ayuda en la facilitación de acuerdos de financiamiento comercial y ofrece servicios relacionados con la gestión del flujo de efectivo y valores no solo para entidades públicas sino también privadas. Los roles se proporcionan y discuten en detalle de la siguiente manera:
# 1 - Gestión de efectivo
Ayuda a las empresas a identificar la mejor manera posible a través de la cual pueden administrar sus entradas y salidas de efectivo y brinda soluciones adecuadas a los problemas que se les presentan mientras administran los flujos de efectivo.
# 2 - Comercio internacional
La banca de transacciones funciona tanto a nivel nacional como global y se asegura de que las partes de una transacción sigan y cumplan todos los requisitos legales internacionales durante la ejecución del comercio internacional.
# 3 - Servicios de seguridad
Ofrece servicios de seguridad para mejorar las relaciones entre corporaciones bancarias, clientes y socios. Este tipo de banca valora la protección de los activos financieros en cualquier transacción comercial y asegura que la misma sea cumplida por las partes de la transacción.
¿Qué hacen los banqueros de transacciones?
Los banqueros de transacciones en TB deberán trabajar en áreas como administración de efectivo, valores y comercio internacional. Sin embargo, los banqueros también podrían necesitar especializarse en otros segmentos de la banca. Necesita llevar a cabo / asistir o ambas reuniones de negocios con clientes comerciales, enlace de equipo, asistir a reuniones de la empresa, reuniones de desarrollo, discutir nuevos proyectos o productos, documentos generales, etc.
Ejemplo
Los servicios bancarios transaccionales incluyen liquidez, pagos y acuerdos comerciales de financiación comercial. Empresas, instituciones gubernamentales, instituciones financieras, entidades públicas, entidades corporativas y comerciales, multinacionales o entidades multinacionales son los tipos de clientes en la banca transaccional. Los clientes corporativos utilizan los servicios bancarios transaccionales para respaldar sus operaciones comerciales, como la gestión de entradas y salidas de efectivo.
Servicios de Transacción Bancaria
A continuación se muestran los servicios típicos ofrecidos por dichos institutos bancarios:
- Servicios de administración de efectivo : ofrece servicios de administración de efectivo a entidades que buscan soluciones y orientación adecuadas con respecto a la administración efectiva de sus entradas y salidas de efectivo.
- Servicios en línea: los servicios de banca de transacciones brindan servicios en línea a empresas, instituciones y pequeñas y medianas empresas al proporcionarles un punto único de acceso relacionado con el efectivo, el comercio y los servicios de valores, que les ayudan a optimizar sus procesos de flujo de trabajo.
- Acuerdos de financiación comercial : los servicios ofrecen una amplia gama de acuerdos de financiación comercial global que incluyen servicios de importación y exportación, financiación de compradores y vendedores, gestión de cuentas por cobrar abiertas, etc.
- Servicios de valores: ofrece servicios de seguridad para mejorar las relaciones entre bancos, clientes y socios.
Banca de transacciones versus banca corporativa
La banca de transacciones puede denominarse servicios de gestión de efectivo y financiamiento comercial que se ofrecen a empresas, instituciones gubernamentales, instituciones financieras, entidades públicas, entidades corporativas y comerciales, y empresas multinacionales o multinacionales. Puede considerarse como un segmento de la banca corporativa.
Es por eso que la banca de transacciones, en comparación con la banca corporativa, puede plantearse como un concepto más restringido e incluye servicios como acuerdos de financiamiento comercial y gestión de flujos de efectivo, mientras que este último ofrece servicios de financiamiento comercial como factoring, seguros, crédito a la exportación, etc. también de forma regular a los clientes que participan en la ejecución de transacciones comerciales internacionales.
Ventajas
Las ventajas se proporcionan a continuación:
- Los servicios de banca transaccional ayudan en la generación, ejecución y gestión eficiente del comercio y el comercio internacional.
- TB ayuda a optimizar el capital de trabajo para las actividades comerciales al proporcionar opciones de inversión que son de corto plazo por naturaleza y una amplia variedad de herramientas de gestión de liquidez.
- TB ayuda a los clientes a gestionar sus entradas y salidas de efectivo de manera adecuada proporcionándoles soluciones de gestión de efectivo a corto plazo.
- La TB ayuda en el flujo de pagos de un país a otro, es decir, facilita el comercio entre naciones.
- La banca de transacciones es menos riesgosa en comparación con otros tipos de servicios financieros. Es por el hecho de que los acuerdos de financiación del comercio en TB son autoliquidables y de corto plazo por naturaleza.
- Los pasivos de financiamiento comercial están garantizados y respaldados por acuerdos comerciales que ayudan en la documentación de los acuerdos entre las partes de una transacción.
Importancia
La banca de transacciones ayuda en la facilitación y administración de pagos, efectivo a corto plazo, valores financieros, acuerdos de financiamiento comercial y comercio internacional para clientes como instituciones gubernamentales, instituciones financieras, corporaciones, entidades públicas, entidades corporativas y comerciales, multinacionales o entidades multinacionales. .
Ofrece una variedad de herramientas a través de las cuales se puede administrar la liquidez y opciones de inversión que son de corto plazo por naturaleza con el fin de optimizar los requisitos de capital de trabajo utilizados con fines comerciales. La banca transaccional ayuda a iniciar y ejecutar correctamente el comercio internacional. La tuberculosis es aún menos riesgosa en comparación con otros servicios financieros debido al hecho de que es a corto plazo y de naturaleza auto-liquidable.
Conclusión
TB es la forma abreviada que se utiliza para la banca transaccional o la banca transaccional. TB ayuda en la facilitación y gestión del comercio internacional, mitigación de riesgos, gestión del flujo de caja, valores, acuerdos financieros comerciales e incluso ofrece servicios de seguridad para construir relaciones sólidas entre bancos, socios e incluso clientes como instituciones gubernamentales, instituciones financieras, corporativas, entidades públicas, corporativas y comerciales, empresas multinacionales o multinacionales, etc.
