Banca de inversión en Arabia Saudita
Citigroup recibió recientemente su licencia para proporcionar una gama completa de banca de inversión, mercados de capital de deuda y capital, mercados y capacidades de investigación de valores a clientes institucionales locales e internacionales. Asimismo, Goldman Sachs está estudiando la posibilidad de obtener una licencia de acciones saudíes. Credit Suisse tiene la intención de solicitar una licencia bancaria completa y JPMorgan está agregando banqueros.
Los principales bancos de inversión de Bulge quieren abrir tiendas en Arabia Saudita. Sin embargo, ¿debería considerar la banca de inversión en Arabia Saudita? ¿Cómo es el mercado? ¿Cuánto ganaría como banquero de inversiones en Arabia Saudita? ¿Cómo se puede ingresar al mercado de Arabia Saudita? Llegará a conocer todas las preguntas y más en este artículo.
Echemos un vistazo a la secuencia:
- Resumen del mercado de banca de inversión de Arabia Saudita
- Banca de inversión en Arabia Saudita: servicios ofrecidos
- Principales bancos de inversión en Arabia Saudita
- Banca de inversión en Arabia Saudita - Proceso de contratación
- Banca de inversión en Arabia Saudita - Cultura
- Banca de inversión en Arabia Saudita - Salario
- Banca de inversión en Arabia Saudita: oportunidades de salida
- Conclusión
Aquí hablamos sobre banca de inversión en Arabia Saudita, sin embargo, si desea saber más sobre fusiones y adquisiciones, puede consultar el curso de fusiones y adquisiciones.
Resumen del mercado de banca de inversión de Arabia Saudita
- En Arabia Saudita, el mercado financiero está subdesarrollado. Si alguien de los mercados desarrollados va a trabajar en el mercado de inversiones de Arabia Saudita, las posibilidades de hacerse un nombre rápido son bastante fáciles.
- Dicho esto, ¡hay otra cara de la moneda! Un mercado subdesarrollado significa un enorme potencial de crecimiento. Y eso significa que se puede esperar una gran afluencia de contrataciones en los próximos años.
- La mayoría de los acuerdos en Arabia Saudita son ahora OPI. Los acuerdos de fusiones y adquisiciones aún se encuentran en la etapa de desarrollo. Sin embargo, eso está comenzando a cambiar. Si miramos el futuro de la banca de inversión de Arabia Saudita, habría un gran crecimiento en los acuerdos de fusiones y adquisiciones, ya que muchas empresas están comenzando a consolidarse.
- Por lo tanto, como buscador de empleo de banca de inversión, Arabia Saudita puede ser un gran lugar para ascender en la escalera. Recibirá menos resistencia en el crecimiento ya que la estructura es más plana; y si es bueno (técnicamente y en ventas), llegará a la cima del peldaño muy fácilmente (ya que los reclutadores de Arabia Saudita a menudo mencionan que los buenos banqueros de inversión no se encuentran fácilmente en su país).
Banca de inversión en Arabia Saudita: servicios ofrecidos
Dado que Arabia Saudita es un mercado emergente, el potencial de crecimiento es un caos. Por tanto, los bancos de inversión de Arabia Saudita ofrecen diversos servicios. Echemos un vistazo a los 4 principales servicios que brindan estos bancos:
- Asesoramiento sobre fusiones y adquisiciones: casi todos los bancos de inversión de Arabia Saudita ofrecen fusiones y adquisiciones. Dado que las fusiones y adquisiciones aún no han surgido en el mercado de inversión, muchas empresas de inversión quieren aprovechar las oportunidades. Para asegurar que la sinergia sea beneficiosa para las empresas, estos bancos de inversión ofrecen asesoría en fusiones y adquisiciones en todos los niveles.
- Colocaciones privadas: las colocaciones privadas son uno de los cinco principales servicios ofrecidos por los bancos de inversión en Arabia Saudita. A través de colocaciones privadas, los bancos de inversión de primer nivel en Arabia Saudita ayudan a vender valores complejos a clientes sofisticados que comprenden el riesgo y la recompensa potenciales.
- Asesoría en finanzas corporativas: en asesoría en finanzas corporativas, los bancos de inversión brindan servicios como estructuración de acuerdos, gestión de riesgos, liquidez, calificación crediticia y estructuración de capital.
- OPI: la mayoría de los bancos de inversión en Arabia Saudita ofrecen una oferta pública inicial y una oferta privada inicial a organizaciones que buscan mejorar sus fondos para financiar sus negocios extendidos. Estos bancos de inversión se centran principalmente en las pymes y les ayudan a cerrar la brecha entre una pequeña empresa y una mediana empresa.
Lista de los principales bancos de inversión en Arabia Saudita
Las siguientes son algunas empresas que se destacan como bancos de inversión en Arabia Saudita. Echemos un vistazo a ellos brevemente:
- Alisthitmar Capital: este es uno de los bancos de inversión boutique más importantes de Arabia Saudita. La firma se estableció en el año 2007 en Riad y ofrece diversos servicios como fusiones, adquisiciones, asesoría corporativa, captación de capital y desinversiones. Visite el sitio web oficial
- Al-Khabeer Capital: este es uno de los bancos de inversión boutique más importantes de Arabia Saudita que ofrece servicios de asesoría financiera. La firma fue fundada en el año 2008 en Jeddah y ofrece diversos servicios como financiamiento de deuda y proyectos, titulización, arrendamiento posterior y servicios de suscripción. Visite el sitio web oficial
- AlNefaie Investment Group: este es uno de los bancos de inversión de primer nivel en Arabia Saudita que ofrece servicios de asesoría financiera. La firma fue fundada en Jeddah y ofrece diversos servicios como OPI, fusiones, adquisiciones, colocaciones privadas, reestructuración corporativa, corretaje y servicios de gestión de recursos financieros. Visite el sitio web oficial
- BMG Financial Group: BMG Financial Group ofrece banca de inversión a muchos clientes, incluidas agencias gubernamentales, empresas privadas y grupos de inversores. Se estableció en Jeddah y ofrece servicios de reestructuración corporativa, colocaciones privadas, fusiones y adquisiciones y OPI. Visite el sitio web oficial
- Falcom Financial Services: Falcom Financial Services ofrece servicios de banca de inversión, gestión patrimonial y negociación de valores. Se estableció en 2007 en Jeddah y ofrece servicios de valores de negociación financiera basados en dispositivos móviles y gestión discrecional de carteras. Visite el sitio web oficial
- Financial Transaction House: este es uno de los bancos de inversión boutique más importantes de Arabia Saudita. La firma se estableció en el año 1994 en Jeddah y ofrece diversos servicios como fusiones, adquisiciones, OPI, reestructuración financiera y corporativa y colocaciones privadas.
- Ithraa Capital LLC: este es uno de los bancos de inversión boutique más importantes de Arabia Saudita. La firma se estableció en Riad y ofrece diversos servicios como fusiones, adquisiciones, OPI, reestructuración financiera y corporativa y colocaciones privadas. Visite el sitio web oficial
- Jadwa Investment Company: Jadwa Investment Company es uno de los bancos de inversión boutique más importantes de Arabia Saudita. La firma fue fundada en 2006 en Riad y ofrece varios servicios como servicios de negociación de acciones, corretaje de valores, fusiones, adquisiciones, OPI, reestructuración financiera y corporativa y colocaciones privadas. Visite el sitio web oficial
- Compañía de inversión financiera de Oriente Medio: este es uno de los bancos de inversión de primer nivel en Arabia Saudita que ofrece servicios de asesoría financiera. La firma fue fundada en Riyadh y ofrece varios servicios como aumento de deuda, oferta pública y privada inicial, fusiones, adquisiciones, colocaciones privadas, financiamiento de proyectos, reestructuración corporativa, corretaje, ingeniería financiera y servicios de gestión de recursos financieros. Visite el sitio web oficial
- Saudi Hollandi Capital: Saudi Hollandi Capital es la subsidiaria de Saudi Hollandi Bank. SHC es uno de los bancos de inversión de primer nivel en Arabia Saudita que ofrece servicios de asesoría financiera. La firma fue fundada en Riad y ofrece varios servicios como OPI, fusiones, adquisiciones, colocaciones privadas, reestructuración corporativa, corretaje y negociación.
- Swicorp: esta firma es uno de los bancos de inversión boutique de primer nivel enfocados en el Medio Oriente y África del Norte. Fue fundada en 1987 en Riyadh y ofrece financiamiento de deuda y capital, fusiones, adquisiciones, estructuración de capital y servicios de asesoría en reestructuración corporativa. Visite el sitio web oficial
- The Investor for Securities Company: IVSC es uno de los bancos de inversión boutique de primer nivel centrados en Oriente Medio y África del Norte. Se estableció en Riad y ofrece servicios de sindicación de préstamos, colocaciones privadas de deuda y capital, fusiones, adquisiciones, estructuración de capital y reestructuración corporativa. Visite el sitio web oficial
Banca de inversión en Arabia Saudita - Proceso de contratación
El proceso de contratación es muy distintivo en Arabia Saudita que en los EE. UU./ Reino Unido.
La mayor parte del reclutamiento ocurre por cazadores de cabezas. Así que aquí tienes un proceso que debes seguir:
- Realice un par de pasantías: en Arabia Saudita, el mercado aún está emergiendo. Y los grandes bancos están buscando pasantes y banqueros permanentes que puedan ayudarlos a dar el salto. No hay escasez de oportunidades, pero hay escasez de candidatos empleables. Siempre que busque pasantías, busque bancos de inversión de primer nivel y opte por pasantías de verano (más populares en Arabia Saudita). Después de completar sus pasantías, puede buscar trabajos de banca de inversión en Arabia Saudita. Además, eche un vistazo a Cómo obtener una pasantía en banca de inversión
- La creación de redes lo es todo: dado que la mayoría de los trabajos de banca de inversión en Arabia Saudita no se anuncian, la creación de redes es la clave para recibir noticias sobre entrevistas. Siempre que tenga la oportunidad de establecer contactos, hágalo sin dudarlo. El máximo no obtendrá un "sí". Revisa la lista de la red de antiguos alumnos y contáctalos directamente, llévalos a un café / almuerzo o envíales correos electrónicos fríos. Y también use LinkedIn para conectarse con banqueros de inversión que ya están desarrollando sus carreras en bancos de inversión pequeños / grandes en Arabia Saudita.
- Conéctese con cazadores de cabezas: lo mejor que puede hacer son cazadores de cabezas o grupos de ex compañeros, por ejemplo, su ex jefe / ex colega. Si es nuevo en el negocio, conéctese con cazatalentos. Tu trabajo es impresionarlos tanto que te recomienden para la próxima ronda de entrevistas. Para impresionar a los cazatalentos, debes tener habilidades técnicas impecables y tu personalidad también debe ser atractiva (comunicación, actitud y sentido del vestir). Si puede borrar la ronda de "montaje" y puede impresionar a los cazatalentos, el resto del proceso será más fácil.
- Entrevistas: en Arabia Saudita, los clientes no se preocupan demasiado por los detalles minuciosos. Por lo tanto, el enfoque de la entrevista es principalmente conceptual. Si tiene claros los conceptos, podrá completar la mayoría de las rondas. Sin embargo, haga su tarea y esté preparado para cualquier pregunta técnica / análisis de estudio de caso. Le darán unos días y le pedirán que presente un caso (especialmente sobre modelos financieros / valoración). La última ronda de la entrevista sería con el socio y el director de la empresa. Y solo los mejores candidatos verían la luz del día.
Banca de inversión en Arabia Saudita - Cultura
- La cultura en el mercado de Arabia Saudita es bastante diferente a la cultura laboral de Estados Unidos / Europa. En el mercado de banca de inversión de Arabia Saudita, las cosas suceden a un ritmo más lento. El entorno de trabajo es tal que la gente rara vez mueve las cosas con rapidez. Y como resultado, hacer las cosas rápidamente no es una tarea fácil.
- Por lo tanto, si se está desplazando de la cultura laboral estadounidense / europea, se enfrentará a problemas al principio. Y necesita microgestionar todo para mover las cosas rápidamente.
- Y a diferencia de Europa / EE. UU., La gente rara vez trabaja muchas horas en Arabia Saudita. Se ha visto que el horario laboral es como el de cualquier banco comercial o minorista. La gente sale de la oficina a las 5:30 pm y trabaja de 50 a 60 horas a la semana; rara vez hay entre 90 y 100 horas de trabajo a la semana.
- Hay dos causas que permiten a los banqueros de inversión en Arabia Saudita trabajar menos. Primero, la mayoría de los clientes aquí no son muy sofisticados y menos exigentes. Así que no hay prisa por hacer las cosas rápidamente. En segundo lugar, los banqueros de inversión en Arabia Saudita no presentan ideas de forma activa. Como resultado, no necesita trabajar más de 100 horas a la semana para satisfacer las demandas de los clientes.
Banca de inversión en Arabia Saudita - Salario
Si alguna vez ha trabajado en los EE. UU./ Reino Unido como banquero de inversión, mudarse a Arabia Saudita sería una gran decisión, al menos en términos de salarios.
Recibirá ingresos básicos similares a los que recibiría en Londres / EE. UU., Pero el bono que ganaría sería el doble. Además, no es necesario pagar impuestos. Cualquier impuesto significa: sin impuesto sobre la renta, sin impuesto sobre las ventas, sin IVA de ningún tipo.
Eso significa que todo lo que gana en Arabia Saudita como banquero de inversiones es suyo para quedárselo. Se ha visto que si mantiene un estilo de vida decente, podrá conservar al menos el 50% de sus ingresos totales después de pagar el alquiler, la comida, los servicios básicos y los viajes.
Ahora, veamos los detalles salariales de los banqueros de inversión en Arabia Saudita.
Según PayScale.com, aquí están los detalles de los salarios según los tipos de trabajo:
fuente: Payscale.com
El gráfico anterior nos dio una idea clara de cuánto puede esperar ganar en cada puesto de trabajo. Ahora, veamos el salario básico de la banca de inversión en Arabia Saudita y la bonificación por años de experiencia:
fuente: Payscale.com
En el gráfico anterior, podemos ver que el salario en banca de inversión alcanza un punto de saturación con más de 10 años de experiencia. Cuando tenga menos de 10 años de experiencia, su salario básico sería proporcional a los años de experiencia que tenga. Pero una vez que cumpla 10 años, comenzará a volverse inversamente proporcional.
fuente: Payscale.com
Del gráfico anterior llegamos a la misma conclusión. Hasta los 10 años, una bonificación es proporcional a los años de experiencia. Después de 10 años de experiencia, incluso el bono comienza a saturarse.
Profundicemos en las habilidades y veamos cómo las diferentes habilidades afectan los salarios en la banca de inversión en Arabia Saudita.
fuente: payscale.com
Según el gráfico anterior, la habilidad más valiosa que ha afectado en gran medida los salarios básicos es la negociación de contratos y la habilidad menos valiosa es Microsoft Office / Word.
El salario de un banquero de inversiones también se ve afectado por el género. Eche un vistazo a la siguiente tabla:
fuente: payscale.com
Podemos ver fácilmente que los banqueros de inversión masculinos ganan significativamente más que las mujeres.
Entonces, aquí hay algunos puntos importantes que debe tener en cuenta en términos de salarios:
- No hay impuestos, por lo que podría ahorrar mucho más en Arabia Saudita.
- Su salario en el nivel de entrada sería de alrededor de 140.000 a 160.000 SAR.
- Los años de experiencia son muy importantes. Hasta los 10 años, su salario aumentará proporcionalmente y luego se saturará y caerá.
- Si puede desarrollar habilidades de negociación de contratos, eso es lo más valioso.
- El género también afecta los salarios.
Banca de inversión en Arabia Saudita: oportunidades de salida
La popularidad de las "oportunidades de salida" prevalece en Estados Unidos, pero no tanto en el Reino Unido, Londres, Oriente Medio y Arabia Saudita.
Y dejar un buen trabajo no tiene sentido en Arabia Saudita.
Piensa sobre esto. Tienes un trabajo (banca de inversión) que es genial. Puede hacerse un nombre como banquero. Ha estado ganando bastante bien. Mientras que sus compañeros en Londres o Estados Unidos están ganando el mismo dinero y pagando muchos impuestos, usted no ha dado ninguno. Además, en lugar de trabajar más de 100 horas a la semana (más frecuente en otra parte del mundo), solo trabaja de 50 a 60 horas a la semana.
¿Por qué sería tan tonto como para dejar un trabajo con tales beneficios?
Los banqueros de inversión en Arabia Saudita piensan de manera similar y nadie está listo para dejar los trabajos de banca de inversión después de unos años.
Pero un porcentaje menor quiere más desafíos en sus vidas y le gustaría explorar diferentes campos. Así, abandonan la banca de inversión y eligen una carrera diferente.
En Arabia Saudita, si ha trabajado en banca de inversión por un tiempo, literalmente tiene dos opciones. Primero, puede acudir a empresas de primer nivel en banca de inversión. En segundo lugar, puede optar por capital privado, un fondo de primer nivel.
Dado que la cultura laboral es similar (obtendrá 52 vacaciones en un año) y la ética de trabajo es estándar (50-70 horas a la semana), en el capital privado, rara vez verá cambios (aparte de la naturaleza del trabajo).
Además, eche un vistazo a las oportunidades de salida de la banca de inversión
Conclusión
- Después de discutir todo el asunto, tenemos un mérito y un demérito de trabajar en la industria de la banca de inversión en Arabia Saudita.
- La ventaja es trabajar menos horas y ganar mucho más en ingresos libres de impuestos.
- La desventaja, por otro lado, es que si continúa trabajando menos horas, no tendrá esa unidad en el futuro para trabajar más de 100 horas si es necesario.
- Teniendo estos dos en cuenta, puede decidir si Arabia Saudita es un buen lugar para trabajar o no. Un contrato temporal (digamos por 2 años) es lo que puede aspirar al principio y luego puede planificar el futuro.
