Significado de fondos equilibrados
Los fondos equilibrados son los fondos que invierten el dinero en la combinación de acciones y bonos con el objetivo de lograr la alta tasa de rendimiento de los fondos junto con equilibrar el riesgo con la ayuda de la diversificación y estos fondos generalmente tienen más riesgo cuando en comparación con los fondos de renta fija, pero menor riesgo en comparación con los fondos de renta variable pura.
En India, los fondos equilibrados generalmente tienen entre el 30% y el 40% de su inversión en acciones y el resto en bonos y (u) otros instrumentos de inversión de deuda. Estos fondos, como otros, también se ven afectados por los movimientos en los mercados de valores, ya que una parte específica está orientada a la renta variable. Sin embargo, los valores de estos fondos en su conjunto serán menos volátiles en comparación con un fondo de acciones al 100%.
Equilibrar la idoneidad de los fondos
Es una opción ideal de inversión principalmente para inversores que son
- buscando un rendimiento estable y constante con un período de retención / ganancia de rendimiento de inversión a medio plazo (digamos cinco años)
- nuevos participantes en el grupo de inversores con conocimientos de inversión limitados o nulos
- buscando diversificación en las vías de inversión
- Requiere retirarse manteniendo la inversión.
No sería una opción de inversión ideal principalmente para inversores que tampoco lo son.
- Dispuesto a asumir o puede gestionar un riesgo mayor
- Buscando una alta rentabilidad por sus inversiones
- Buscando invertir en una elección específica del fondo, ya que la selección de fondos queda en manos del administrador del fondo.
Ejemplos
El señor Raj desea invertir una suma de 100.000 rupias
Suponga que Raj toma menos riesgos y no está dispuesto a correr un riesgo alto con su elección de inversión. Podría tener una cartera de inversiones diversificada según la siguiente tabla.
Fondo orientado a la deuda
Suponga que Raj toma riesgos y está dispuesto a asumir un riesgo alto con su elección de inversión. Podría tener una cartera de inversiones diversificada según la siguiente tabla.
Fondo orientado a la renta variable
Un inversor siempre debe estar atento y recordar que su inversión en fondos equilibrados no siempre está protegida de los movimientos del mercado y aún así conlleva un riesgo.
Ventaja de tributación de fondos equilibrados
Desde el punto de vista fiscal, las políticas fiscales son diferentes para los fondos de capital y de deuda. Si un inversor mantiene un fondo equilibrado durante menos de 12 meses, se clasificará en Corto plazo, y si excede de tener más de 12 meses, se clasificará en Largo plazo.
Según las actualizaciones recientes, la inversión realizada en fondos de deuda y mantenida durante más de tres años en la India se clasificará en el largo plazo y se le aplicará un porcentaje del impuesto sobre las ganancias de capital con el beneficio de indexación. Cualquier ganancia obtenida de la inversión a corto plazo en inversiones de deuda se agregaría a la renta y se gravaría según el plan de impuestos sobre la renta bajo el cual vendrá el inversionista.
Cuanto más tiempo mantenga su fondo equilibrado, mejor será el beneficio fiscal que brinden
