¿Qué es la investigación de inversiones?
Investigación de inversiones significa analizar el desempeño de varios instrumentos financieros como acciones, fondos mutuos, bonos, obligaciones, etc., para brindar al inversionista una visión del desempeño real de la empresa. También ayuda a determinar su rendimiento futuro para los movimientos de precios.
Ofrece a los inversores una idea de la posición de la empresa en el mercado, lo que le ayuda a decidir si invertir en una empresa en particular es viable o no. Los inversores a menudo no obtienen los datos a tiempo, lo que los atrapa en la compra de acciones sobrevaloradas. La investigación de inversiones ayuda a eliminar la brecha de información y permite que los inversores tomen decisiones más eficientes y rentables.
Explicación
La investigación de inversiones de cualquier acción comienza con la recopilación de datos, que luego se analizan y, finalmente, se envía un informe con los pros y los contras de los datos tomados. El tiempo es fundamental porque cualquier información vital no actualizada puede afectar drásticamente la decisión del inversor. Hay muchas herramientas que se utilizan para este tipo de investigación, como gráficos de valores, señales y filtros; todo esto ayuda al inversor a saber dónde se moverán las acciones de la empresa. Muchos analistas prefieren optar por enfoques fundamentales, técnicos, ascendentes o descendentes. Estas herramientas evalúan los ciclos económicos, los sectores del mercado, la competencia de gestión, las tendencias de la industria, etc.
Ejemplo de cómo funciona la investigación de inversiones
Tomemos ahora un ejemplo para entenderlo con mayor claridad. Por ejemplo, el Sr. Jack, un inversionista, quería invertir en ABC Corporation, cuya acción se cotiza a $ 150 por acción en el mercado. Después de dedicar tiempo a los informes de valoración y antecedentes de la empresa, al realizar un análisis técnico y fundamental, el Sr. Jack cree que el valor de las acciones de la empresa es de solo $ 100 porque está a punto de reportar ganancias 60% más bajas de lo esperado. Ahora, siendo un inversor prudente y observando los sentimientos del mercado, el Sr. Jack acortará la acción y también comprará una opción de compra a un precio de ejercicio de $ 175 para restringir sus pérdidas si la acción se mueve en la dirección opuesta. Este tipo de decisiones solo se pueden tomar cuando un inversor tiene una visión general del desempeño de la empresa.Investment Research ayuda a un inversor a seleccionar el tipo de instrumento de inversión que mejor se adapte a sus necesidades, teniendo en cuenta su apetito por el riesgo.
Otro ejemplo
Sr. Jacob, que quiere invertir $ 1, 00,000 en acciones. Está confundido sobre si optar por la acción A, que se cotiza a 70 dólares, y la acción B, que cotiza a 200 dólares. En términos simples, el Sr. Jacob debería ir por $ 70 porque podría traerle más acciones. Pero al comprender la historia de la empresa y los planes de expansión de la empresa B, es una sabia decisión invertir en la acción B porque existe un potencial de crecimiento de la empresa. Investment Research ayuda a un inversor a elegir sabiamente en tales situaciones.
Ventajas
- Investment Research intenta capitular todos los factores que influyen en el precio de un activo subyacente. Por ejemplo, al analizar el desempeño de un fondo mutuo, un inversionista opta por la comparación entre pares de otros fondos mutuos, su índice de gastos, la estabilidad de la administración y otros factores relevantes.
- Deja un margen de error menor o nulo ya que se están tomando en consideración muchos factores. Los inversores pueden protegerse del riesgo de fraude, inexactitud de la información, etc.
- Es rentable porque los inversores pueden obtener información de calidad a un precio asequible. Además, los beneficios derivados de la información superan sus costos.
- Siempre que un inversor puede medir el desempeño general de una empresa, le da una ventaja para tomar decisiones más eficientes. Le da la opción de elegir entre la cantidad de valores disponibles que mejor se adapte a su perfil de riesgo.
Desventajas
- La investigación de inversiones es un proceso que requiere mucho tiempo. Hay que tener en cuenta todos los factores antes de llegar a una conclusión final. Desde comprobar los niveles técnicos hasta conocer la reputación de la empresa en el mercado, conocer el movimiento de su competidor, todo debe ser estudiado en profundidad antes de tomar la última llamada.
- Cualquier investigación que se esté realizando intenta capturar los resultados y anuncios recientes. Ignora otros factores que podrían jugar un papel vital en la toma de decisiones para un inversor. Como ya se ha dicho, el tiempo es un papel crucial en la investigación de inversiones; esto deja menos oportunidades para que los acontecimientos que no eran nuevos, y esenciales, hayan capitulado.
- Una talla no siempre sirve para todos. Cada inversor tiene diferentes objetivos, horizontes de tiempo e ingresos. Una investigación no puede satisfacer las necesidades de todos. Por ejemplo, un inversor de más edad es más reacio al riesgo que un inversor joven.
- Cada empresa tiene diferentes estándares de investigación. Por ejemplo, al evaluar el desempeño de una empresa farmacéutica, se tienen en cuenta los ingresos de pacientes y medicamentos. Mientras se busca el desempeño de un banco, se toman en consideración el crecimiento de sus préstamos, las tasas de interés y los ingresos por intereses.
- La investigación de inversiones no puede ser una solución completa para las decisiones de inversión porque no captura situaciones que son contingentes o no pueden ser controladas por ningún tipo de herramienta de análisis. Por ejemplo, es un desafío predecir el uso de información privilegiada para un analista mientras se analiza el desempeño de la empresa. Solo puede verificar la tendencia del año pasado u otros registros históricos de la empresa. Además, se hace más hincapié en los resultados y anuncios recientes.
Conclusión
- Para concluir, podemos decir que la investigación de inversiones ayuda a un inversor a sobresalir y mantenerse por mucho tiempo en el mercado. Ayuda a un inversor a tomar una decisión eficiente y rentable, siempre que la investigación se haya realizado, teniendo en cuenta todos los factores relevantes. Significa que un analista debe ser una persona prudente y eficiente que pueda identificar las áreas de estudio que pueden afectar su toma de decisiones.
- El tiempo es de suma importancia al realizar una investigación de inversiones. El analista debe poder descontar todos los factores relevantes antes de elegir una alternativa dentro del apetito de riesgo del inversionista. Ya sean bonos, fondos mutuos, acciones o cualquier otro instrumento financiero, la proporción de riesgo y recompensa debe equilibrarse por completo. Puede ser la mejor herramienta si el inversor la utiliza con prudencia.
