¿Cómo cambiar el trabajo de los bancos comerciales a la investigación de acciones?
Para cambiar el trabajo de los bancos comerciales a la investigación de acciones, uno debe tomar la ayuda de su red profesional que tiene experiencia en la misma, obtener las credenciales adecuadas, como obtener el título de Analista financiero colegiado, hacer prácticas en alguna firma de investigación de acciones para ganar experiencia y adquirir las demás habilidades necesarias utilizando los diferentes programas de investigación de acciones.
Banca comercial
Los bancos comerciales se dedican a proporcionar una gama completa de servicios bancarios minoristas a personas y empresas, incluidas cuentas corrientes y de ahorro, depósitos fijos y otros productos, además de ofrecer una línea de crédito a sus clientes. La mayoría de las funciones de banca comercial requieren un buen nivel de habilidades de comunicación, el conocimiento de finanzas y experiencia técnica sería una ventaja adicional. Sin embargo, la naturaleza exacta de los requisitos previos depende del tipo de función asumida. Algunas de las posiciones más comunes en la banca comercial incluyen oficial fiduciario, oficial de préstamos, cajero de banco, banquero hipotecario y gerente de sucursal, entre otros.
Análisis de renta variable
La investigación de renta variable implica esencialmente un análisis de acciones en profundidad que emplea varias herramientas útiles y prepara informes detallados sobre el valor de una inversión específica. Los analistas de investigación de renta variable deben tener un conocimiento experto de modelos financieros y los principios de valoración en los que se basa una parte importante de su trabajo. La investigación de renta variable tiene un gran valor para la industria en general, ya que algunas de las decisiones de inversión críticas de los inversores individuales e institucionales se basan en el trabajo de estos analistas. Para tener éxito en ello, se debe tener una capacidad analítica incisiva, un conocimiento experto de conceptos financieros y una gran claridad en conceptos complejos relacionados con la valoración y otras áreas para poder realizar una evaluación objetiva de las inversiones en función de factores relevantes.
Aquellos que planean hacer un cambio de carrera de la banca comercial a la investigación de acciones ya pueden tener una buena idea sobre ambas áreas. Aún así, hemos intentado definir ampliamente los roles profesionales por una razón, para que uno pueda ver la diferencia entre estos dos.
Banca comercial versus investigación de acciones
Como podemos ver claramente, se trata de dos áreas de las finanzas completamente diferentes, con poca correlación directa, una de ellas dedicada exclusivamente a la prestación de servicios bancarios a los clientes y la otra que trata de un análisis integral de determinados valores, incluida su valoración. , que no es una tarea fácil de ninguna manera.
Señalemos algunas diferencias significativas entre la banca comercial y la investigación de acciones aquí:
- La banca comercial implica tratar con los clientes con regularidad, mientras que la investigación de acciones tiene poco en términos de participación pública regular. Es necesario poder trabajar de forma independiente en la investigación de acciones.
- Si bien la banca comercial requiere un buen conocimiento de las prácticas financieras y bancarias, la investigación de acciones requiere un nivel completamente diferente de conocimiento de los principios financieros para el análisis de acciones, modelos financieros y valoración.
- La investigación de acciones también requiere un conocimiento detallado de los factores económicos que influyen en los movimientos de las acciones, y la mayor parte del conocimiento adquirido como banquero comercial puede no ser de mucha utilidad.
- La investigación de renta variable requiere un mayor nivel de paciencia, autodisciplina y capacidad para asimilar un conjunto complejo de factores en un todo coherente para poder preparar un estudio que pueda ser de gran utilidad para los inversores. También se debe sobresalir en la redacción y ser capaz de preparar informes detallados basados en el trabajo de investigación realizado.
- La investigación de renta variable también requiere un mayor nivel de ética laboral, ya que los analistas deben interactuar de forma rutinaria con la alta dirección de las empresas en cuya valoración están trabajando. Básicamente, implica caminar por la cuerda floja para no alienar a la dirección y al mismo tiempo mantener una total neutralidad en la valoración de las acciones. Hay pocas comparaciones de este tipo en el ámbito de la banca comercial.
- En la banca comercial, un componente de riesgo-recompensa es bastante bajo ya que la mayor parte de la toma de decisiones se realiza por consenso con otros miembros del equipo o aquellos en posiciones más altas. Por el contrario, en la investigación de acciones, hay un componente de riesgo-recompensa mucho mayor, y las habilidades independientes para la toma de decisiones y la resolución de problemas juegan un papel crucial. Las oportunidades de crecimiento podrían depender en gran medida del éxito de las recomendaciones realizadas por un analista de investigación de acciones.
Pasemos ahora a la parte en la que analizamos las posibles formas de realizar un cambio exitoso de la banca comercial a la investigación de acciones.
Para comenzar con esta ardua tarea, podría ser fundamental encontrar algunos consejos y asistencia útiles y prácticos, que muy probablemente puedan provenir de profesionales que ya han pasado de la banca comercial a la investigación de acciones. Comprensiblemente, puede que no sea la cosa más fácil poder concentrarse en las personas adecuadas, ya que pocas dan un salto de este tipo en términos de roles profesionales. Sin embargo, con el tipo de red adecuado, puede que no sea muy difícil localizar a alguien que haya realizado un cambio, y con éxito.
Aparte de su red profesional, podría ser beneficioso buscar en sitios de redes profesionales, incluido LinkedIn, por supuesto, que podría ser de gran utilidad a este respecto. Estas personas podrían ayudarlo enormemente con esta transición profesional y usted podría beneficiarse de estas formas.
- Aprenda de su experiencia de transición
- Reciba orientación útil
- Prepárese para los obstáculos que pueda encontrar en el camino
- Lo más importante es que pueden apreciar mejor su punto de vista y también podrían ayudar con la contratación.
- Alternativamente, podría beneficiarse de su recomendación para un rol de analista de acciones en una buena organización.
Una de las principales razones detrás de la importancia de tal hallazgo es que es poco probable que el proceso de contratación convencional funcione a su favor la mayor parte del tiempo. Aquí, la creación de redes puede ayudarte más que cualquier otra cosa.
Obtenga las credenciales adecuadas
Podría ser uno de los pasos más esenciales para realizar este cambio, ya que es posible que no pueda hacer un progreso real en la dirección deseada sin poseer las credenciales adecuadas. Algunas de las opciones relevantes incluyen:
- CFA (Chartered Financial Analyst) podría ser quizás la certificación más importante que puede ayudar a validar sus habilidades en análisis de acciones, modelos financieros y técnicas de valoración. Completar el programa CFA no será una tarea fácil de ninguna manera, pero puede planificar y concentrarse en eliminar los niveles CFA individuales, y para cuando complete el programa de certificación, podría estar listo para el largo viaje. Seguramente ayudaría a abrir una serie de oportunidades en el campo del análisis de la equidad. Puede consultar la Guía completa del examen CFA aquí.
- Alternativamente, obtener una pasantía en investigación de equidad también podría ayudar y podría resultar una opción aún mejor que seguir un programa de certificación. Aporta el beneficio adicional de la exposición práctica al campo. Podría considerarse un movimiento algo arriesgado, especialmente si ya eres un profesional de nivel medio, pero realmente podría valer la pena.
- Además, puede inscribirse en cursos profesionales sobre investigación de acciones que le ayudarán a comenzar con las habilidades de investigación de acciones.
Adquirir las habilidades necesarias
- Podría ser la parte más desafiante del trato, ya que ya debe poseer las habilidades básicas necesarias y solo puede trabajar para perfeccionarlas en su beneficio.
- Algunas de las habilidades críticas necesarias para un analista de investigación de acciones incluyen la toma de decisiones independientes y la resolución de problemas complejos, entre otras cosas.
- Un investigador de acciones debería pensar críticamente para poder pintar una imagen clara de las perspectivas de una inversión específica a través de informes de investigación de acciones bastante detallados.
- Nos lleva a la redacción de informes de investigación de acciones, otra habilidad vital para el trabajo, ya que es posible que tenga que preparar varios documentos, incluidos informes bien investigados que se centren en una inversión específica.
- El modelado financiero es la clave para la aplicación exitosa de los principios de la investigación de acciones, y si puede ser bueno en ello, aumentará sus posibilidades de éxito.
- Debe tener un conocimiento experto de Excel como herramienta indispensable para realizar muchas operaciones.
- Tienes que ser muy bueno preparando y analizando estados financieros y realizando análisis de razones junto con otras tareas de naturaleza matemática.
- Además, debe dominar las habilidades de valoración, especialmente el análisis DCF, FCFF, comparables, valoraciones relativas, etc.
- Deben tener la capacidad de expresar ideas bastante complejas de una manera simplificada y deben poseer excelentes habilidades interpersonales para poder comunicarse eficazmente a través de los niveles.
- Debe conocer las herramientas y tendencias relevantes para la industria y poder evaluar cómo los cambios a nivel de la industria influyen en un determinado negocio.
- Para obtener más detalles, puede consultar estas cinco principales habilidades de investigación de acciones.
- También puede considerar este curso de investigación de equidad de WallStreetMojo.
Rompiendo la entrevista
Si logra tener una entrevista programada, es imperativo poder elaborar estrategias y desarrollar un enfoque eficaz para manejar consultas más complejas con éxito.
Ahora podríamos echar un vistazo a lo que tiene en su arsenal para contrarrestar estas consultas y si realmente funcionaría.
Consulta:
Una de las posibles consultas que podrían estar relacionadas con la banca comercial es su primera elección de carrera en lugar de la investigación de acciones, y por qué quiere hacer un cambio ahora. Estas preguntas pueden parecer bastante simples, pero abordarlas de la manera correcta podría ser la clave para lograr avances reales.
Respuesta: Para poder abordar la consulta más importante sobre la investigación de acciones que no es su elección inicial, debe trabajar en una respuesta original basada en lo que realmente siente al respecto. Los entrevistadores suelen tener suficiente experiencia y conocimiento de la industria a su disposición para poder ver a través de cualquier respuesta superficial, lo que puede no ser útil para usted. Debería admitir mejor si no conocía la investigación de acciones como un campo especializado o de alguna manera no pudo ingresar debido a la falta de credenciales necesarias o cualquier otra razón. Es aquí donde se puede aprender y realmente beneficiarse de la experiencia de ex banqueros comerciales que han seguido adelante para adoptar una carrera en investigación de acciones.
El motivo por el que desea participar en la investigación de acciones ahora es una pregunta separada de la primera, aunque está estrechamente relacionada. Así que prepárate con una respuesta en la que realmente creas, porque si no tienes suficiente confianza en lo que dices, es posible que otra persona apenas te crea.
Consulta:
Luego viene la cuestión de las habilidades críticas para el trabajo. Lo más probable es que el entrevistador ponga a prueba sus habilidades en análisis de acciones y conocimiento de modelos financieros antes de seguir adelante.
Respuesta: En lo que respecta a las habilidades críticas, es posible que deba demostrar su conocimiento de modelos financieros y análisis financiero respondiendo algunas preguntas difíciles. Espere lo inesperado y esté preparado para cualquier cosa. Si se siente cómodo con los conceptos y los conocimientos prácticos para aplicarlos, le irá bien en general.
Consulta:
Las credenciales son imprescindibles para impresionar a su entrevistador. También debe poseer certificaciones relevantes, lo que ayudaría a crear una mayor confianza a los ojos de los posibles empleadores.
Respuesta: Debería haber completado CFA u otras certificaciones relevantes que hemos discutido anteriormente. También sería muy útil si ha realizado una pasantía en investigación de acciones con una buena empresa. Podría ofrecer una ventaja invaluable en términos de ayudarlo a adquirir habilidades prácticas junto con la teoría.
Consulta:
Por último, pero no menos importante, el entrevistador podría cuestionar si tiene la perspectiva ideal para tener éxito en la investigación de acciones.
Respuesta: Para manejar consultas de esta naturaleza, debe poder mostrar un interés real en explorar la investigación de acciones y sentirse cómodo con ella. También puede hablar sobre algunas de las habilidades transferibles de la banca comercial, que también funcionan para usted en la investigación de acciones, pero debe tener en cuenta que la mayoría de las veces, la investigación de acciones requiere un mayor nivel de autodisciplina, dedicación, y automotivación para triunfar. Debería aprovechar sus conocimientos y la poca experiencia que pueda tener en el campo, tal vez en forma de una pasantía o un trabajo de nivel de entrada, lo que sería útil.
Conclusión
La decisión de cambiar su carrera a un área más competitiva desde la banca comercial hasta la investigación de acciones sería invariablemente una tarea desafiante. Sin embargo, con la preparación adecuada en términos de adquirir los conocimientos, las habilidades y las credenciales necesarios, puede hacer un esfuerzo concertado en la dirección que bien podría dar sus frutos. Lo más importante es tener confianza en sus habilidades para poder realizar esta transición profesional con éxito.
Publicaciones útiles
- Investigación de renta variable versus investigación de crédito
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