Banca de inversión en India
¿Sueña con ser un profesional de alto vuelo que quiere triunfar en el mundo de las inversiones, pero no tiene ni idea de dónde buscar?
Aquí tienes tu respuesta. Si desea pasar a la banca de inversión, debe conocer el escenario general de la banca de inversión en la India, la lista de los principales bancos de inversión, el tipo de servicios ofrecidos, su cultura, los sueldos de la banca de inversión en la India, los trabajos de banca de inversión en la India y si usted es apto para el perfil de banca de inversión.
En este artículo, profundizaremos sobre el mundo de la banca de inversión que prevalece en India.
- Descripción general de la banca de inversión en India
- Servicios ofrecidos por bancos de inversión en India
- Principales bancos de inversión en India
- Proceso de contratación - Bancos de inversión en India
- Cultura en los bancos de inversión en India
- Sueldos en bancos de inversión en India
- Banca de inversión en India: oportunidades de salida
- En el análisis final
Descripción general de la banca de inversión en India
Antes de entrar en el meollo de la banca de inversión en India, es importante arrojar algo de luz sobre la historia de la banca de inversión en India.
Todo empezó en el siglo XIX . Durante ese período, los bancos europeos establecieron por primera vez sus industrias comerciales en la tierra de la India. Desde esa época, los bancos extranjeros han tomado el reinado de la banca de inversión en India. Pero eso no duró mucho.
En la década de 1970, State Bank of India comenzó a extender sus alas y creó una oficina de banca comercial. Y en la misma década, el banco ICICI comenzó a ofrecer varios servicios de banca comercial.
Después de una década, la banca se convirtió en cosa de muchos y más de 30 bancos comerciales, instituciones financieras y bancos comerciales comenzaron a establecer sus operaciones.
Sin embargo, hasta la década de 1980, la banca no recibió la publicidad que merecía. En la década de 1990, la banca se convirtió en una industria cuando más de 1500 banqueros se registraron en SEBI (Securities and Exchange Board of India).
Para regular este gran número de bancos, se requirió crear una institución que ayude a los bancos a cumplir con el cumplimiento y las regulaciones. Y así fue como comenzó la Asociación de Banqueros de Inversión de India (AIBI).
El objetivo de AIBI es regular las prácticas legales y éticas entre los miembros y también promover y fomentar la expansión de la industria.
Bajo AIBI, ahora hay muchos bancos e instituciones financieras registradas. Eche un vistazo a las siguientes instituciones que están registradas bajo AIBI y que ya se han hecho un nombre en la industria de la banca de inversión en India:
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- Axis Bank Ltd.
- PLC de Barclays Bank
- BNP Paribas
- Banco central de la India
- Credit Suisse Securities (India) Private Ltd.
- Deutsche Equities India Private Ltd.
- Edelweiss Financial Services Ltd.
- HDFC Bank Ltd.
- HSBC Securities & Capital Markets (India) Private Ltd.
- ICICI Securities Ltd.
- IDBI Capital Market Services Ltd.
- JP Morgan India Private Ltd.
- Morgan Stanley India Co. Private Ltd.
- Religare Capital Markets Ltd.
- SBI Capital Markets Ltd.
- SMC Capitals Ltd.
Cursos recomendados
- Formación sobre analista financiero
- Curso de Certificación en Banca de Inversión
- Curso completo de fusiones y adquisiciones
Servicios ofrecidos por bancos de inversión en India
Existe toda una gama de servicios ofrecidos por los bancos de inversión en la India. Los siguientes son los mejores servicios que se destacan:
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- Asesoramiento en fusiones y adquisiciones: las empresas necesitan ampliar su cuota de mercado y generar más ingresos. Por tanto, necesitan encontrar una mejor oportunidad para fusionarse o adquirir otras empresas que puedan ayudarles a alcanzar sus objetivos. Los bancos de inversión en la India ayudan a estas empresas a realizar los acuerdos correctos (acuerdos de fusiones y adquisiciones) y a tomar una decisión prudente para que el ROI llegue al máximo y el riesgo sea mínimo.
- Gestión de asuntos de capital: por lo general, los bancos de inversión en India ofrecen la gestión de asuntos públicos bajo dos métodos: método de precio fijo y método de construcción de libros. También ofrecen OPI (Oferta Pública Inicial), FPO (Seguimiento de Oferta Pública), Emisiones Preferenciales, Emisión de Derechos, QIP (Colocación Institucional Calificada) y Colocación de Deuda. La idea es ayudar a las grandes organizaciones a expandirse a largo plazo y asesorarlas sobre diversas estrategias a lo largo del camino.
- Sindicación de deuda: cuando una empresa busca financiar nuevas oportunidades, siempre no tiene suficiente dinero en efectivo para hacerlo. Sin embargo, si hablan con los banqueros de inversión, pueden ayudarlos con la financiación de proyectos, préstamos a plazo, préstamos de capital de trabajo, financiación mezzanine, préstamos comerciales externos, etc. Estos servicios facilitan a las empresas públicas y privadas aprovechar las oportunidades adecuadas. en el momento adecuado y garantizar un crecimiento sólido.
- Recompras / adquisiciones: los banqueros de inversión en India aconsejan a sus clientes que recompren sus acciones en el momento adecuado. Además, también les ayudan a hacer su debida diligencia, a encontrar la empresa objetivo y a facilitar la comprensión de si las adquisiciones son necesarias. También ayudan a las empresas a cumplir con las normativas y las normativas de SEBI.
- Asesoramiento corporativo: los banqueros de inversión en India ofrecen asesoramiento corporativo a varias empresas, especialmente a empresas gigantes y entidades corporativas. Dado que la asesoría corporativa es un área enorme, primero comprenden las necesidades de las empresas y luego ofrecen servicios a medida. Comienzan con evaluaciones comerciales y luego los bancos de inversión en la India ayudan a las empresas a desarrollar un plan comercial. Una vez que se desarrolla el plan de negocios, buscan asesoría de proyectos estratégicos. Y luego también ayudan a las empresas con una valoración empresarial, identificación de proyectos y reestructuración corporativa.
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Lista de los principales bancos de inversión en India
Hay muchos bancos de inversión en la India que ofrecen excelentes servicios y han ido ampliando gradualmente su alcance. Pero entre todos ellos, aquí está la lista de los 10 principales bancos de inversión indios según el volumen de acuerdos (estos acuerdos se basan exclusivamente en acuerdos de fusiones y adquisiciones):
| Rango | Nombre del banco de inversión | No. de acuerdos (2016) |
| 1 | Ernst & Young Private Ltd. | 26 |
| 2 | Price Water House Coopers, brazo de banca de inversión | 11 |
| 3 | Deloitte Touche Tohmatsu India, LLP | 11 |
| 4 | O3 Capital Global Advisory Private Ltd. | 8 |
| 5 | KPMG India Private Ltd. | 8 |
| 6 | Axis Capital Ltd. | 7 |
| 7 | Standard Chartered Bank, División de Banca de Inversión | 6 |
| 8 | Avendus Capital Private Ltd. | 6 |
| 9 | JM Financial Institutional Securities Ltd. | 6 |
| 10 | KPMG Corporate Finance LLC | 6 |
fuente: vcedge.com
Ahora, echemos un vistazo a la lista de los 10 principales bancos de inversión por valor de operación (M&A) en 2016:
| Rango | Nombre del banco de inversión | Valor de la oferta (en millones de dólares) | No. de ofertas |
| 1 | Arpwood Capital Private Ltd. | 21.891,71 | 4 |
| 2 | JM Financial Institutional Securities Ltd. | 13.599,77 | 6 |
| 3 | Morgan Stanley | 11.950,00 | 4 |
| 4 | Ernst & Young Global Ltd. | 10.898,72 | 4 |
| 5 | Kotak Mahindra Capital Co. Ltd. | 10.149,96 | 4 |
| 6 | Ambit Private Ltd. | 9.730,00 | 3 |
| 7 | DH Consultants Private Ltd. | 9.730,00 | 1 |
| 7 | Citigroup Global Markets India Private Ltd. | 9.730,00 | 1 |
| 8 | Lazard Ltd. | 9.407,42 | 4 |
| 9 | JP Morgan Securities LLC | 8.000,00 | 1 |
| 9 | Evercore Partners Inc. | 8.000,00 | 1 |
| 10 | Standard Chartered Bank, División de Banca de Inversión | 3.667,80 | 6 |
fuente: vcedge.com
Ahora, echemos un vistazo a la lista de bancos de inversión que encabezaron la lista en 2016 en términos de OPI en el mercado nacional:
| Rango | Nombre del banco de inversión |
| 1 | Valores ICICI |
| 2 | Servicios financieros de Edelweiss |
| 3 | Eje bancario |
| 4 | HSBC |
| 5 | Banco Kotak Mahindra |
| 6 | Valores IIFL |
| 7 | Banco IDFC |
| 8 | Banco estatal de India |
| 9 | JM Financial Institutional Securities Ltd. |
| 10 | Elara Capital |
La mejor parte de esta lista es que solo se ha incluido un banco extranjero en la lista, es decir, HSBC. Los 9 bancos restantes pertenecen a la India. Eso significa que el reinado de la banca de inversión extranjera ha ido disminuyendo y más y más bancos de inversión indios están llegando a la cima.
Proceso de contratación - Bancos de inversión en India
Si alguna vez sueña con ser parte de la industria de la banca de inversión en India, aquí le mostramos cómo puede descifrar el código. Pero una advertencia: miles y miles de estudiantes siguen la misma ruta y, como resultado, es posible que te pierdas entre la multitud.
Eche un vistazo al proceso de contratación de estos bancos de inversión en la India, para que pueda prepararse bien y alcanzar los trabajos de sus sueños:
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- Ningún negocio de recursos humanos: como la industria de la banca de inversión en la India es bastante diferente, rara vez los recursos humanos pasan por los currículos de banca de inversión. Lo hace MD directamente. Dado que las profesiones de banca de inversión no son para los pusilánimes, es importante que la selección la realicen los ejecutivos más importantes del negocio.
- Nunca intente aprovechar la información privilegiada para descifrar la entrevista: como banquero de inversión, debe ser confiable, ya que manejará millones de dólares de clientes importantes. Por lo tanto, no intente ninguna solución rápida. Más bien, trate de resaltar por qué es un buen candidato para el trabajo.
- Proceso de selección: Seleccionar a los mejores candidatos para la banca de inversión es bastante diferente a otros tipos de trabajos. Por lo general, los candidatos son evaluados en función de sus habilidades técnicas, capacidad de liderazgo, habilidades de comunicación e interpersonales y automotivación. En primer lugar, el médico selecciona los currículums y luego se llama a los candidatos preseleccionados para la entrevista. Durante la primera ronda, la mayoría de los candidatos son eliminados. Solo unos pocos de los mejores candidatos encajaron en el proyecto de ley y pidieron la última ronda. Si el número de candidatos es enorme, existe la posibilidad de sesgos, ya que no todos los entrevistadores podrían responder a todos los candidatos. En la ronda final, RR.HH. informará a los candidatos sobre lo que pueden esperar durante la entrevista. Y luego, sobre la base del consenso,la oferta se entrega a la persona que resulte más adecuada para la empresa y sus clientes.
- Lo más importante: cuando un director general de un banquero de inversión preguntó qué es lo que separa al mejor candidato del resto, mencionó que los GPA solo son importantes para la primera selección; pero, en última instancia, lo que más importa es la voluntad del candidato de dejar su huella en la industria de la banca de inversión. También mencionó que la mayoría de los candidatos se postulan para trabajos de banca de inversión en India solo por dinero; muy pocos quieren ir por amor a la banca de inversión y son los mejores en la mayoría de los casos.
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Cultura en los bancos de inversión en India
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- La cultura de la banca de inversión en India no es algo que la mayoría admire. ¡Porque hay un gran desequilibrio entre tomar riesgos y amar el trabajo!
- En la banca de inversión, las capacidades e iniciativas para asumir riesgos son directamente proporcionales a la cantidad de dinero que ganarán los banqueros de inversión, no al amor que sienten por el trabajo. Es por eso que, lamentablemente, no todos los candidatos son adecuados para trabajos de banca de inversión en India.
- Sin embargo, puede parecer un mercado laboral, pero generalmente, a largo plazo, muy pocos banqueros de inversión permanecen en una organización, ya que los competidores les ofrecen puestos más altos.
- Además, no existe un equilibrio entre la vida laboral y personal. Es posible que deba trabajar de 16 a 18 horas al día para cerrar las ofertas. Solo una cosa es bastante buena aquí y es el dinero. Si puedes ceñirte a esta cultura, ganarás mucho dinero en unos pocos años.
- Dicho esto, veamos algunos datos sobre los salarios de los profesionales de la banca de inversión en India.
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Sueldos en banca de inversión en India
Según Glassdoor.co.in, el salario promedio de los analistas de banca de inversión en India es de INR 9,20,401 por año.
Y aquí hay una lista de los salarios de diferentes bancos de inversión en India:
fuente: Glassdoor.co.in
Tengamos otra perspectiva que ofrece Payscale.com.
Según Payscale.com, el salario promedio de los asociados - Banca de inversión es de INR 989,562.
Veamos también las trayectorias profesionales comunes de Associate - Investment Banking en la industria -
Ahora, ¿quiénes son los empleadores populares para Associate - Investment Banking? Echemos un vistazo -
fuente: Payscale.com
Pero, ¿cómo afecta la experiencia a los salarios? Echemos un vistazo -
fuente: Payscale.com
Eso significa que está claro que la experiencia importa mucho en términos de salarios en la industria de la banca de inversión. Ganará más dinero a medida que obtenga más exposición y aprenda más habilidades.
La banca de inversión en India es ciertamente una industria dominada por hombres. Según el informe de Payscale.com, el 89% son hombres y solo el 11% son mujeres que ocupan puestos similares en la industria de la banca de inversión.
Además, eche un vistazo a Salario de asociado de banca de inversión
Banca de inversión en India: oportunidades de salida
Si se aburre en la banca de inversión en la India o parece que no puede soportar la presión, es posible que tenga pocas opciones que le gusten:
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- Capital privado
- Los fondos de cobertura
- Capital de riesgo
- Finanzas corporativas
- Emprendimiento
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Sin embargo, sepa que salir de la banca de inversión en India no siempre parecerá digno, especialmente si está buscando menos horas de trabajo y no le gusta el análisis financiero.
En cada una de las opciones anteriores, debe dedicar muchas horas (a menudo más) para llegar a una buena posición y cada una de las opciones necesitará que invierta su tiempo y energía en analizar el análisis financiero.
Por lo tanto, salga solo cuando sepa que desea explorar otras oportunidades y dimensiones; no porque quieras escapar de la rutina diaria. La idea de que trabajará 2-3 años en banca de inversión y luego tomará una ruta diferente no es más que un mito.
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En el análisis final
La banca de inversión en India es un poco diferente a lo que es en Europa y Estados Unidos. India sigue siendo un mercado emergente para la banca de inversión. Lentamente, el mercado indio está madurando y reconociendo el valor de la banca de inversión.
Si desea hacer una carrera en banca de inversión en la India, asegúrese de tener suficiente conocimiento práctico (pasantías) sobre el mercado junto con un GPA alto y un MBA de una escuela B de primer nivel.
