¿Qué son los inversores ángel?
Los inversionistas ángeles son una forma de inversionistas informales que tienen un alto valor neto generalmente entre los amigos y familiares del emprendedor que invierten su propio dinero en emprendedores que inician el negocio, ya sea en forma de inversión única o suministro de dinero continuo para ayudar en las primeras etapas. con términos muy favorables para las startups. Dado que el nivel de riesgo involucrado en este tipo de inversión es muy alto, por lo general están invirtiendo capital inicial a cambio de deuda convertible o capital social, es decir, obtienen el control sobre el capital social de la empresa.
En otras palabras, Angel Investor es alguien que pone sus propios fondos durante la etapa inicial de una empresa y también contribuye a través de su experiencia comercial. Por lo general, se trata de personas adineradas que invierten a título personal oa través de plataformas de financiación colectiva en línea o crean una red de inversores ángeles para reunir capital y luego invertir en nuevas empresas en las primeras etapas en las que tienen un gusto personal por un producto o encuentran la idea de negocio. lo suficientemente convincente como para convertirse en un gran éxito.
¿Cómo funcionan los inversores ángel?
- Iniciar un negocio requiere una gran idea y capacidad de ejecución por parte del emprendedor, entre muchos otros factores. Sin embargo, junto con todo esto, una startup requiere una financiación inicial, que constituye la base para convertir esa idea en un negocio rentable.
- Por lo general, la financiación inicial la realiza el propio emprendedor a través de bootstrap (Bootstrap es una situación en la que un emprendedor inicia una empresa con la ayuda de sus finanzas personales). Sin embargo, no todos los emprendedores tienen fondos para impulsar el efecto y hacer realidad sus ideas y, como tal, requieren financiación de fuentes externas.
- El trabajo de Angel Investor no es construir la empresa en la que planean invertir, sino hacer una inversión o construir una red de inversionistas ángeles que puede ser una pequeña inversión para que la idea comience o puede ser una gran cantidad y también para proporcionar conocimiento empresarial y tutoría. La inversión inicial que realizan se llama Seed Funding y suele variar, pero en la mayoría de los casos no será más de un millón de libras (varía de un país a otro).
- La red de inversores ángel representa a las personas, pero la inversión se realiza a través de diferentes formas comerciales, como una Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLC), un fideicomiso o un fondo de inversión u otros tipos de vehículos de inversión.
- Esto varía ampliamente, pero una similitud común entre todos es el apetito por el riesgo que poseen y la mínima demanda y control a cambio que desean tener. Solo toman una participación en el capital social de la empresa que no tiene valor en el momento de la inversión y puede llegar a ser invaluable algún día.
Importancia de los inversores ángel
La red de Angel Investors se especializa en negocios en etapa inicial. Se centran en ayudar a las nuevas empresas a dar el primer paso para probar la viabilidad de la idea de negocio. Por lo general, invierten en el emprendedor que inicia el negocio en lugar de en la viabilidad del negocio, ya que se realiza una inversión incluso antes de que se pruebe la viabilidad comercial. El capital proporcionado por ellos puede tomar la forma de una inversión única o puede ser un respaldo de capital continuo para ayudar a la empresa a navegar a través de sus difíciles etapas iniciales y alcanzar un nivel en el que su producto / servicio haya sido probado, y capital de riesgo puede presentarse para inversión.
Toman un alto nivel de riesgo, ya que la mayoría de las startups que generan fracasan durante sus etapas iniciales y resultan en una pérdida de inversión para los inversores. Por lo tanto, estos generalmente toman una buena parte de la propiedad de acciones y tienen una estrategia de salida claramente definida en el negocio en el que invierten su fondo. Financian nuevas empresas prometedoras con la esperanza de que se les pague varias veces el desembolso inicial una vez que la empresa tenga éxito.
Tipos de inversores ángel
Analicemos los siguientes tipos.
# 1 - Afiliado
Incluye a aquellos inversores que conocen personalmente el negocio en el que están invirtiendo, ya sea directamente oa través de cualquier red de inversores ángeles.
# 2 - No afiliados
Incluye a aquellos inversores que no conocen directamente al emprendedor y no están asociados en absoluto con la línea de negocio.
¿Quién puede convertirse en un inversor ángel?
Los criterios varían de un país a otro según la jurisdicción legal, pero generalmente incluyen lo siguiente:
- Requisito de patrimonio neto mínimo (al menos $ 1 millón en patrimonio neto excluyendo hogares principales según el requisito de la SEC)
- Requisito de ingreso anual mínimo (al menos $ 200000 por año según el requisito de la SEC)
Además de estos, un Angel Investor debe tener un conocimiento sólido y debe estar bien versado en el nivel de riesgo involucrado en hacer tales inversiones.
Diferencias entre inversores ángel y capitalistas de riesgo
Las diferencias entre los inversores ángel y los capitalistas de riesgo son las siguientes:
| Base de comparación | Inversores angelicales | Capitalistas de riesgo | ||
| Sentido | Incluye a personas adineradas que invierten en nuevas empresas prometedoras en sus primeras etapas a título personal. | Incluye empresas gestionadas profesionalmente que invierten en empresas de alto potencial de crecimiento después de que la empresa misma haya realizado el nivel básico de trabajo preliminar. | ||
| Quién invierte primero | Angel Investment precede a la inversión de capital de riesgo y es más riesgosa en comparación con el capital de riesgo. | Venture Capital Investment sucede a Angel Investment y es comparativamente menos arriesgado ya que la viabilidad ya está hecha. | ||
| Monto invertido | Por lo general, financiación inicial que puede ser una cantidad pequeña o grande, pero no más de un millón de libras. (varía de un país a otro) | Es más grande en comparación con Angel Investment. | ||
| Participación en los negocios | Los inversores ángel brindan asesoramiento y orientación, pero no participan en el funcionamiento diario de una empresa. | La inversión de capital riesgo implica la participación directa en el negocio. | ||
| Tiempo involucrado | Por lo general, requiere menos tiempo y papeleo. | Consume mucho tiempo y requiere una investigación y una diligencia debidas exhaustivas. |
Pensamientos finales
Angel Investors Network juega un papel muy importante e indispensable en el panorama de las startups. No solo proporcionan el capital semilla inicial, sino que también nutren a los emprendedores en ciernes con su asesoramiento y tutoría expertos. En su mayoría, se ha descubierto que los inversores ángeles exitosos son aquellos que han trabajado en la misma industria que la empresa a la que apoyan proporcionando el capital de riesgo inicial.
Angel Investors Network asume un alto riesgo ya que las empresas en las que invierten no tienen mucha información disponible públicamente. Estos inversores deben tener una gran capacidad de juicio sobre los empresarios en cuyo negocio prometedor planean invertir su dinero.
