Principales aplicaciones y software gratuitos de planificación financiera
Existen diferentes aplicaciones de planificación financiera disponibles en el mercado que ayudan a los profesionales a tomar una decisión informada con respecto a la gestión de los fondos de los clientes y otras investigaciones y ayuda a los inversores a realizar un seguimiento de sus gastos e ingresos, preparar presupuestos, etc. Algunas de las aplicaciones incluyen la aplicación Mint que se usa para rastrear el dinero automáticamente después de que la persona ingresa parte de la información básica, la aplicación Level Money que sugiere el nivel de dinero que una persona puede gastar durante el tiempo especificado, lo que ayuda en su planificación financiera, etc. .
Visión general
Tanto los profesionales como los inversores individuales necesitan aplicaciones de planificación financiera. Los profesionales confían en estas herramientas para tomar decisiones informadas con respecto a la gestión de fondos de sus clientes, la investigación financiera, etc., mientras que los inversores individuales utilizan aplicaciones financieras para crear presupuestos, realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos, recopilar los detalles de su inversión en un solo lugar y hacerlo sin papeles y sin complicaciones, conectando todas sus cuentas, ya sean personales, de jubilación o hipotecarias y préstamos, con el objetivo de obtener una imagen integral de su patrimonio neto.
Existen ciertas aplicaciones y herramientas básicas de planificación financiera que se pueden usar para lograr objetivos simples, como realizar un seguimiento de sus gastos y ahorros, hasta otros complejos que brindan datos financieros detallados y estados financieros junto con análisis de expertos relacionados con empresas individuales, como Profit. & Declaraciones de pérdidas, historial de dividendos, ratios financieros e información sobre varios mercados, FinanceFinance, negocios, índices y noticias financieras, pronóstico financiero en Excel. También proporcionan análisis de expertos, actualizaciones sobre las próximas OPI, cómo les va a las OPI en los índices y sus valoraciones actuales.
Principales aplicaciones y software gratuitos de planificación financiera
Aquí está la lista de las mejores aplicaciones y software gratuitos de planificación financiera
- Las 4 mejores aplicaciones gratuitas de planificación financiera
- Principales aplicaciones de gestión patrimonial
- Principales aplicaciones para noticias e investigaciones sobre planificación financiera
- Aplicación Dividend Tracker
Las 4 mejores aplicaciones gratuitas de planificación financiera
Las personas están tan ocupadas con sus vidas que les resulta difícil concentrar sus energías en el aspecto más importante de las ganancias, los ahorros. Los profesionales de la banca de inversión, especialmente los administradores de patrimonio, están en el negocio del manejo de dinero, pero en caso de que esté buscando experiencia de primera mano y quiera cuidar personalmente de sus propias finanzas, existen varias aplicaciones móviles disponibles en el ciberespacio que pueden ser descargado de forma gratuita. Estas aplicaciones móviles brindan soluciones rápidas e inteligentes para recopilar toda su información financiera en un solo lugar, lo que lo hace menos tedioso y casi sin papel.
Hay varias aplicaciones móviles gratuitas disponibles en el mercado. Algunos de ellos son como debajo.
# 1 - Mint (aplicación de administración de dinero)
Mint es una de las aplicaciones de planificación financiera móvil más conocidas que le ayuda a rastrear su dinero automáticamente. Todo lo que necesita hacer es ingresar información básica, y Mint se encarga del resto proporcionándole información vital de vez en cuando.
# 2 - Pear Budget (aplicación de seguimiento de gastos)
Pear Budget es otra aplicación de planificación financiera basada en la web que se basa en un formato de hoja de cálculo en el que la información debe ingresarse manualmente. Tiene ciertas categorías de gastos básicas, que quizás puedan modificarse más adelante. No es tan automatizado como sus pares, pero cumple su propósito, especialmente para los principiantes.
# 3 - Nivel de dinero (aplicación de planificación financiera)
El dinero nivelado, como su nombre indica, nivela la cantidad de dinero que puede gastar en un mes, una semana o un día. Esta aplicación de planificación financiera recoge automáticamente datos de su teléfono inteligente y sigue enviando recordatorios sobre la cantidad restante para gastar, nivelando así la tasa de ahorros y gastos. También le da una idea de sus hábitos de gasto basándose en la información que recibe.
# 4 - GnuCash (aplicación de planificación financiera)
GnuCash, una aplicación de planificación financiera, es un sistema basado en Linux que prospera con la contabilidad de doble entrada. Es una herramienta de contabilidad seria, pero puede usarse tanto para negocios como para el hogar. Le ayuda a realizar un seguimiento de sus gastos y ahorros junto con las cuentas bancarias y de inversión.
Muchos sitios web bancarios también proporcionan aplicaciones móviles en las que puede ingresar sus datos relacionados con sus cuentas, préstamos, inversiones, seguros, etc. Le ayudan a realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos y también le proporcionan información sobre sus nuevos productos de vez en cuando.
Mejor aplicación de gestión patrimonial
Muchos sitios web de administración de carteras ofrecen este tipo de aplicaciones de planificación financiera sin costo, donde puede crear una cuenta e ingresar los detalles de su inversión. Las herramientas no solo actualizan los valores respectivos de las acciones, fondos mutuos o valores de renta fija, sino que también analizan su cartera de inversiones, junto con recomendaciones adecuadas sobre la asignación de activos, su patrimonio neto y el rendimiento de su cartera de inversiones en comparación. a los índices de mercado.
Los sitios web como Morning Star, Personal Capital, JP Morgan, Principal Global y una serie de otros sitios web de fondos mutuos proporcionan datos financieros detallados sin cargo sobre el mercado actual y las tendencias económicas, el mercado de bonos. Fondos cotizados en bolsa (ETF), acciones, fondos de capital variable (CEF) y finanzas personales. También puede calcular su flujo de efectivo y patrimonio neto, es decir, activos menos pasivos, ingresando los detalles de su cuenta personal y de ahorro, efectivo e inversiones, bonos y acciones, así como sus deudas y pasivos, es decir, hipotecas, préstamos, tarjetas de crédito, etc. .
# 1 - Estrella de la mañana
También hay versiones gratuitas disponibles para ellos. Por ejemplo, si desea suscribirse a una versión básica (prueba gratuita de 14 días) de Morningstar, vaya a este MorningStar y presione el botón Registrarse.
Los fondos mutuos cobran tarifas por administrar sus fondos; tales tarifas se conocen como proporción de gastos, que pueden afectar negativamente su corpus de jubilación. Muchos sitios web también proporcionan la herramienta de análisis de tarifas, que ayuda a analizar la tarifa oculta y cuánto le cuesta. Su concepto es simple, "No permita que las tarifas altas erosionen sus ahorros".
# 2 - Capital personal
La verificación de inversiones o una segunda opinión sobre su cartera es una buena práctica. Esta aplicación de planificación financiera le ayuda a determinar cuál es su posición actual frente al objetivo que desea alcanzar. La herramienta de verificación de inversiones le permite poner su inversión bajo un microscopio y analizarla en detalle. Le ayuda a determinar su asignación de activos actual y la probable.
Junto con él, las calculadoras de valor neto también están disponibles sin costo y lo ayudan a determinar su valor neto, lo que significa lo que tiene menos lo que debe, en donde puede vincular todas las inversiones de sus cuentas, la jubilación y las cuentas bancarias para obtener una imagen integral de el valor neto total de un individuo. Puede utilizar Capital personal para lo mismo.
Aplicación de investigación y noticias de planificación financiera
Muchas agencias de noticias, como Bloomberg, Wall Street Journal y FT, brindan mucha información sobre las diversas opciones de inversión disponibles en el mercado. La información sobre las acciones que cotizan en Dow Jones, FTSE100, S & P500, junto con futuros, opciones, divisas y materias primas, está disponible en su sitio web. Puede encontrar mucha información sobre las empresas en las que planea invertir. Informes anuales, declaraciones de pérdidas y ganancias y una gran cantidad de información financiera están disponibles para inversionistas ansiosos.
# 1 - Bloomberg
Bloomberg.com proporciona mucha información financiera en su página de Mercado con respecto a acciones, divisas, materias primas, tasas + bonos, referencia y calendario económico. También puede encontrar datos financieros pertenecientes a las distintas empresas, índices, et al., Lo cual es muy útil para crear modelos financieros.
Las Agencias de Noticias también brindan las últimas noticias financieras y económicas y su análisis sobre las mismas. Los banqueros de inversión consideran a las agencias de noticias como Bloomberg, Wall Street Journal como su Santo Grial y confían en la información proporcionada por ellos. Los datos financieros están fácilmente disponibles en los sitios web que utilizan los profesionales de los bancos de inversión para analizar y realizar modelos financieros. Sin embargo, el acceso a datos avanzados solo está disponible para la versión paga de Bloomberg.
# 2 - Reuters
Reuters es parte de Reuters Group, PLC, que proporciona datos financieros. Reuters es una agencia de noticias internacional que proporciona informes y datos de equidad financiera. Es una colaboración de miles de periodistas cuya información se recopila en el sitio web de Reuters. Las noticias están disponibles en varios temas que van desde finanzas, economía, política, negocios, tecnología, et al. junto con mucha información valiosa sobre acciones, índices, derivados, mercados mundiales y estados financieros cruciales de varias empresas.
En la página de mercado de Reuters.com, puede encontrar una gran cantidad de datos relacionados con los mercados estadounidenses, mercados europeos, mercados asiáticos, divisas, acciones, opciones, futuros, índices, bonos, junto con ganancias por acción y dividendos de empresas de renombre mundial.
Aplicación Dividend Tracker
Dividend Tracker, como su nombre indica, recopila todos los datos de dividendos pertenecientes a una acción en particular. Dichos rastreadores tienen la forma de aplicaciones móviles en las que puede crear múltiples entradas de diferentes acciones. Puede ingresar el detalle de la compañía y ver su historial completo de pago de dividendos, un breve resumen y datos detallados, en particular los índices financieros como las ganancias por acción o EPS, el índice P / E, el índice PBV, el precio actual de la acción, el 52 -intervalo de semanas, dividendo declarado, ratios de rendimiento y de pago.
Los rastreadores de dividendos también muestran el historial completo de dividendos durante un período de 3 meses, 6 meses, un año a 5 años. Lo mismo también se puede ver en forma de gráfico para una mejor comprensión y análisis por parte del usuario. Un rastreador de dividendos no solo es útil para los profesionales que pueden beneficiarse de la inmensa cantidad de información detallada disponible, sino también para las personas que buscan mantener un registro de su historial de dividendos.
